Identitätsprüfung
gebaut für Italien 
Carta d'Identità Elettronica, Reisepass und Permesso di Soggiorno in einer Banca d'Italia-konformen Sitzung – 0,33 $ für vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Italien.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen den italienischen Identitätsbetrug: Deepfake- und synthetische CIE-Angriffe auf den Neobank-Cluster in Mailand und OAM-registrierte VASPs, ausgeklügelte Fälschungen der Aufenthaltsgenehmigung Permesso di Soggiorno im Mittelmeer-Migrationskorridor und Identitätswechselbetrug auf dem von der Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) lizenzierten iGaming-Markt. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- D.Lgs. 231/2007 (Italienisches AML-Dekret)
- Banca d'Italia AML-Bestimmung
- OAM-Register (VASP)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- DSGVO / Italienisches Datenschutzgesetz (D.Lgs. 196/2003)
- eIDAS 2.0 / SPID
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Italien.
Banca d'Italia
Banca d'Italia – Italienische Zentralbank und Aufsichtsbehörde für Banken, Zahlungsinstitute, E-Geld-Institute und OAM-registrierte Anbieter virtueller Vermögenswerte.
Consob
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa – Wertpapieraufsichtsbehörde für Wertpapierfirmen, Fondsmanager und das MiCA-überwachte Regime für Krypto-Asset-Dienstleister.
IVASS
Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni – Italienische Versicherungsaufsichtsbehörde. Überwacht gemeinsam die Einhaltung von AML / CTF für Lebensversicherungen und anlagengebundene Policen.
UIF
Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (bei der Banca d'Italia) – Italiens Financial Intelligence Unit. Erhält Meldungen über verdächtige Aktivitäten gemäß D.Lgs. 231/2007.
Garante Privacy
Garante per la protezione dei dati personali – Italienische Datenschutzbehörde. Überwacht die DSGVO (Datenschutz-Grundverordnung) und das italienische Datenschutzgesetz.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagenverifiziert.
- Carta d'Identità Elettronica (die Polycarbonatkarte nach 2016 mit NFC-Chip), italienischer Reisepass (mit NFC-Chip-Lesung bei E-Pässen), Permesso di Soggiorno, Patente di guida, Tessera Sanitaria / Codice Fiscale und jeder nationale Personalausweis der EU/EWR.
- Gibt den Namen, die Dokumentennummer, das Geburtsdatum, den Geburtsort, den Codice Fiscale (falls verfügbar), die Nationalität und das Ablaufdatum zurück.
- Carta d'Identità Elettronica (CIE)
- Italienischer Reisepass – NFC E-Pass
- Permesso di Soggiorno · Patente · Tessera Sanitaria
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem Ausweisporträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N-Gesichtssuche über bestehende Benutzer hinweg. Kostenlos.
- Aktive Lebenderkennung ($0.15) für risikoreichere Abläufe – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jeder Telefon- oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus italienische Beobachtungslisten:
- Italy Italian Companies and Exchange Commission Warnings – formelle Warnungen und Durchsetzungsalarme für italienische Kapitalmarktteilnehmer.
- CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) – Durchsetzungsentscheidungen und administrative Sanktionen der Wertpapieraufsichtsbehörde.
- ITGPDP (Italian Data Protection Authority / Garante) – Durchsetzungsentscheidungen zum Datenschutz mit verbindlichen finanziellen Strafen.
- House of Representatives of Italy — PEP register – Mitglieder der Camera dei Deputati (PEP Level 1).
- Città di Castenaso — PEP register – Kommunalbeamte, die im subnationalen PEP-Register erfasst sind.
- Il Caffè Geopolitico — SIP – Referenzliste für negative Medienberichte für mit Italien verbundene Unternehmen und Personen.
- UIF (Unità di Informazione Finanziaria) — Bank of Italy Financial Intelligence Unit suspicious-transaction bulletins – AML-Typologie-Alarme und STR-Analysen gemäß D.Lgs. 231/2007.
- Guardia di Finanza — financial-crime enforcement and fiscal-police sanction register – Ermittlungen der italienischen Finanzpolizei, Anordnungen zur Vermögenssperre und Mitteilungen über strafrechtliche Sanktionen.
- Treffer werden nach Schweregrad bewertet – ein Mitglied der Camera dei Deputati erscheint als PEP Level 1, ein Regionalpräsident als PEP Level 2, Sanktionen als kritisch.
- Aktivieren Sie die laufende Überwachung ($0.07 pro Benutzer / Jahr) und Didit überprüft jeden Kunden täglich erneut, wobei ein Webhook ausgelöst wird, sobald ein neuer Treffer erscheint.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Abgleich mit italienischen Wohn- und Kreditdaten.
Abgleich mit dem maßgeblichen Zivilregister.
- Die Verbraucherprüfung (
ita_consumer, $0.08, ~5% Abdeckung) ist die Lead-Generierungs-Datenbankabfrage nach Name + Geburtsdatum. - Die Wohnsitzprüfung (
ita_residential, $0.30, >75% Abdeckung) bestätigt die Adresspräsenz – Name + Geburtsdatum + Adressabgleich. - Die Kreditauskunftei-Prüfungen (
ita_credit_bureau, $1.95, ~80% Abdeckung, erfordert Codice Fiscale;ita_credit_bureau_2, $1.60, >50% Abdeckung) gleichen italienische Kreditkopfdaten ab – nützlich für von der Banca d'Italia beaufsichtigte Kreditgeber, Neobanken, die Underwriting betreiben, und erweiterte Due Diligence gemäß D.Lgs. 231/2007.
Abgleich mit italienischen Wohn- und Kreditdaten — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Italien-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Italien.
Italy Consumer
Quelle: Lead-generation consumer database. $0.08 per successful query. Abdeckung ~5% of adult population.
Italy Residential
Quelle: Authoritative Italian residential address database. $0.30 per successful query. Abdeckung >75% of adult population.
Italy Credit Bureau
Quelle: Italian consumer credit-bureau header data (Codice Fiscale-keyed). $1.95 per successful query. Abdeckung ~80% of adult population.
Italy Credit Bureau (alternate provider)
Quelle: Alternate Italian credit-bureau header data. $1.60 per successful query. Abdeckung >50% of adult population.
AML-Listen in Italien geprüft
Über 1.300 Sanktions-, Politisch Exponierte Personen (PEP)- und Adverse-Media-Listen sowie die behördlichen Beobachtungslisten und PEP-Register des Landes.
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Häufig gestellte Fragen zu Italien.
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