Identitätsprüfung
gebaut für Cabo Verde 
Bilhete de Identidade und Reisepass in einer Sitzung, abgeglichen mit kapverdischen und GIABA-Beobachtungslisten – 0,33 $ für vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Cabo Verde.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen den Identitätsbetrug auf den Kapverden: Identitätsbetrug im Tourismuskorridor bei Hotel-, Miet- und Fintech-Onboarding-Prozessen, Betrug über Überweisungskanäle, der auf die große Diaspora in Portugal, den Niederlanden und den Vereinigten Staaten abzielt, und AML-Exposition durch den Drogenumschlag entlang der mittelatlantischen Handelsroute, an der Kap Verde liegt. Didit bewertet über 200 Betrugssignale in Echtzeit bei jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injection, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Gesetz 31/VIII/2013 über AML/CFT (Kap Verde)
- BCV-Anweisung Nr. 1/2018 zu KYC und Kunden-Due-Diligence für Banken
- GIABA-Rahmenwerk für gegenseitige Bewertungen
- Lei n.º 133/V/2001 zum Datenschutz (in der geänderten Fassung)
- FATF 40 Empfehlungen
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Cabo Verde.
BCV
Banco de Cabo Verde – Zentralbank und primäre Aufsichtsbehörde für Banken, Zahlungsdienstleister und Geldtransferunternehmen. Erlässt KYC- und AML-Rundschreiben, die für alle lizenzierten Institutionen bindend sind.
UIF
Unidade de Informação Financeira Cabo Verde – die Financial Intelligence Unit. Empfängt und analysiert Verdachtsmeldungen gemäß Gesetz 31/VIII/2013 über AML/CFT.
GIABA
Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest – die regionale FATF-ähnliche Organisation für Westafrika. Kap Verde ist ein vollwertiges GIABA-Mitglied; gegenseitige Bewertungen legen den regionalen AML/CFT-Compliance-Standard fest, den jede regulierte Einheit erfüllen muss.
ISSF
Instituto de Supervisão do Sistema Financeiro – Versicherungs- und Wertpapieraufsichtsbehörde, die schrittweise die Nichtbanken-Finanzaufsicht von der BCV übernimmt.
CNPD
Comissão Nacional de Proteção de Dados – die Datenschutzbehörde. Setzt die Regeln zum Schutz personenbezogener Daten durch, die die Erfassung und Verarbeitung von Identitätsprüfungsdaten auf den Kapverden regeln.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und schablonenverifiziert.
- Bilhete de Identidade (BI), Reisepass (mit Chip-Lesung bei E-Pässen), Führerschein und Autorização de Residência für ausländische Staatsangehörige.
- Rückgabe: vollständiger Name, Geburtsdatum, Dokumentennummer, Ablaufdatum, MRZ.
- Bilhete de Identidade (Nationaler Personalausweis)
- Reisepass – Chip-Lesung bei E-Pässen
- Führerschein · Autorização de Residência
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer hinweg. Kostenlos.
- Aktive Lebendigkeitsprüfung ($0.15) für risikoreichere Abläufe – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jeder Telefon- oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus Beobachtungslisten von Kap Verde:
- Regierung von Kap Verde – PEP Level 1 hochrangige Führungskräfte.
- Bank von Kap Verde (BCV) – Warnungen und Register für behördliche Durchsetzungsmaßnahmen.
- UIF Cabo Verde – STR-Durchsetzungsregister und Finanzkriminalitäts-Beobachtungsliste.
- GIABA – Westafrikanische FATF-ähnliche regionale Beobachtungsliste, die Kap Verde und die ECOWAS-Mitgliedstaaten abdeckt.
- FATF – Globale Standards-Beobachtungsliste der Financial Action Task Force.
- ECOWAS – Regionale Bezeichnungen der Wirtschaftsgemeinschaft Westafrikanischer Staaten.
- Interpol Westafrika – Register für internationale Zusammenarbeit der Strafverfolgungsbehörden.
- Basel AML Index – Länder-Risikobewertung für Kap Verde.
- UN-Sicherheitsrat konsolidierte Sanktionen – globale Bezeichnungen.
- OFAC SDN List – globale Bezeichnungen einschließlich des atlantischen Transshipment-Nexus.
Nach Schweregrad bewertet. Laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Prüfung einer geprüften Sitzung zuordnen.
- Es gibt derzeit keine öffentliche Regierungsdatenbank-Validierungs-API für Kap Verde, die als eigenständiger Didit-Dienst verfügbar ist – das Register der Conservatória dos Registos Notariais e Civil bietet derzeit keine öffentliche Verbraucher-API an, die Drittintegratoren offensteht.
Jede Prüfung einer geprüften Sitzung zuordnen — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Cabo Verde-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Cabo Verde.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Cabo Verde.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.