Identitätsverifizierung in Dominikanische Republik
Zusammenfassung. Die Dominikanische Republik betreibt eines der strukturierteren AML/CFT-Regime in der Karibik, basierend auf Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1. Juni 2017) und ihrer Durchführungsverordnung Reglamento 408-17. Das Rahmenwerk wird sektorweise überwacht: die Superintendencia de Bancos (SB)
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Die Dominikanische Republik hat eine Bevölkerung von etwa 11 Millionen und ist die größte Volkswirtschaft in der Karibik nach BIP. Ihr Finanzsystem wird von einem konzentrierten Bankensektor dominiert, angeführt von Banco Popular Dominicano, Banreservas (staatseigen), BHD, Scotiabank, Santa Cruz und Banco BDI, plus einem langen Schwanz von asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito und corporaciones de crédito, die alle verpflichtete Subjekte unter Ley 155-17 sind. KYC-relevante Bereiche:
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
AML-Aufsichtsbehörde
Junta Central Electoral
reguliert
Verwaltet cédula de identidad und Personenstandsregister. Bietet elektronische Verifizierungsdienste (consulta de cédula) für autorisierte Einrichtungen. API-Zugang verfügbar für regulierte Institutionen.
DGII
reguliert
Steuerbehörde, die RNC (Registro Nacional de Contribuyentes) verwaltet. Online-RNC-Validierung verfügbar.
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1. Juni 2017). Das Rückgrat der dominikanischen KYC. Typisiert Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, listet Vortatbestände auf, schafft die UAF als autonome FIU, definiert finanzielle und nicht-finanzielle verpflichtete Subjekte und legt das CDD-, EDD-, PEP-, UBO-, Aufbewahrung- und Berichterstattungsregime fest. - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17. Durchführungsverordnung, die
Datenschutz
Überwacht von Nationale DPA
Strafen bei Nichteinhaltung
Der dominikanische KYC-Anbietermarkt wird von drei Kräften geprägt: (i) regulierte Banken mit langjährigen Beziehungen zu globalen Marktführern; (ii) eine wachsende Fintech- und Wallet-Schicht, die günstigere, API-first KYC kauft; und (iii) Casinos und Online-Glücksspielanbieter, die Altersverifikation, Sanktionsscreening benötigen
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
Unter Ley 155-17 und Reglamento 408-17 müssen verpflichtete Subjekte einen risikobasierten Ansatz anwenden und mindestens:
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Verpflichtete Unternehmen müssen Kunden screenen gegen:
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Ley 126-02 über elektronischen Handel, Dokumente und digitale Signaturen erkennt die rechtliche Gültigkeit elektronischer Dokumente und fortgeschrittener elektronischer Signaturen an, die auf Zertifikaten akkreditierter Zertifizierungsanbieter basieren. Parallel dazu verbietet Reglamento 408-17 nicht das nicht-persönliche Onb
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Ley núm. 172-13 (13. Dezember 2013) regelt den umfassenden Schutz personenbezogener Daten in Archiven, öffentlichen Registern, Datenbanken oder anderen technischen Verarbeitungsmitteln, öffentlich oder privat. Ihre Hauptprinzipien:
Biometrische Lebenderkennung
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) — eingereicht bei der UAF innerhalb von fünf Geschäftstagen nach Durchführung oder Versuch der Operation (Art. 55 Ley 155-17). Inhalt und Format sind durch UAF-Leitlinien standardisiert, einschließlich der Guía de Calidad para ROS und der Guía de Confidencialidad del ROS. Die Einreichung eines ROS ist vertraulich; Tipping-off ist verboten. - Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) — Bargeldtransaktionsberichte über der durch Reglamento 408-17 festgelegten Schwelle, eingereicht bei der UAF. - Declar
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
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Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
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Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
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VP Marketing & Growth bei Bondex
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Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Die Dominikanische Republik erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter ihrem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Liveness und Videoidentifikation, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Pässe und Aufenthaltsgenehmigungen, die in der Dominikanischen Republik ausgestellt wurden, plus 14.000+ Dokumenttypen weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifizierung.
Ja. Didit screent gegen 1.000+ globale Watchlists einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und Adverse Media — deckt alle AML-Verpflichtungen in der Dominikanischen Republik ab.
Die meisten regulierten Sektoren in der Dominikanischen Republik erfordern oder empfehlen stark biometrische Liveness-Erkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Liveness.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Liveness, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit dem Krypto-Regulierungsrahmen der Dominikanischen Republik, einschließlich EU Travel Rule Compliance, wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung, die für die iGaming-Regulierungsanforderungen der Dominikanischen Republik geeignet sind.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
