Identitätsprüfung
gebaut für Lettland 
Lettische eID-Karte, Reisepass und Aufenthaltserlaubnis in einer Sitzung – FKTK-konform, $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Lettland.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen die lettische Identitätsbetrugslandschaft: Deepfake- und Injection-Angriffe auf den Rigaer Fintech- und Krypto-Cluster, Dokumentenfälschungen gegen die lettische eID-Karte und Aufenthaltserlaubnis sowie eine hohe AML-Prüfung nach der historischen Umstrukturierung des Nicht-Residenten-Bankwesens im Jahr 2018, die der FKTK und der Latvijas Banka verstärkte Aufsichtserwartungen hinterließ. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injection, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Lettisches AML-Gesetz (Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Gesetz zur Verarbeitung personenbezogener Daten
- PSD2
- eIDAS 2.0
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Lettland.
Latvijas Banka
Bank von Lettland. Nach der Fusion mit der Finanz- und Kapitalmarktkommission (FKTK) im Jahr 2023 beaufsichtigt die Latvijas Banka Banken, Zahlungsinstitute, E-Geld-Institute und Anbieter von Krypto-Assets gemäß dem lettischen AML-Gesetz.
Finanšu Izlūkošanas Dienests
Lettische Financial Intelligence Unit. Erhält jeden Verdachtsmeldungsbericht gemäß dem lettischen AML-Gesetz.
DVI
Datu valsts inspekcija — Lettische Datenschutzbehörde. GDPR-Aufsichtsbehörde gemäß dem Gesetz zur Verarbeitung personenbezogener Daten für jede Identitätsprüfung lettischer Einwohner.
PMLP
Pilsonības un migrācijas lietu pārvalde — Amt für Staatsbürgerschaft und Migrationsangelegenheiten. Stellt jede lettische eID-Karte und jeden Reisepass aus — die maßgebliche Quelle für die lettische Identitätsprüfung.
SAB
Satversmes aizsardzības birojs — Büro für Verfassungsschutz. Lettlands interner Sicherheitsdienst. Führt Sicherheitsbeobachtungslisten und Bewertungen durch, die für die AML/CFT-Verpflichtungen gemäß dem lettischen AML-Gesetz relevant sind.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst — automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagenverifiziert.
- Funktioniert für alle primären lettischen Ausweise — Personas apliecība (die eID-Karte), Pase (mit Chip-Lesung bei E-Pässen), Vadītāja apliecība und die Uzturēšanās atļauja Aufenthaltsgenehmigung.
- Gibt den Namen, den Personas kods (persönlicher Code), das Geburtsdatum, das Geschlecht und das Ablaufdatum zurück.
- Personas apliecība (eID)
- Pase — Chip-Lesung bei E-Pass
- Vadītāja apliecība · Uzturēšanās atļauja
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem Ausweisporträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebendigkeitserkennung ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jedem Telefon oder jeder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus lettische Beobachtungslisten:
- Parlament von Lettland (Saeima) – PEP-Register Stufe 1 – Saeima-Mitglieder und hochrangige Gesetzgebungsbeamte.
- Lettische SSR – PEP-Register Stufe 3 – regionale sowjetische PEP-Einträge von Institutionen wurden übernommen.
- UR informācijas portāls – Register der staatlich investierten Unternehmen – Unternehmen mit staatlicher wirtschaftlicher Berechtigung aus dem Portal Uzņēmumu reģistrs.
- Global Arbitration Review (Lettland) – Einträge von staatlich investierten Personen – Personen mit Verbindungen zu staatseigenen Unternehmen.
- Financial Intelligence Service Lettland – Subjekte von Sanktionen – FID-verwaltete Sanktionsliste gemäß dem lettischen Geldwäschegesetz.
- Financial Intelligence Service Lettland – Eingefrorene Wirtschaftsressourcen – Bezeichnungen für das Einfrieren von Vermögenswerten.
- Latvijas Banka – Sanktionsliste – Sanktionsregister der Bank von Lettland.
- Lettland FCMC – Betreiberwarnungen – Warnungen der Finanz- und Kapitalmarktkommission zum Marktverhalten.
- Konsolidierte Liste der EU-Finanzsanktionen – vollständige AMLD6-konforme Sanktionsabdeckung.
- Konsolidierte Liste der EU-Reiseverbote – EU-Reisebeschränkungsregister.
Nach Schweregrad bewertet. Laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Dokument durchgängig verifizieren.
Lettland stellt derzeit keine öffentliche staatliche Verbraucher-API für Abfragen des Zivilregisters zur Verfügung – es existiert kein Datenbankvalidierungsdienst für das nationale Bevölkerungsregister PMLP.
- Der eID-Kartenchip-Leser validiert das Authentifizierungszertifikat und ruft die Karteninhaberdaten inline über das Standardmodul zur Überprüfung von Identitätsdokumenten ab.
- Der NFC-Chip-Leser des Reisepasses gibt die signierten Datengruppen zurück und validiert die Public Key Directory-Kette.
- Für den registerseitigen Abgleich löst Didits KYB-Abfrage gegen das lettische Unternehmensregister (Uzņēmumu reģistrs) jedes lettische Unternehmen auf und zeigt die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer an – besonders relevant für das Onboarding von Unternehmen mit hohem AML-Risiko.
- Eine direkte PMLP-Bevölkerungsregister-Autoritätsquellenabfrage wird mit der Aufnahme von GDPR-konformen Datenpartnern ausgeliefert – Unternehmenskunden können sich an den Vertrieb wenden, um sie in ihren Workflow zu integrieren.
Dokument durchgängig verifizieren — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Lettland-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Lettland.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Lettland.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.