Identitätsprüfung
gebaut für Tschad 
Tschadische nationale ID-Karte und Reisepass in einer Sitzung, geprüft gegen GIABA Westafrika regionale Beobachtungslisten und globale Sanktionen – $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Tschad.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen den Identitätsbetrug im Tschad: synthetische Identitäten und Deepfake-Angriffe, die auf von der BEAC überwachte Mobile-Money-Betreiber und Mikrofinanzinstitute abzielen, die eine überwiegend ländliche Bevölkerung ohne Bankverbindung bedienen, Fälschungen von CNI-Vorlagen während der laufenden Einführung biometrischer Dokumente in allen 23 Provinzen und AML-Druck durch die mit Boko Haram verbundene Terrorismusfinanzierung im Tschadseebecken unter den Sanktionen des UN-Sicherheitsrates und des OFAC. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale bei jeder Sitzung – Gesichtsveränderung, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Gesetz Nr. 06/PR/2014 zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Tschad
- CEMAC-Verordnung Nr. 01/03/CEMAC/UMAC/CM zur Verhinderung von Geldwäsche
- BEAC- und COBAC-Aufsichtsstandards für CEMAC-lizenzierte Banken
- GABAC 40 Empfehlungen (FATF-ähnliches regionales Gremium für Zentralafrika)
- UN-Sicherheitsratsresolution 2349 (2017) – Sicherheitsrahmen für das Tschadseebecken
- FATF 40 Empfehlungen
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Tschad.
BEAC
Banque des États de l'Afrique Centrale – regionale Zentralbank für die CEMAC-Zone, einschließlich des Tschad. Überwacht Banken und Zahlungsinstitute; erteilt Genehmigungen und legt Aufsichtsstandards für digitale Finanzdienstleistungen fest.
COBAC
Commission Bancaire de l'Afrique Centrale – CEMAC-Aufsichtsbehörde für Banken. Setzt AML/CFT-Compliance-Anforderungen für lizenzierte Banken durch, die im Tschad tätig sind, und verhängt administrative Sanktionen.
ANLUFT
Agence Nationale de Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme – die Financial Intelligence Unit des Tschad. Verwaltet das Gesetz Nr. 06/PR/2014 zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung; empfängt Meldungen über verdächtige Transaktionen.
GABAC
Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale – das FATF-ähnliche regionale Gremium für Zentralafrika. Der Tschad ist Mitglied; GABAC-Gegenseitigkeitsbewertungen und Typologien gelten für von der BEAC überwachte Institutionen.
High Judicial Council
Conseil Supérieur de la Magistrature – das Justizaufsichtsgremium des Tschad. Setzt Antikorruptionspflichten und PEP-Due-Diligence-Anforderungen durch, die für von der COBAC überwachte Finanzinstitute gelten.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagenverifiziert.
- Tschadische Nationale Identitätskarte (CNI), biometrischer Reisepass (mit NFC-Chip-Lesung), Führerschein und Aufenthaltstitel.
- Rückgabe: vollständiger Name, nationale Identifikationsnummer, Geburtsdatum, Geburtsort, Nationalität, Ablaufdatum.
- Carte Nationale d'Identité (CNI)
- Passeport Biométrique – NFC-Chip-Lesung
- Permis de Conduire · Titre de Séjour
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem Ausweisporträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N-Gesichtssuche bei bestehenden Benutzern. Kostenlos.
- Aktive Lebenderkennung ($0.15) für Abläufe mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jeder Telefon- oder Laptopkamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus Didit-Watchlists:
- ANLUFT – Tschadische FIU-Bezeichnungen – nationale AML- und Terrorismusfinanzierungs-Bezeichnungen gemäß Gesetz Nr. 06/PR/2014.
- Ministerium für Nationale Bildung und Bürgerförderung – Tschad PEP-Register – hochrangige politisch exponierte Personen der Regierung.
- GABAC – Regional benannte Einheiten Zentralafrikas – Typologien und namentlich genannte Personen der Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale.
- GIABA – Grenzüberschreitende Typologien des Tschadseebeckens – Leitlinien des regionalen AML-Gremiums Westafrikas zu grenzüberschreitenden Terrorismusfinanzierungsrouten.
- UN-Sicherheitsrat – 2349-Ausschuss und konsolidierte Liste – Sicherheitsrahmen für das Tschadseebecken und Boko Haram/ISWAP (1267/1989/2253) Bezeichnungen.
- OFAC SDN-Liste – Westafrika/Tschadseebecken – Maßnahmen des US-Finanzministeriums gegen Boko Haram und Terrorismusfinanzierungsnetzwerke im Tschadseebecken.
- Konsolidierte Finanzsanktionsliste der EU – Maßnahmen, die den Tschad und das Tschadseebecken betreffen.
- Basel AML Index – Länderrisikobewertung und Hochrisikoindikatoren für den Tschad.
Nach Schweregrad bewertet. Laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst bei neuen Treffern einen Webhook aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Identität in großem Maßstab abgleichen.
- Derzeit gibt es keine öffentliche API zur Validierung von Regierungsdatenbanken für den Tschad, die als eigenständiger Didit-Dienst verfügbar ist – das Zivilregister der DGDSN bietet derzeit keine öffentliche Verbraucher-API für Drittanbieter-Integratoren an.
Der OCR + Biometrie + AML-Stack ist heute der maßgebliche BEAC/COBAC- und ANLUFT-konforme Weg: Die nationale Identifikationsnummer wird per OCR aus der CNI ausgelesen, das Gesicht wird mit dem Porträt abgeglichen und die AML-Stufe überprüft den extrahierten Namen mit jeder tschadischen und GABAC/GIABA regionalen Beobachtungsliste. Unternehmenskunden können sich an den Vertrieb wenden, um Optionen zur Registerverknüpfung zu besprechen, sobald BEAC-autorisierte Datenpartner an Bord sind.
Identität in großem Maßstab abgleichen — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Tschad-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Tschad.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Tschad.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.