Identitätsprüfung
gebaut für Estland 
Estnische ID-kaart, E-Residency-Karte und Mobiil-ID in einer Sitzung – Finantsinspektsioon-konform, 0,33 $ für vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Estland.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen die estnische Identitätsbetrugslandschaft: Deepfake- und Injektionsangriffe auf die große Zahl von Krypto- und Fintech-Betreibern, die im Zeitraum 2018–2022 in Estland lizenziert wurden, Versuche mit synthetischen Identitäten, die grenzüberschreitende E-Residency-Unternehmensstrukturen ausnutzen, und AML-Druck auf den schnelllebigen nordisch-baltischen Zahlungskorridor nach den Enthüllungen der Danske Bank Estland-Filiale. Didit bewertet über 200 Betrugssignale in Echtzeit bei jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- DSGVO / Estnisches Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten
- PSD2
- eIDAS 2.0
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Estland.
Finantsinspektsioon
Estnische Finanzaufsichts- und Abwicklungsbehörde. Beaufsichtigt Banken, Zahlungsinstitute, E-Geld-Institute und Krypto-Asset-Dienstleister gemäß dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Rahapesu Andmebüroo
Estnische Financial Intelligence Unit, angesiedelt innerhalb der Polizei- und Grenzschutzbehörde (PPA). Erhält jeden Verdachtsmeldungsbericht.
Andmekaitse Inspektsioon
Estnische Datenschutzinspektion. DSGVO + Aufsichtsbehörde für das Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten für jede Identitätsprüfung von estnischen Einwohnern.
Politsei- ja Piirivalveamet
Polizei- und Grenzschutzbehörde. Stellt jede ID-kaart, E-Residency-Karte und jeden Reisepass aus – die maßgebliche Quelle hinter der estnischen Identitätsprüfung.
KAPO
Kaitsepolitseiamet (Estnischer Inlandsgeheimdienst). Führt die interne Sicherheitsbeobachtungsliste und bewertet Personen von Interesse, die für die Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung relevant sind.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagenverifiziert.
- Funktioniert für alle primären estnischen Ausweise – ID-kaart, die E-Residency-Karte, Eesti kodaniku pass (mit Chip-Lesung bei E-Pässen), Juhiluba und die Elamisloakaart-Aufenthaltserlaubnis.
- Gibt Name, isikukood (persönliche Identifikationsnummer), Geburtsdatum, Geschlecht und Ablaufdatum zurück.
- ID-kaart · E-Residency-Karte
- Eesti kodaniku pass – Chip-Lesung bei E-Pass
- Juhiluba · Elamisloakaart
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie als live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebendigkeitsprüfung ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jedem Telefon oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus estnische Beobachtungslisten:
- Estnische Zentrumspartei – PEP Level 1 Register – Mitglieder des Riigikogu (Parlament) und hochrangige Parteifunktionäre.
- Kreisverwaltung Harju – PEP Level 4 Register – Regierungsbeamte auf Kreisebene.
- Estnische Polizei – Warnungen vor gesuchten Personen – aktive nationale Kriminal- und Fahndungsmitteilungen.
- Estnische Polizei- und Grenzschutzbehörde (EEPPA) – Register staatlich investierter Personen – Personen mit wirtschaftlichem Eigentum an staatlich investierten Unternehmen.
- Finantsinspektsioon (FSA Estland) – regulatorische Durchsetzung und Marktwarnungen – Durchsetzungsmaßnahmen und Mitteilungen über verbotene Personen.
- KAPO (Estnischer Inlandsgeheimdienst) – Personen von Interesse – interne Sicherheitsbeobachtungsliste.
- Konsolidierte Liste der EU-Finanzsanktionen – vollständige AMLD6-konforme Sanktionsabdeckung.
- Konsolidierte Liste der EU-Reiseverbote – EU-Reisebeschränkungsregister.
- Konsolidierte Sanktionsliste des UN-Sicherheitsrates – globale multilaterale Sanktionen.
Nach Schweregrad bewertet. Die laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) überprüft täglich erneut und löst bei neuen Treffern einen Webhook aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Dokument von Anfang bis Ende verifizieren.
Estland stellt derzeit keine öffentliche Regierungs-API für zivilrechtliche Registerabfragen zur Verfügung – es gibt keinen Datenbankvalidierungsdienst für das nationale Bevölkerungsregister.
- Die ID-kaart + E-Residency-Chip-Lesung validiert das Authentifizierungszertifikat und ruft die Karteninhaberdaten inline über das Standardmodul zur Identitätsdokumentenprüfung ab.
- Die Pass-NFC-Chip-Lesung gibt die signierten Datengruppen zurück und validiert die Public Key Directory-Kette.
- Für den registerseitigen Abgleich löst Didits KYB-Abfrage im estnischen Handelsregister (Äriregister) jedes estnische Unternehmen auf und deckt die wirtschaftlichen Eigentümer auf – besonders relevant für über E-Residency gegründete Unternehmen.
- Eine direkte Abfrage der autoritativen Quelle des Bevölkerungsregisters der Politsei- ja Piirivalveamet wird eingeführt, sobald GDPR-konforme Datenpartner an Bord sind – Unternehmenskunden können sich an den Vertrieb wenden, um dies in ihren Workflow zu integrieren.
Dokument von Anfang bis Ende verifizieren — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Estland-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Estland.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Estland.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.