Identitätsverifizierung in Georgien
Zusammenfassung. Georgien (Bevölkerung ~3,7 Millionen, EU-Beitrittskandidat seit Dezember 2023) betreibt einen der digital ausgereiftesten öffentlichen Identitätsstacks in der weiteren Schwarzmeerregion und seit 2019 ein risikobasiertes AML-Regime, das im Gesetz Georgiens zur Erleichterung der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verankert ist (matsne doc 4690334). Das Gesetz ersetzte das Statut von 2003 und
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Georgien ist eine kleine, hochoffene Wirtschaft mit einem überproportional großen Finanz- und digitalen Dienstleistungsbereich. Der kommerzielle Bankensektor wird von TBC Bank und Bank of Georgia (beide LSE-gelistet) dominiert, gefolgt von Liberty Bank, Credo Bank, Basisbank, Terabank, ProCredit Bank Georgia und einer Handvoll regionaler Akteure. Sowohl TBC als auch Bank of Georgia haben das letzte Jahrzehnt damit verbracht, Onboarding und tägliches Banking in mobile-first, API-getriebene Flows zu drängen — TBCs Space, BoGs mBank und ein großes Ökosystem von KMU- und Händlerdiensten — was digitales KYC in der Bevölkerung normalisiert hat. Drei KYC-relevante Verticals treiben die Nachfrage:
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
regelt das biometrische Personalausweis-, Reisepass- und Aufenthaltstitel-System, das von PSDA betrieben wird
der nationale Rahmen für qualifizierte elektronische Signaturen, Siegel und Zeitstempel, ausgerichtet an eIDAS-Prinzipien und verwendet von id
lizenziert und überwacht Glücksspielanbieter (online und landbasiert
GEL 10.000 für wiederholtes Versäumnis, obligatorische AML/CFT-Aufsichtsberichte einzureichen (Durchsetzungsrunde Dezember 2024
GEL 2.000 für das Versäumnis, den Geschäftszweck einer Kundenbeziehung zu bestimmen; zweite Sanktion nach einer GEL 3.000 Geldstrafe in 2022
PSDA / Ministry of Justice
reguliert
Verwaltet nationale Personalausweise (mit Chip), Reisepässe und Personenstandsregister. Elektronischer Personalausweis unterstützt digitale Authentifizierung und Signierung. PSDA betreibt auch Public Service Halls.
Ministry of Justice
offen
Unternehmens- und Eigentumsregister. Online-Suche verfügbar.
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von Law of Georgia on Identity Card and Passport of a Citizen of Georgia
- Law of Georgia on Facilitating the Prevention of Money Laundering and the Financing of Terrorism — verabschiedet am 30. Oktober 2019, matsne Dokument 4690334. Ersetzte das Gesetz von 2003 zur Erleichterung der Verhinderung der Legalisierung illegaler Einkünfte. Dies ist das Rückgrat der georgischen KYC: es definiert rechenschaftspflichtige Personen (verpflichtete Einrichtungen), Kundensorgfaltspflicht, vereinfachte und verstärkte Sorgfaltspflicht, PEP-Behandlung, laufende Überwachung, Schwellenwerte für wirtschaftliche Eigentümer, Aufbewahrung von Aufzeichnungen (mindestens 5 Jahre) und die o
Datenschutz
Überwacht von National DPA
Strafen bei Nichteinhaltung
- AML-Screening. 1.000+ globale Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Watchlists in einer API, mit laufender Überwachung — direkt abgebildet auf die laufende Überwachungspflicht des AML-Gesetzes von 2019.
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
Das AML-Gesetz von 2019 erlegt allen rechenschaftspflichtigen Personen ein standardmäßiges FATF-konformes CDD-Programm auf, wobei die Details durch NBG-Durchführungsverordnungen ausgefüllt werden. Der regulierte Ablauf ist:
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Das Datenschutzgesetz von 2023 (in Kraft seit 1. März 2024) bringt Georgien weitgehend in Einklang mit der GDPR. Hauptmerkmale:
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Die georgische eID-Geschichte basiert auf drei Ebenen:
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
NBGs VASP-Rahmen, formal eingeführt durch Dekret N94/04 vom 13. Juni 2023, ist die folgenreichste KYC-regulatorische Entwicklung in Georgien dieses Jahrzehnts:
Biometrische Lebenderkennung
Onboarding-Abläufe müssen drei Sprachen unterstützen, um die realistische Kundenbasis abzudecken: - Georgisch (ქართული) — die Amtssprache, die die Mkhedruli-Schrift verwendet. Alle regulatorischen Texte, Verträge, Einverständniserklärungen und Datenschutzhinweise, die sich an Einwohner richten, müssen auf Georgisch verfügbar sein. - Russisch — weit verbreitet in allen Altersgruppen und die primäre Zweitsprache für viele Kunden, einschließlich Diaspora und nach 2022 umgesiedelten Nutzern. - Englisch — erforderlich für Expat-, Geschäfts- und Krypto-Kunden; auch die wo
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Georgien erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Lebenderkennung und Videoidentifizierung, wo durch Vorschriften erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Reisepässe und Aufenthaltstitel, die in Georgien ausgestellt wurden, plus 14.000+ Dokumenttypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifizierung.
Ja. Didit prüft gegen 1.000+ globale Watchlists einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und Adverse Media — deckt alle AML-Verpflichtungen in Georgien ab.
Die meisten regulierten Sektoren in Georgien erfordern oder empfehlen stark biometrische Lebenderkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Lebenderkennung.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Liveness, AML-Screening und kontinuierliche Überwachung im Einklang mit Georgiens Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule-Compliance, wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung, die für Georgiens iGaming-Regulierungsanforderungen geeignet sind.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
