Identitätsprüfung
gebaut für Malediven 
Maledivische nationale ID und biometrischer Reisepass in einer Sitzung – Gesichtsabgleich mit einem Live-Selfie, AML-Screening über die Beobachtungslisten der Maldives Monetary Authority und globale Sanktionslisten. $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Malediven.
- Betrugslandschaft
- Die Malediven sehen sich Identitätsbetrugsdruck ausgesetzt, der durch den großen Tourismus- und Gastgewerbesektor des Archipels verursacht wird – betrügerische Identitätsansprüche ausländischer Staatsangehöriger, synthetische ID-Angriffe, die den saisonalen Zustrom von Wanderarbeitnehmern ausnutzen, und grenzüberschreitende Dokumentenfälschungen über den Handelskorridor Indien-Sri Lanka-Malediven. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichtsveränderung, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Gesetz Nr. 4/2014)
- Bankengesetz (Gesetz Nr. 24/2010)
- Gesetz der Währungsbehörde der Malediven (Gesetz Nr. 6/81)
- Wertpapiergesetz der Malediven
- APG Rahmenwerk für gegenseitige Bewertungen
- FATF 40 Empfehlungen
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Malediven.
MMA
Maldives Monetary Authority – Zentralbank und Aufsichtsbehörde für Banken, Finanzinstitute, Geldwechselgeschäfte und Zahlungsdienstleister. Erlässt Anforderungen zur Kundenprüfung (Customer Due Diligence) gemäß dem Bankengesetz (Gesetz Nr. 24/2010).
FIU-Maldives
Financial Intelligence Unit – operiert unter der MMA. Erhält Meldungen über verdächtige Transaktionen und setzt AML/CFT-Kontrollen gemäß dem Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing Act (Gesetz Nr. 4/2014) durch.
CMDA
Capital Market Development Authority – überwacht Kapitalmarktteilnehmer, Wertpapierhändler und Investmentgesellschaften gemäß dem Maldives Securities Act.
Department of National Registration
Stellt die nationale Identitätskarte aus und führt das zivile Bevölkerungsregister der Malediven – die maßgebliche Quelle für die NIC-basierte Identitätsprüfung.
Ministry of Home Affairs and Land
Beaufsichtigt das Department of National Registration und das Department of Immigration. Setzt datenschutzrechtliche Anforderungen an Identitätsprüfungsabläufe gemäß maledivischem Recht durch.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagenverifiziert.
- Nationaler Personalausweis (biometrische Smartcard), biometrischer Reisepass (mit NFC-Chip-Lesung), Arbeitserlaubnis / Arbeitsvisum und Führerschein.
- Rückgabe: vollständiger Name, Geburtsdatum, Dokumentennummer, Ablaufdatum, MRZ.
- Nationaler Personalausweis – biometrische Smartcard
- Biometrischer Reisepass – NFC-Chip-Lesung
- Arbeitserlaubnis / Arbeitsvisum · Führerschein
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebenderkennung (0,15 $) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jeder Telefon- oder Laptopkamera
- Mobile-Handoff-QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus maledivische Beobachtungslisten:
- Nationalversammlung der Malediven – PEP Level 1 (Parlamentsmitglieder).
- Ministerium für Nationale Planung und Infrastruktur Malediven – PEP Level 3 (hochrangige Ministeriumsbeamte).
- Progressive Partei der Malediven – PEP Level 3 (wichtige politische Persönlichkeiten).
- Finanzministerium Malediven – Warnungen (regulatorische und Durchsetzungsmitteilungen).
- Konsolidierte Sanktionsliste des UN-Sicherheitsrates – globale Bezeichnungen.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) – Bezeichnungen des US-Finanzministeriums.
- Konsolidierte Sanktionsliste der EU – von der Europäischen Union benannte Entitäten.
- UK HMT Sanktionsliste – Finanzsanktionen des britischen Finanzministeriums.
- APG (Asia/Pacific Group on Money Laundering) – Beobachtungsliste für gegenseitige Evaluierungen.
- FATF 40 Empfehlungen – Überwachung von Hochrisikoländern.
Schweregrad bewertet. Die laufende Überwachung (0,07 $/Benutzer/Jahr) überprüft täglich erneut und löst bei neuen Treffern einen Webhook aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Datenbankvalidierung für maledivische Identitäten.
- Es gibt derzeit keine öffentliche Regierungsdatenbank-Validierungs-API für die Malediven, die als eigenständiger Didit-Dienst verfügbar ist – das Zivilregister des Department of National Registration bietet derzeit keine öffentliche Verbraucher-API für Drittanbieter-Integratoren an.
Datenbankvalidierung für maledivische Identitäten — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Malediven-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Malediven.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Malediven.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.