Identitätsprüfung
gebaut für Ecuador 
Cédula de Identidad und Pasaporte in einer Sitzung, abgeglichen mit dem Registro Civil – 0,33 $ für vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Ecuador.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen den Identitätsbetrug in Ecuador: Deepfake- und synthetische Cédula-Angriffe auf die von der SB lizenzierten digitalen Geldbörsen und Genossenschaften, die eine schnelle finanzielle Inklusion durch DeUna! und ähnliche Systeme vorantrieben, Cédula-Dokumentenfälschungen über Chip- und ältere Formate hinweg sowie AML-Druck auf die dollarisierten Bargeldtransferkorridore. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injection, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos
- LOPDP (Ley Orgánica de Protección de Datos Personales, 2021)
- JPRF Resolución 011-2014-F (CDD)
- Código Orgánico Monetario y Financiero
- FATF 40 recommendations
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Ecuador.
SB
Superintendencia de Bancos – Aufsichtsbehörde für Banken, Finanzgenossenschaften und private Finanzinstitute. Legt Regeln für das Remote-Onboarding und die Customer Due Diligence gemäß den JPRF Resoluciones fest.
SCVS
Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros – Aufsichtsbehörde für Wertpapiere, Kapitalmärkte und Versicherungen. Registriert Broker-Dealer und Investmentfonds.
UAFE
Unidad de Análisis Financiero y Económico – Ecuadors Financial Intelligence Unit. Erhält Reportes de Operaciones Inusuales e Injustificadas (ROII) gemäß dem Ley Orgánica.
SPDP
Superintendencia de Protección de Datos Personales – Aufsichtsbehörde für LOPDP (Ley Orgánica de Protección de Datos Personales, 2021). Regelt jede Identitätsprüfung von ecuadorianischen Einwohnern.
Registro Civil
Dirección General de Registro Civil, Identificación y Cedulación – Zivilregisterbehörde. Stellt jede Cédula de Identidad aus und dient als maßgebliche Quelldatenbank für die Identitätsprüfung.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und schablonenverifiziert.
- Cédula de Identidad (Chip und ältere Versionen), Cédula de Identidad para Extranjeros, Pasaporte (mit Chip-Lesung bei E-Pässen) und Führerschein.
- Gibt Name, Cédula, Geburtsdatum, Geschlecht und Ablaufdatum zurück.
- Cédula de Identidad
- Cédula de Identidad para Extranjeros
- Pasaporte – Chip-Lesung bei E-Pass
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebendigkeitsprüfung ($0.15) für Abläufe mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jedem Telefon oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus ecuadorianische Beobachtungslisten:
- ECSRI – Ecuador Internal Revenue Service (SIE) – Durchsetzungsmaßnahmen des Servicio de Rentas Internas und staatliche Kennzeichnungen.
- ECPN-MW – National Police of Ecuador, Most Wanted (SIP) – nationale Polizeifahndungsliste und Register für Personen von Interesse.
- Nationalversammlung von Ecuador – PEP-Register – Asambleístas und hochrangige Beamte der Legislative.
- Nationaler Wahlrat (CNE) – PEP-Register – hochrangige Beamte der Wahlbehörde.
- Ministerium für auswärtige Angelegenheiten – PEP-Register – hochrangige Beamte des Außenministeriums und Diplomaten.
- Finanzministerium – PEP-Register – hochrangige Beamte des Finanzministeriums und der Staatskasse.
- Innenministerium – PEP-Register – hochrangige Beamte des Innenministeriums.
- Ministerium für Verkehr und öffentliche Arbeiten – Warnungen – Durchsetzungswarnungen der Verkehrsregulierungsbehörde.
Nach Schweregrad bewertet. Laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) überprüft täglich und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Abgleich mit dem Registro Civil.
Abgleich mit dem maßgeblichen Zivilregister.
- Die Cédula-Prüfung (
ecu_cedula,$0.20) ist die maßgebliche Quellenabfrage – sie greift auf das Registro Civil für Identifikationsnummer, vollständigen Namen, Familienstand, Beruf, Ausbildung, formatierte Adresse, Namen der Eltern und des Ehepartners zu. Keine Zustimmung erforderlich. - Eine der günstigsten maßgeblichen Quellenprüfungen in LATAM, mit einer der reichhaltigsten Nutzlasten.
Abgleich mit dem Registro Civil — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Ecuador-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Ecuador.
Ecuador — Cédula verification
Quelle: Dirección General de Registro Civil, Identificación y Cedulación. $0.20 per successful query.
AML-Listen in Ecuador geprüft
Über 1.300 Sanktions-, Politisch Exponierte Personen (PEP)- und Adverse-Media-Listen sowie die behördlichen Beobachtungslisten und PEP-Register des Landes.
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Häufig gestellte Fragen zu Ecuador.
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