Identitätsprüfung
gebaut für Island 
Die isländische Finanzaufsichtsbehörde (FME) schreibt CDD für jede regulierte Einheit vor – Didit liefert ID, Lebendigkeitsprüfung, AML und das $0.33-Paket mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Island.
- Betrugslandschaft
- Island ist einem zunehmenden Druck durch Deepfake- und synthetische Identitätsbetrug in seinen wachsenden Fintech- und Kryptosektoren ausgesetzt, verstärkt durch grenzüberschreitende Exposition aus dem Schengen-Raum. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Gesetz über Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Nr. 140/2018
- DSGVO (über EWR-Abkommen, Gesetz Nr. 90/2018)
- FATF 40 Empfehlungen
- MONEYVAL Bewertungsrahmen
- eIDAS 2.0 (über EWR-Abkommen)
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Island.
FME
Fjármálaeftirlitið (Finanzaufsichtsbehörde) – primäre Aufsichtsbehörde für Banken, Zahlungsinstitute, Versicherer und Wertpapierhändler. Setzt AML/CFT gemäß Gesetz Nr. 140/2018 (die AMLD-Umsetzung) durch.
Persónuvernd
Isländische Datenschutzbehörde – setzt die DSGVO gemäß dem EWR-Abkommen durch. Regelt jede Identitätsprüfung, die an isländischen Einwohnern durchgeführt wird.
Þjóðskrá Íslands
Statistics Iceland / National Registry – gibt nationale Ausweise aus, führt das Kennitala-Personalausweisnummernregister und ist die maßgebliche Quelle für zivile Identitätsnachweise.
Seðlabanki Íslands
Zentralbank von Island – überwacht Zahlungssysteme, Devisen und makroprudentielle Stabilität. Koordiniert mit der FME systemische Finanzrisiken.
Ríkisskattstjóri
Direktion für interne Einnahmen – sammelt Informationen über wirtschaftliche Eigentümer und UBOs gemäß dem Unternehmensregistergesetz und dem AML-Rahmen für den Abgleich der Steuerkonformität.
Samkeppniseftirlitið
Isländische Wettbewerbsbehörde – PEP Level 3 Regulierungsbehörde, deren hochrangige Beamte im Didit AML-Screening-Layer unter FME-Anleitung erscheinen.
Vier Module. Eine Verifizierung.
Erfassen und lesen Sie den isländischen Ausweis.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und schablonenverifiziert.
- Vegabréf (biometrischer Reisepass), Nafnskírteini (nationaler Personalausweis), Ökuskírteini und EWR-Aufenthaltstitel.
- Rückgabe: vollständiger Name, Kennitala (persönliche Identifikationsnummer), Geburtsdatum, Dokumentennummer, Ablaufdatum, MRZ.
- Vegabréf (biometrischer Reisepass) – NFC-Chip-Lesung
- Nafnskírteini (nationaler Personalausweis)
- Ökuskírteini (Führerschein)
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem Ausweisporträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebenderkennung ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jedem Telefon oder jeder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus isländische Beobachtungslisten:
- Isländisches Parlament (Alþingi) – PEP Stufe 1 (Gesetzgeber und hohe Staatsbeamte).
- Oberster Gerichtshof Islands – Urteile und Vollstreckungsbezeichnungen.
- Fjármálaeftirlitið (FME) – regulatorische Warnungen und Vollstreckungsbescheide.
- Financial Intelligence Unit Iceland (FIU-IS) – SAR-abgeleitete Bezeichnungen.
- MONEYVAL – Bewertungsergebnisse der Geldwäschebekämpfung des Europarats.
- FATF 40 Empfehlungen – Überwachung von Risikoländern.
- Konsolidierte Sanktionsliste des UN-Sicherheitsrates – globale Bezeichnungen (S/RES/1267 ff.).
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) – Bezeichnungen des US-Finanzministeriums.
- Konsolidierte Finanzsanktionsliste der EU – EWR-weit anwendbare Durchsetzung.
- Interpol-Mitteilungen – internationale Strafverfolgungsbezeichnungen.
- Basel AML Index – jährliche Risikobewertung für Island.
- Europol Most Wanted – grenzüberschreitende europäische Strafverfolgung.
Nach Schweregrad bewertet. Laufendes Monitoring (0,07 $/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst bei neuen Treffern einen Webhook aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Dokumentenvalidierung – keine öffentliche Register-API in Island.
Dokumentenvalidierung – keine öffentliche Register-API in Island — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Island-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Island.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Island.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.