Identitätsprüfung
gebaut für Mali 
Malischer Personalausweis und Reisepass in einer Sitzung, geprüft gegen regionale Beobachtungslisten der GIABA Westafrika und UN-Sicherheitsrat Mali-Sanktionen – $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Mali.
- Betrugslandschaft
- Drei Belastungen prägen den Identitätsbetrug in Mali: Angriffe mit synthetischen IDs und Deepfakes, die auf von der BCEAO überwachte Mobilgeldanbieter in einem Markt abzielen, in dem mobile Geldbörsen der primäre finanzielle Zugangspunkt für die ländliche Bevölkerung sind, Fälschung von Personalausweisvorlagen und doppelte NINA-Registrierung während der biometrischen Einführung sowie AML-Druck durch aktive Sanktionsbezeichnungen des UN-Sicherheitsrates für Mali und von GIABA verfolgte Terrorismusfinanzierungsnetzwerke in der Sahelzone. Didit bewertet über 200 Betrugssignale in Echtzeit bei jeder Sitzung – Gesichtsveränderung, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Gesetz Nr. 2016-008 zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Mali
- BCEAO-Anweisung Nr. 01/2006/SP zum elektronischen Geld
- WAEMU AML/CFT-Richtlinien, anwendbar auf von der BCEAO überwachte Institutionen
- UN-Sicherheitsratsresolution 2374 (2017) – Mali-Sanktionsregime
- GIABA 40 Empfehlungen (FATF-ähnliches regionales Gremium für Westafrika)
- FATF 40 Empfehlungen
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Mali.
BCEAO
Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest – regionale Zentralbank für die WAEMU-Zone einschließlich Mali. Überwacht Banken und Zahlungsinstitute; erteilt Genehmigungen und Aufsichtsstandards für digitale Finanzdienstleistungen.
CENTIF Mali
Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières – Malis Financial Intelligence Unit. Verwaltet das Gesetz Nr. 2016-008 zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung; empfängt Meldungen über verdächtige Transaktionen.
CREMPF
Conseil Régional de l'Épargne Publique et des Marchés Financiers – WAEMU-Regionalregulierungsbehörde für Kapitalmärkte, die Wertpapierhändler und Investmentfonds überwacht, die in Mali tätig sind.
GIABA
Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa – das FATF-ähnliche regionale Gremium für Westafrika. Mali ist Mitglied; GIABA-Gegenseitigkeitsbewertungen und Typologien gelten für von der BCEAO überwachte Institutionen.
UNSC 2374 Committee
UN-Sicherheitsrat 2374 Sanktionsausschuss – verwaltet das Mali-Sanktionsregime (Vermögenssperre, Reiseverbot) gemäß UNSCR 2374 von 2017 und nachfolgenden Maßnahmen. Gilt direkt für alle verpflichteten Einheiten in Mali.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und schablonenverifiziert.
- Malische nationale ID-Karte (NINA), biometrischer Reisepass (mit NFC-Chip-Lesung), Führerschein und Aufenthaltstitel.
- Rückgabe: vollständiger Name, NINA (Numéro d'Identification Nationale), Geburtsdatum, Geburtsort, Nationalität, Ablaufdatum.
- Carte Nationale d'Identité (NINA-Karte)
- Passeport Biométrique – NFC-Chip-Lesung
- Permis de Conduire · Titre de Séjour
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebendigkeitsprüfung ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jeder Telefon- oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Auf Sanktionen, PEPs und negative Medien prüfen.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen – plus Mali-Beobachtungslisten:
- CENTIF Mali – FIU-Bezeichnungen – nationale AML- und Terrorismusfinanzierungsbezeichnungen gemäß Gesetz Nr. 2016-008.
- UN-Sicherheitsrat 2374 Komitee – Bezeichnungen für das Einfrieren von Vermögenswerten und Reiseverbote gemäß dem Mali-Sanktionsregime (UNSCR 2374/2017).
- UN-Sicherheitsrat – Konsolidierte Liste – ISIL/Al-Qaida (1267/1989/2253) und Sahel-bezogene Bezeichnungen (JNIM, GSIM).
- OFAC SDN Liste – Westafrika und Sahel – Maßnahmen des US-Finanzministeriums zum Einfrieren von Vermögenswerten, die auf Terrorismusfinanzierungsnetzwerke in Mali abzielen.
- EU Konsolidierte Finanzsanktionsliste – Maßnahmen des Mali-Sanktionsregimes gemäß EU-Ratsverordnungen.
- Australische Nationale Sicherheit – gelistete terroristische Organisationen, die im malischen Sahel aktiv sind.
- GIABA – Westafrika regionale benannte Entitäten – Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa Typologien und benannte Personen.
- Nationalversammlung von Mali – PEP-Register – politisch exponierte Personen der oberen Legislative.
Nach Schweregrad bewertet. Die fortlaufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Auf Sanktionen, PEPs und negative Medien prüfen — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Identität im großen Maßstab abgleichen.
- Derzeit gibt es keine öffentliche staatliche Datenbankvalidierungs-API für Mali, die als eigenständiger Didit-Dienst verfügbar ist – das Bevölkerungsregister der DGEC-RM bietet derzeit keine öffentliche Verbraucher-API für Drittanbieter-Integratoren an.
Der OCR + Biometrie + AML-Stack ist heute der maßgebliche BCEAO- und CENTIF-konforme Weg: Die NINA wird von der nationalen ID-Karte per OCR ausgelesen, das Gesicht wird mit dem Porträt abgeglichen, und die AML-Stufe prüft den extrahierten Namen gegen jede malische und GIABA-Regional-Beobachtungsliste. Unternehmenskunden können sich an den Vertrieb wenden, um Optionen zur Registerverknüpfung zu besprechen, sobald BCEAO-autorisierte Datenpartner an Bord sind.
Identität im großen Maßstab abgleichen — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Mali-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Mali.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Mali.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.