Identitätsverifizierung in Luxemburg
Dokumentenverifizierung, biometrische Lebenderkennung und AML-Screening für Unternehmen mit Geschäftstätigkeit in Luxemburg — für 0,30 $ pro Verifizierung.
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Das primäre AML-Gesetz ist die Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme (das "AML-Gesetz"), veröffentlicht im Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg (Mémorial A) und zugänglich über legilux.public.lu. Das Gesetz wurde wiederholt geändert — insbesondere durch das Gesetz vom 13. Februar 2018 (AMLD4-Umsetzung), das Gesetz vom 25. März 2020 (AMLD5-Umsetzung, Einführung des Registers der wirtschaftlich Berechtigten und VASP-Regime) und das Gesetz vom 20. Mai 2021 (Ausweitung der Verpflichtungen auf zusätzliche Berufe und Verschärfung der Regeln für wirtschaftliche Berechtigung). Sektorale AML/CFT-Verpflichtungen für den Finanzsektor werden durch CSSF-Verordnung Nr. 12-02 vom 14. Dezember 2012 operationalisiert, die 2020 erheblich überarbeitet und durch CSSF-Rundschreiben aktualisiert wurde
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
reguliert
Nationales Register natürlicher Personen. Numéro d'identification (nationale Identifikationsnummer) wird allen Einwohnern zugewiesen.
LuxTrust S.A.
reguliert
Nationale PKI und digitaler Identitätsanbieter. Vertrauensdiensteanbieter für qualifizierte Zertifikate, elektronische Signaturen und Identifizierung. Wird von Banken und Regierung verwendet.
CTIE
reguliert
Elektronische Identität der Regierung. eIDAS-notifiziert. Wird für MyGuichet.lu-Regierungsdienste verwendet.
Justizministerium
offen
Handels- und Gesellschaftsregister. Online-Suche verfügbar über LBR.
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von CSSF
| Behörde | Rolle | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | Aufsichts- und AML/CFT-Supervisor für Banken, PFS, Investmentfonds, Fondsmanager (UCITS ManCos, AIFMs), Zahlungsinstitute, E-Geld-Institute, VASPs/CASPs (MiCA), Crowdfunding-Dienstleister | | CAA (Commissariat aux Assurances) | Supervisor für Versicherungsunternehmen und Versicherungsvermittler, einschließlich AML/CFT-Verpflichtungen | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
Datenschutz
Überwacht von CNPD
Strafen bei Nichteinhaltung
5. Sanktionen + PEP + laufende Überwachung. Didits AML-Modul prüft gegen über 1.000 Watchlists (EU, UN, OFAC, UK HMT) und liefert laufende Überwachung — genau der Umfang, den CSSF-Inspektoren während der Vor-Ort-Prüfungen 2024 eingehend untersuchten.
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
Am 27. September 2023 veröffentlichte die FATF die vierte Runde der gegenseitigen Bewertung Luxemburgs. Ergebnisse:
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Luxemburg setzt die GDPR durch die Loi du 1er août 2018 über die Organisation der CNPD um. Die CNPD hat eine Liste von Verarbeitungsvorgängen veröffentlicht, die eine Datenschutz-Folgenabschätzung (DPIA) gemäß Artikel 35 GDPR erfordern, und biometrische Verarbeitung zum Zweck der Identifizierung steht auf dieser Li
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
EU/EWR-Staatsangehörige können ihren nationalen Personalausweis oder Reisepass des Heimatlandes verwenden. Für das nicht-persönliche Onboarding verlangt das AML-Gesetz entweder (a) ein eIDAS-notifiziertes elektronisches Identifizierungsschema mit erheblichem oder hohem Vertrauensniveau, oder (b) gleichwertige Schutzmaßnahmen durch Dokument + biometrische Lebenderkennung,
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
LuxTrust S.A. — Luxemburgs dominierender Qualifizierter Vertrauensdiensteanbieter (QTSP) unter der eIDAS-Verordnung (EU) 910/2014. LuxTrust stellt qualifizierte Zertifikate, qualifizierte elektronische Signaturen (QES), qualifizierte elektronische Siegel und qualifizierte Zeitstempel aus und wird von ILNAS beaufsichtigt (Nummer 2016/8/001). Die
Biometrische Lebenderkennung
Luxemburg beherbergte 2024 EUR 7,4 Billionen an Fonds-AuM (etwa 80× BIP), mit ungefähr 36% in alternativen Fonds. Mit über 3.000 Fonds und Hunderten von AIFMs und UCITS ManCos ist das Land Heimat eines dichten Ökosystems von Drittanbieter-Fondsadministratoren, Transferstellen (TAs) und Verwahrstellen — die alle AML/CFT-Verpflichtungen für das Investor-Onboarding unter dem AML-Gesetz und der CSSF-Verordnung 12-02 tragen. Investor-KYC in einem luxemburgischen Fonds wird typischerweise von der TA im Namen des AIFM/ManCo durchgeführt, welche
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Luxemburg erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmenwerk, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Lebenderkennung und Videoidentifizierung, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Reisepässe und Aufenthaltstitel, die in Luxemburg ausgestellt wurden, plus über 14.000 Dokumenttypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet $0,30 pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise $1,00–$2,50+ pro Verifizierung.
Ja. Didit prüft gegen über 1.000 globale Überwachungslisten einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und negative Medien — deckt alle AML-Verpflichtungen in Luxemburg ab.
Die meisten regulierten Sektoren in Luxemburg erfordern oder empfehlen stark biometrische Lebenderkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Lebenderkennung.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Lebenderkennung, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit Luxemburgs Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule Compliance wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung geeignet für Luxemburgs iGaming-Regulierungsanforderungen.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
