Identitätsprüfung
entwickelt für Irak 
Irakische nationale ID-Karte und Reisepass in einer Session, gescreent gegen AMCT Fund Freezing und lokale Listen sowie globale Sanktionen, 0,33 $ für vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Über 2.000 Organisationen weltweit vertrauen uns.
So funktioniert Identitätsprüfung in Irak.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen den irakischen Identitätsbetrug: Deepfake- und synthetische ID-Angriffe, die auf von der CBI lizenzierte Mobile-Money-Betreiber und Zahlungsdienstleister abzielen, Fälschungen von National-ID-Karten-Vorlagen während der laufenden biometrischen INSAF-Einführung in allen 18 Gouvernements und AML-Druck von AMCT-benannten Unternehmen und OFAC-Sanktionsprogrammen für den Irak. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Session, Gesichts-Morphing, Replay, Injection, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Anti-Geldwäschegesetz Nr. 39 von 2015
- Zentralbankgesetz des Irak Nr. 56 von 2004
- Bankengesetz Nr. 94 von 2004
- Anti-Terror-Gesetz Nr. 13 von 2005
- UN-Sicherheitsratsresolution 1373 (Terrorismusfinanzierung)
- MENAFATF 40 Empfehlungen (FATF-ähnliche regionale Organisation)
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Irak.
CBI
Zentralbank des Irak, primäre Finanzaufsichtsbehörde für Banken, Zahlungsdienstleister und E-Geld-Institute gemäß dem Zentralbankgesetz des Irak Nr. 56 von 2004 und dem Bankengesetz Nr. 94 von 2004.
AMCT Office
Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Office, die Financial Intelligence Unit des Irak. Verwaltet das Anti-Geldwäschegesetz Nr. 39 von 2015 und führt die Fund Freezing List und die Local List der benannten Personen und Unternehmen.
ISC
Irakische Wertpapierkommission, Kapitalmarktaufsichtsbehörde, die Wertpapierhändler, Investmentfonds und börsennotierte Unternehmen beaufsichtigt. Führt ein Register für Durchsetzungsmaßnahmen und Ausschlüsse.
ISED
Direktion für Information und Aufsichtspersonal · Innenministerium, Zivilstandsbehörde, verantwortlich für das INSAF-National-ID-Programm und die Zivilstandsdatenbank.
KRG MoI
Innenministerium der Regionalregierung Kurdistans, stellt Zivil- und Aufenthaltsdokumente in der Region Kurdistan im Irak aus. Ausweisdokumente aus der Region Kurdistan werden im gehosteten Flow per OCR erfasst.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und auslesen.
Erfasst mit jedem Telefon, automatisch klassifiziert, per OCR ausgelesen und vorlagenverifiziert.
- Irakische Nationale ID-Karte (INSAF), Reisepass, Zivilstands-ID-Karte, Führerschein und Aufenthaltsgenehmigung (Iqama).
- Rückgabe: vollständiger Name, Zivilregisternummer, Geburtsdatum, ausstellendes Gouvernement, Nationalität, Ablaufdatum.
Gesicht abgleichen. Echtheit bestätigen..
Selfie live bestätigt und mit dem Ausweisbild abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N-Gesichtssuche über bestehende Nutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebenderkennung (0,15 $) für Flows mit erhöhtem Risiko, Nutzer dreht den Kopf oder blinzelt.
Sanktionen, PEPs und negative Medien prüfen.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten, plus irakische Watchlists:
- AMCT Office, Fund Freezing List, Iraks primäre Asset-Freezing-Bestimmungen gemäß dem Anti-Geldwäschegesetz Nr. 39 von 2015.
- AMCT Office, Local List, nationale Terroristen- und Terrorismusfinanzierungs-Bestimmungen, die von der AMCT Financial Intelligence Unit geführt werden.
- UN Security Council, Consolidated List, ISIL/Al-Qaida (1267/1989/2253) und Taliban (1988) Bestimmungen, die im Irak angewendet werden.
- OFAC SDN List, Iraq sanctions programmes, US-Finanzministerium-Bestimmungen, die irakische Regime-Assets, Terrorismusfinanzierung und Sanktionsumgehung betreffen.
- EU Consolidated Financial Sanctions List, Irak-spezifische Maßnahmen gemäß EU-Ratsverordnungen.
- UK Sanctions List, Iraq regime, vom FCDO verwaltete Bestimmungen mit Asset-Freeze- und Reiseverbot-Komponenten.
