Identitätsverifizierung in Kap Verde
Zusammenfassung. Cabo Verde (Kap Verde) ist eine kleine Archipel-Nation von etwa 600.000 Menschen im Atlantischen Ozean vor Westafrika, mit einer dienstleistungsorientierten Wirtschaft, die auf Tourismus, Überweisungen und einem wachsenden Fintech-Sektor basiert. Ihr AML/CFT-Rahmen operiert unter der Aufsicht der Banco de Cabo Verde (BCV) und richtet sich nach GIABA (Inter-Governmental Action Group against Money Launde
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Cabo Verde hat eine Bevölkerung von etwa 600.000, verteilt auf zehn Inseln, mit Praia (Santiago) und Mindelo (Sao Vicente) als den wichtigsten Handelszentren. Das BIP pro Kopf ist eines der höchsten in Westafrika, angetrieben von Tourismus, Überweisungen einer großen Diaspora (geschätzt über 500.000 im Ausland) und Dienstleistungen. Drei Bereiche treiben die KYC-Nachfrage:
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
reguliert durch die Banco de Cabo Verde, die alle einlagennehmenden Institutionen, Zahlungsdienstleister und Devisenhändler beaufsichtigt
das FATF-ähnliche regionale Gremium für Westafrika, unter dem Cabo Verde einer gegenseitigen Bewertung unterzogen wird
Direcção Geral dos Registos e Notariado
eingeschränkt
Nationale ID-Karte ausgestellt. Zivilregistrierung gut organisiert für kleine Inselbevölkerung. E-Government-Initiativen schreiten voran.
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von Banking Law
- Lei de Prevencao e Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo — das Haupt-AML/CFT-Gesetz, das Kundensorgfaltspflicht, Meldung verdächtiger Transaktionen und Identifizierung wirtschaftlicher Eigentümer für alle verpflichteten Einrichtungen erfordert. - Law No. 133/V/2001 — zum Schutz personenbezogener Daten, das Rechte der betroffenen Personen und Verpflichtungen der Verantwortlichen festlegt. - Banking Law — reguliert durch die Banco de Cabo Verde, die alle einlagennehmenden Institutionen, Zahlungsdienstleister beaufsichtigt
Datenschutz
Überwacht von Nationale DPA
Gesetz Nr. 133/V/2001 beschränkt grenzüberschreitende Übertragungen personenbezogener Daten auf Rechtsordnungen mit angemessenem Schutzniveau oder unter angemessenen Schutzmaßnahmen. Übertragungen in EU/EWR-Länder sind aufgrund der engen institutionellen Verbindungen Cabo Verdes mit Portugal und der EU grundsätzlich erlaubt. Der nationale Datenschutz
Strafen bei Nichteinhaltung
Nichteinhaltung in Cabo Verde hat Konsequenzen über administrative Geldstrafen hinaus:
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
1. Dokumentenerfassung. Fotografie oder Scan des Bilhete de Identidade (Vorder- und Rückseite) oder der Reisepass-Datenseite. 2. Lebendigkeit und biometrischer Abgleich. Selfie mit Lebendigkeitserkennung, abgeglichen mit dem Dokumentenporträt. 3. Datenextraktion. Vollständiger Name, Geburtsdatum, Dokumentennummer, NIF, Ablaufdatum. 4. PEP
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Cabo Verde hat noch keinen speziellen regulatorischen Rahmen für virtuelle Vermögenswerte. VASPs, die in Cabo Verde tätig sind oder cabo-verdische Einwohner bedienen, würden jedoch unter die allgemeinen AML/CFT-Verpflichtungen fallen, die von der BCV überwacht werden. Standard-CDD gilt: Dokumentenverifizierung, biometrischer Abgleich, Herkunftsnachweise
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Der Glücksspielsektor in Cabo Verde ist klein. Alle regulierten Betreiber müssen die allgemeinen AML/CFT-Verpflichtungen einhalten, einschließlich Altersverifizierung, Identitätsdokumentenprüfungen und Meldung verdächtiger Transaktionen.
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Marktplatz-Plattformen, die cabo-verdische Nutzer bedienen, stehen CDD-Verpflichtungen hauptsächlich durch:
Biometrische Lebenderkennung
Cabo-verdische nationale Ausweiskarten sind in der aktuellen Generation keine chipfähigen biometrischen Karten. Die Verifizierung beruht daher auf optischer Zeichenerkennung des Dokuments kombiniert mit biometrischem Gesichtsabgleich über Lebendigkeitserkennung. ISO 30107-3-konforme Lebendigkeitsprüfungen gepaart mit Dokumenten-Porträt-Vergleich sind der Standard für Remote-Onboarding. ---
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Cabo Verde erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Lebendigkeit und Videoidentifikation, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Reisepässe und Aufenthaltserlaubnisse, die in Kap Verde ausgestellt wurden, sowie über 14.000 Dokumenttypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifikation mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifikation.
Ja. Didit prüft gegen über 1.000 globale Überwachungslisten einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und negative Medienberichte — deckt alle AML-Verpflichtungen in Kap Verde ab.
Die meisten regulierten Sektoren in Kap Verde erfordern oder empfehlen dringend biometrische Lebenderkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Lebenderkennung.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifikation, Lebenderkennung, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit Kap Verdes Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule-Compliance wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifikation und Identitätsbestätigung geeignet für Kap Verdes iGaming-Regulierungsanforderungen.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
