Identitätsverifizierung in Malediven
Zusammenfassung. Die Malediven sind Mitglied der Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG) mit einem AML/CFT-Rahmen, der durch den Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law No. 10/2014) geregelt wird, überwacht von der Financial Intelligence Unit (FIU) innerhalb der Maldives Monetary Authority (MMA). Die APG-Bewertung von 2019 fand erhebliche Mängel sowohl in der technischen c
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Die Malediven haben eine Bevölkerung von etwa 521.000 (plus eine bedeutende Gastarbeiterschaft) und ein BIP von etwa 6,5 Milliarden USD. Malé ist die Haupt- und Handelsstadt. Die Wirtschaft wird von Tourismus (etwa 30% des BIP) und Fischerei angetrieben. Drei Bereiche treiben die KYC-Nachfrage:
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
Detaillierte CDD-Anforderungen, Kundenrisikokategorisierung und Aufbewahrung von Aufzeichnungen
Die Malediven haben keine umfassende Datenschutzgesetzgebung
Beaufsichtigt Wertpapierfirmen und Kapitalmarktteilnehmer
Department of National Registration (DNR)
reguliert
Intelligenter Personalausweis für alle Bürger ausgestellt. Zentralisiertes Bevölkerungsregister. Kleine Bevölkerung ermöglicht hohe Abdeckung. Digitale Regierungsdienste expandieren.
Department of National Registration (DNR)
reguliert
Geburts-, Sterbe-, Heiratsregistrierung. Hohe Registrierungsraten aufgrund kleiner, konzentrierter Bevölkerung.
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von MMA Regulations on AML/CFT
- Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law 10/2014) — Definiert CDD, risikobasierter Ansatz, wirtschaftliche Eigentümerschaft, PEP-Screening und STR-Berichterstattung. - Banking Act (Law 24/2010) — Aufsichtsrechtliche und AML-Anforderungen für Banken. - MMA Regulations on AML/CFT — Detaillierte CDD-Anforderungen, Kundenrisikokategorisierung und Aufbewahrung von Aufzeichnungen. - Datenschutz — Die Malediven haben keine umfassende Datenschutzgesetzgebung. Verfassungsrechtliche Datenschutzgarantien bieten einen allgemeinen Rahmen
Datenschutz
Überwacht von Datenschutz
Den Malediven fehlt eine umfassende Datenschutzgesetzgebung. Verfassungsrechtliche Datenschutzbestimmungen bieten einen allgemeinen Rahmen. Es bestehen keine formellen grenzüberschreitenden Datenübertragungsbeschränkungen, obwohl Bankgeheimnisverpflichtungen für Finanzdaten gelten.
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
1. Dokumentenerfassung. NIC oder biometrischer Reisepass. 2. Lebendigkeit und biometrischer Abgleich. Selfie mit Lebendigkeitserkennung, abgeglichen mit dem Dokumentenporträt. 3. Datenextraktion. Nationale ID-Nummer, vollständiger Name, Geburtsdatum, Adresse. 4. PEP- und Sanktions-Screening. Gegen EU-, UN-, OFAC-Sanktionslisten und
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Die Malediven haben keinen VASP-Lizenzierungsrahmen etabliert. Virtuelle Vermögenswerte-Aktivitäten fallen unter allgemeine AML-Verpflichtungen:
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Die Malediven sind eine islamische Republik, und Glücksspiel ist unter der Scharia verboten. Es gibt keinen iGaming-Lizenzierungsrahmen.
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Tourismusanbieter, Resort-Pächter und Marktplatz-Plattformen unterliegen CDD-Verpflichtungen:
Biometrische Lebenderkennung
Der maledivische biometrische Reisepass unterstützt NFC-Chip-Auslesung. Der NIC ist eine intelligente Karte, aber nicht vollständig biometrisch. Lebendigkeitserkennung (ISO 30107-3 konform) mit Dokument-Porträt-Abgleich ist der Standard für Remote-Onboarding. ---
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Die Malediven erlauben Remote-KYC-Onboarding unter ihrem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Lebendigkeit und Videoidentifikation, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Reisepässe und Aufenthaltserlaubnisse, die auf den Malediven ausgestellt wurden, plus 14.000+ Dokumententypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet $0,30 pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise $1,00–$2,50+ pro Verifizierung.
Ja. Didit prüft gegen 1.000+ globale Überwachungslisten einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und negative Medien — deckt alle AML-Verpflichtungen auf den Malediven ab.
Die meisten regulierten Sektoren auf den Malediven erfordern oder empfehlen stark biometrische Lebendigkeitserkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Lebendigkeit.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Lebendigkeit, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit dem Krypto-Regulierungsrahmen der Malediven, einschließlich EU Travel Rule Compliance, wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung geeignet für die iGaming-Regulierungsanforderungen der Malediven.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
