Identitätsprüfung
gebaut für Indien 
Aadhaar, PAN, Wähler-ID und indischer Reisepass in einer Sitzung, abgeglichen mit UIDAI, dem Einkommensteueramt, der Wahlkommission, dem Straßenverkehrsamt und Passport Seva – $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Indien.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen den indischen Identitätsbetrug: Deepfake- und synthetische Aadhaar-Angriffe beim Onboarding von Neobanken und UPI-PSPs, großvolumige PAN- und Wähler-ID-Fälschungen und das explosive Wachstum grenzüberschreitender Krypto-On-Ramps unter dem PMLA-mandatierten VDA Service Provider Regime. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- RBI Customer Due Diligence Master Direction
- Prevention of Money Laundering Act (PMLA)
- SEBI KYC Registration Agency Framework
- Aadhaar Act 2016
- Digital Personal Data Protection Act 2023
- PMLA VDA Service Provider Regime (Krypto)
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Indien.
RBI
Reserve Bank of India – Zentralbank. Erlässt die Customer Due Diligence Master Direction, die für Banken, Zahlungsdienstleister, Zahlungsbanken und Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFCs) bindend ist.
SEBI
Securities and Exchange Board of India – Aufsichtsbehörde für Kapitalmärkte. Legt den KYC Registration Agency (KRA)-Rahmen für Investmentfonds, Broker und Depotbanken fest.
UIDAI
Unique Identification Authority of India – gibt Aadhaar aus und regelt die Offline-XML-, papierlose eKYC- und Online-eKYC-Kanäle gemäß dem Aadhaar Act 2016.
FIU-IND
Financial Intelligence Unit-India – empfängt Meldungen über verdächtige Transaktionen gemäß dem Prevention of Money Laundering Act (PMLA). Reguliert VDA-Dienstleister (Krypto).
MeitY
Ministry of Electronics and Information Technology – umsetzende Behörde für den Digital Personal Data Protection Act 2023. Regelt, wie Verifizierungsdaten erfasst, gespeichert und offengelegt werden.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und schablonenverifiziert.
- Aadhaar, PAN, Wählerausweis, indischer E-Pass (mit Chip-Lesung), Führerschein (alle 29 staatlichen Vorlagen) und von DigiLocker ausgestellte Anmeldeinformationen.
- Gibt Name, Dokumentennummer, Geburtsdatum, Adresse und Geschlecht zurück. Devanagari, Bengali, Tamil und die anderen regionalen Schriften werden durch OCR wortgetreu erhalten.
- Aadhaar (Offline-XML oder Live-UIDAI-eKYC für AUA-lizenzierte Entitäten)
- Permanent Account Number (PAN)
- Wählerausweis (EPIC) – Elector Photo Identity Card
Gesicht abgleichen. Beweisen, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem Ausweisporträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N-Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebendigkeitsprüfung ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jedem Telefon oder jeder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Prüfung auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Didit gleicht den Namen des Benutzers mit dem globalen Pool von über 1.300 Sanktionen, politisch exponierten Personen (PEP) und Negativmedienlisten ab, sowie mit jeder indischen behördlichen Beobachtungsliste (Ministry of Home Affairs Banned Organisations + Unlawful Associations, Parliament of India + Council of States, jedes PEP-Register des Ministry of the Government of India, Insolvency and Bankruptcy Board of India).
Schweregrad-bewertet. Die fortlaufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Prüfung auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Abgleich mit UIDAI, ITD, ECI, RTO und Passport Seva.
Abgleich mit dem maßgeblichen Zivilregister.
- Die Aadhaar-Prüfung (
ind_aadhaar, ~100% Abdeckung) trifft UIDAI direkt mit Name + Geburtsdatum + Aadhaar-Nummer + PAN. - Die PAN-Prüfung (
ind_pan_permanent_account_number, ~100% Abdeckung) trifft die Datenbank des Income Tax Department. - EPIC (
ind_epic_voter_s_registration), Führerschein (ind_drivers_licence) und Reisepass (ind_passport) runden die Abdeckung bei der Wahlkommission, den Straßenverkehrsämtern bzw. Passport Seva Kendra ab. - Führen Sie sie parallel aus, und Didit wählt zuerst die günstigere Option, wobei die tiefere Prüfung nur bezahlt wird, wenn die erste nicht schlüssig ist.
Abgleich mit UIDAI, ITD, ECI, RTO und Passport Seva — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Indien-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Indien.
India — Aadhaar (UIDAI)
Quelle: Unique Identification Authority of India (UIDAI). $0.11 per successful query. Endbenutzerzustimmung erforderlich. Abdeckung ~ 100% of adult population.
India — PAN (Income Tax Department)
Quelle: Income Tax Department of India (ITD). $0.84 per successful query. Endbenutzerzustimmung erforderlich. Abdeckung ~ 100% of adult population.
India — EPIC Voter Registration (Election Commission)
Quelle: Election Commission of India (ECI). $0.84 per successful query. Endbenutzerzustimmung erforderlich. Abdeckung > 75% of adult population.
India — Drivers Licence (RTO)
Quelle: Road Transport Offices of the States of India (Sarathi). $0.84 per successful query. Endbenutzerzustimmung erforderlich. Abdeckung > 75% of adult population.
India — Passport (Passport Seva Kendra)
Quelle: Passport Seva Kendra — Ministry of External Affairs. $0.19 per successful query. Endbenutzerzustimmung erforderlich. Abdeckung ~ 25% of adult population.
AML-Listen in Indien geprüft
Über 1.300 Sanktions-, Politisch Exponierte Personen (PEP)- und Adverse-Media-Listen sowie die behördlichen Beobachtungslisten und PEP-Register des Landes.
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Häufig gestellte Fragen zu Indien.
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