- MENAFATF regional risk typologies, Leitlinien der MENAFATF-Stelle für den Nahen Osten und Nordafrika zu gelisteten Entitäten und Hochrisikopersonen.
- House of Representatives of Iraq, PEP register, hochrangige politisch exponierte Personen der Legislative.
Nach Schweregrad bewertet. Laufendes Monitoring (0,07 $/Nutzer/Jahr) prüft täglich neu und löst bei neuen Treffern einen Webhook aus.
Identität umfassend abgleichen.
- Derzeit gibt es keine öffentliche API zur Validierung von Regierungsdatenbanken für den Irak, die als eigenständiger Didit-Dienst verfügbar ist, das AMCT Office und das Innenministerium bieten derzeit keine öffentliche Consumer-API für Drittanbieter-Integratoren an.
Der OCR + Biometrie + AML-Stack ist heute der maßgebliche CBI-konforme Weg: Die Zivilregisternummer wird per OCR von der INSAF-Karte geparst, das Gesicht wird mit dem Porträt abgeglichen und die AML-Stufe prüft den extrahierten Namen gegen jede irakische Regulierungs-Watchlist. Unternehmenskunden können sich an den Vertrieb wenden, um mehr über aufkommende Optionen zur Registerverknüpfung zu erfahren, sobald CBI-autorisierte Datenpartner an Bord sind.
Jedes Irak-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenregistern und AML für Irak.
Ein neues Land mit einem Klick erschließen. Wir machen die Arbeit.
Häufige Fragen zu Irak.
Was bietet Didit?
Didit ist die Infrastruktur für Identität und Betrugsprävention. Eine Application Programming Interface (API), 25+ zusammensetzbare Module über vier Produktlinien hinweg:
- Nutzerverifizierung (KYC, Know Your Customer), Identitätsdokumentenprüfung, Liveness, Face Match, Anti-Geldwäsche (AML) Screening, Internet Protocol (IP) Analyse. $0.33 pro vollständigem Paket.
- Geschäftsverifizierung (KYB, Know Your Business), Register, Ultimate Beneficial Owner (UBO), Verantwortliche, Unternehmens-AML, plus eine verknüpfte KYC-Session pro UBO.
- Transaktionsüberwachung, Echtzeit-Regelwerk, Fallmanagement, Suspicious Activity Report (SAR) Workflow.
- Wallet Screening (KYT, Know Your Transaction), On-Chain-Wallet-Risiko für $0.15 pro Prüfung, oder bring deinen eigenen Screening-Anbieter mit und führe ihn innerhalb von Didit aus.
Stelle jedes Modul mit dem visuellen No-Code-Builder zu einem Workflow zusammen, gehe in 5 Minuten live, 500 Verifizierungen pro Monat kostenlos, für immer.
Was unterscheidet Didit von einem Anbieter, der nur ein einziges Know Your Customer (KYC)-Produkt anbietet?
Die meisten Identitätsanbieter verkaufen nur einen Teilbereich, z. B. einen KYC-Check, eine Anti-Geldwäsche (AML)-Liste oder einen Wallet-Screen. Didit liefert die Infrastruktur für all das. Der Unterschied zeigt sich in sechs Bereichen:
- Preise. Öffentliche Preise für jedes Modul, $0.33 für ein vollständiges KYC, 500 Verifizierungen pro Monat kostenlos, keine Mindestmengen, keine Verträge.
- Zugang. Sandbox mit einem Klick, Self-Service vom ersten Tag an, Produktions-Keys bei der Anmeldung.
- Developer Experience. Öffentliche Dokumentation, ein Model Context Protocol (MCP)-Server und native Software Development Kits (SDKs) für Web, iOS, Android, React Native und Flutter. In 5 Minuten integriert.
- User Experience. Höchste Erfolgsquoten am Markt, Inferenz in unter 2 Sekunden, länderspezifische Erfassungsabläufe, 48+ Sprachen.
- Flexibilität. Eine API kombiniert über 25 Module für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet Screening. Gleicher Webhook-Vertrag, gleicher Audit-Trail.
- Betrug im KI-Zeitalter. Über 200 Betrugssignale in Echtzeit bei jeder Session, Deepfake, Injection, synthetische IDs, Dokumentenfälschung, Face-Morphing, Geräteintelligenz, Replay.
In Fintech und Krypto weit verbreitet, passt dieselbe Architektur auch für Marktplätze und jede Branche, in der du wissen musst, wer jemand ist.
