Identitätsverifizierung in Hongkong
Hong Kong ist Asiens konzentriertestes internationales Finanzzentrum und seit dem 1. Juni 2023 das ehrgeizigste Experiment der Region, Krypto vollständig in den regulatorischen Rahmen zu bringen. Das Onboarding eines Hong Kong-Kunden ist kein Screenshot — es ist eine Handlung, die von der Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) geregelt und von der Hong Kong Monetary Authority überwacht wird
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Hong Kong hat eine Bevölkerung von etwa 7,5 Millionen, eine der weltweit höchsten BIP-pro-Kopf-Zahlen und einen Finanzsektor, der seinen demografischen Fußabdruck überragt. Für einen Identitätsverifikationsanbieter sind vier Cluster wichtig: - Central und Admiralty globales Banking. HSBC, Standard Chartered, Bank of China (Hong Kong), DBS, Hang Seng, Citi Hong Kong, JPMorgan Chase, Credit Agricole, Morgan Stanley, Goldman Sachs und UBS halten zusammen Billionen von HKD in Hong Kong-Bilanzen. Dies sind autorisierte Institutionen (AIs), die von der HKMA sowohl unter der Banking Ordinance als auch der AMLO überwacht werden. Private-Banking-Onboarding ist der schwierigste Identitätsanwendungsfall im Territorium — ultra-vermögende Kunden, chinesische Festland-Vermögensherkunftsnarrative und erweiterte Sorgfaltsprüfung bei jedem wirtschaftlich Berechtigten. -
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
alle CDD-Dokumente und Transaktionsaufzeichnungen müssen mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung oder Abschluss der Transaktion aufbewahrt werden, gemessen ab dem späteren Datum
2019, 2021 und nachfolgende Updates
die "VATP Guidelines"
geregelt durch den Code of Practice on the Identity Card Number and Other Personal Identifiers der PCPD (der "PIC Code"
die **Guidance on Collection and Use of Biometric Data der PCPD (August 2020, aktualisiert
PDPO Abschnitt 33, der Transfers zu nicht-gelisteten Jurisdiktionen beschränken würde, wurde nie in Kraft gesetzt, daher ist in der Praxis grenzüberschreitender Transfer erlaubt, sofern die DPPs anderweitig c
d VASPs müssen Urheber- und Begünstigteninformationen für alle Virtual-Asset-Transfers sammeln, übertragen und empfangen, unabhängig vom Transaktionswert, mit einem reduzierten Informationssatz unter HKD 8.000
d Entitäten folgen in der Praxis
Immigration Department
reguliert
Smart-HKID-Karte mit Chip und Biometrie. HKID-Nummer allen Einwohnern zugewiesen. Hochentwickelte Karte mit mehreren Anwendungen.
Office of the Government CIO
reguliert
Staatliche digitale Identitätsplattform. Unterstützt Identitätsverifikation, digitale Signierung und Formular-Vorabausfüllung. API verfügbar für autorisierten Privatsektor-Gebrauch.
Companies Registry
offen
Unternehmensregister. Online-Suche über ICRIS (Integrated Companies Registry Information System).
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von Aufbewahrung von Aufzeichnungen
Die Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) ist das Rückgrat von Hong Kong KYC. Ursprünglich 2012 erlassen und wiederholt geändert (insbesondere durch das Amendment Bill 2022 zur Hinzufügung des VASP-Regimes), ist sie auf dem offiziellen elegislation.gov.hk-Portal veröffentlicht. Wichtige Anker für jeden Onboarding-Ablauf:
Datenschutz
Überwacht von Nationale Datenschutzbehörde
Ein produktionsreifer Hong Kong Onboarding-Ablauf wird in Englisch, traditionellem Chinesisch (kantonesischsprachige Zielgruppe) und vereinfachtem Chinesisch (Kunden aus dem Festland und grenzüberschreitende Abläufe) ausgeliefert. Übersetzung auf Satzebene ist nicht ausreichend: juristische Fachbegriffe (z.B. wirtschaftlich Berechtigter / 實益擁有人, politisch e
Strafen bei Nichteinhaltung
- Integriertes AML-Screening gegen über 1.000 globale Überwachungslisten einschließlich UN-Sanktionen, die unter Cap. 537 umgesetzt werden, OFAC SDN, UK OFSI, konsolidierte EU-Liste, HKMA-bezeichnete Terroristenlisten und kommerzielle PEP-Feeds.
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
Hong Kong ist kein Markt für dokumentenlose KYC. Im Gegensatz zu Indiens Aadhaar eKYC oder Brasiliens Receita Federal CPF API gibt es keine offene staatliche Identitäts-API, die ein Anbieter nutzen kann, um einen Namen, ein Geburtsdatum und eine nationale ID-Nummer zu einer definitiven "Übereinstimmung / keine Übereinstimmung" Antwort aufzulösen. Die Verifizierung ist daher
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Biometrische Authentifizierung ist in der Praxis für jedes nicht persönliche Onboarding in Hong Kong obligatorisch. Die Remote-Onboarding-Rundschreiben der HKMA, die AML-Richtlinie der SFC und die GL3 der IA erfordern alle implizit eine Lebenderkennungs- und Gesichtsabgleichsschicht, da die Alternative — unabhängige Drittparteieneinführung
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Hong Kong führt keine inländische PEP-Liste. Marktpraxis ist es, sich auf kommerzielle Datenbanken (Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, ComplyAdvantage, Moody's Orbis / Bureau van Dijk) sowohl für ausländische als auch inländische PEPs zu verlassen. Bei Sanktionen setzt Hong Kong Unite
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Die FATF Travel Rule gilt in zwei parallelen Spuren:
Biometrische Lebenderkennung
Unter dem Outsourcing-Rahmen der HKMA (SPM-Modul SA-2) und den Outsourcing-Rundschreiben der SFC kann ein reguliertes Institut die Durchführung von CDD an einen Dritten auslagern — einschließlich eines Identitätsverifizierungsanbieters — bleibt aber vollständig verantwortlich für die Einhaltung der AMLO. Grenzüberschreitende Übertragung personenbezogener Daten zum Zweck der AMLO-Compliance ist unter der PDPO erlaubt, vorausgesetzt die DPPs werden respektiert und vertragliche Schutzmaßnahmen sind vorhanden. Betreiber sollten die ISO 27001 des Anbieters dokumentieren
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Hong Kong erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Lebendigkeitserkennung und Videoidentifikation, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Pässe und Aufenthaltstitel, die in Hong Kong ausgestellt werden, plus über 14.000 Dokumenttypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifizierung.
Ja. Didit prüft gegen über 1.000 globale Überwachungslisten einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und negative Medien — deckt alle AML-Verpflichtungen in Hong Kong ab.
Die meisten regulierten Sektoren in Hong Kong erfordern oder empfehlen stark biometrische Lebendigkeitserkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Lebendigkeitserkennung.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Lebendigkeitserkennung, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit Hong Kongs Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule Compliance wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung geeignet für Hong Kongs iGaming-Regulierungsanforderungen.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