Was kostet es? Ist wirklich etwas kostenlos?
500 Verifizierungen pro Monat kostenlos, für immer, auf jedem Konto. Keine Kreditkarte. Kein Verkaufsgespräch. Kein Ablaufdatum.
Oberhalb des kostenlosen Kontingents hat jedes Modul einen öffentlichen Preis pro erfolgreicher Verifizierung auf didit.me/pricing: $0.33 pro vollständigem KYC-Paket, $0.15 pro Identitätsdokumentenprüfung, $0.20 pro Anti-Geldwäsche (AML)-Screening, $0.10 pro Liveness-Check, $0.05 pro Gesichtsabgleich.
Pay-as-you-go, keine Mindestmengen, keine unerwarteten Zusatzkosten. Volumenrabatte werden automatisch wirksam, wenn du wächst.
Welche irakische Aufsichtsbehörde ist für die Identitätsprüfung beim digitalen Onboarding zuständig?
Zwei Stellen regeln jeden irakischen Identitätsprüfungsablauf:
- Central Bank of Iraq (CBI), Aufsichtsbehörde für Banken, Zahlungsdienstleister und E-Geld-Institute gemäß Central Bank of Iraq Law No. 56 of 2004 und Banks Law No. 94 of 2004. Von der CBI lizenzierte Unternehmen müssen beim Onboarding eine Kundenprüfung durchführen.
- Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Office (AMCT Office), die Financial Intelligence Unit des Irak. Verwaltet das Anti-Money Laundering Law No. 39 of 2015 und führt die Fund Freezing List und Local List.
Didit liefert den gehosteten Flow + den Audit-Log + die Watchlist-Abdeckung, um beide gleichzeitig zu erfüllen: gleicher POST /v3/session/-Workflow, gleicher JSON-Report, gleiches SOC 2 Typ 1 & Typ 2 + ISO/IEC 27001 Nachweispaket.
Prüft Didit gegen irakische Sanktionslisten?
Ja, bei jedem AML-Screening-Aufruf.
- Didit prüft gegen den globalen Pool von über 1.300 Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen.
- Plus Irak-spezifische Listen: AMCT Fund Freezing List, AMCT Local List, UN Security Council Consolidated List (ISIL/Al-Qaida 1267 + Taliban 1988) und OFAC SDN Iraq sanctions programmes.
- AML-Screening kostet
$0.20pro Prüfung; laufendes AML-Monitoring kostet$0.07 per user / yearund prüft jeden Kunden täglich neu, was AMCT-pflichtige Institutionen für die kontinuierliche Überwachungspflicht gemäß Law No. 39 of 2015 benötigen.
Wie lange dauert es, Didit im Irak zu integrieren?
5 Minuten bis zu einer funktionierenden Sandbox, ein Wochenende bis zu einem Produktions-Flow.
- Melde dich unter
business.didit.mean, hol dir einen API-Key, rufePOST /v3/session/mit einerworkflow_idauf, die ID-Verifizierung + Active Liveness + Face Match + AML verbindet – fertig. - KI-Agent-Pfad: Füge den Integrations-Prompt unter
docs.didit.me/integration/integration-promptin Claude Code, Cursor, Codex oder einen beliebigen KI-Coding-Agenten ein. Der Agent provisioniert die Anwendung, erstellt den Workflow, verbindet den Webhook und führt einen Smoke-Test durch. - Fünf SDKs teilen sich dasselbe Session-Modell: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Die ersten 500 Verifizierungen pro Monat sind für immer kostenlos. Teste den gesamten Irak-Stack ohne Kosten, bevor du den Produktions-Traffic umstellst.
Welche Sprache verwendet der gehostete Verifizierungs-Flow für irakische Nutzer?
Arabisch, automatisch erkannt über den Browser oder die Geräteeinstellungen des Nutzers. Die gehostete Benutzeroberfläche ist in über 48 Sprachen mit vollständiger Unterstützung von rechts nach links verfügbar; irakische Nutzer landen standardmäßig im arabischen Flow. Kurdisch wird auch für Nutzer in der Region Kurdistan unterstützt.
Die Dokumentenerkennungsschicht ist von der UI-Schicht entkoppelt, die Erfassung funktioniert in jeder Sprache, und die Admin-Konsole kann auf die von deinem Compliance-Team bevorzugte Sprache eingestellt werden.
Infrastruktur für Identität und Betrugsprävention.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.