Identitätsprüfung
gebaut für Malta 
Maltesischer Personalausweis, Reisepass, Führerschein in einer Sitzung – MGA iGaming + MFSA + EU 2019/1157 + ICAO 9303 konform. 0,33 $ vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Malta.
- Betrugslandschaft
- Zwei Faktoren prägen die maltesische Identitätsbetrugslandschaft: Deepfake- und synthetische ID-Angriffe auf das weltweit dichteste Online-Glücksspiel-Lizenzierungssystem (Malta Gaming Authority – MGA) sowie grenzüberschreitender Fälschungsdruck im Rahmen des EU MiCA-Krypto-Lizenzierungsfensters mit MFSA-beaufsichtigten Anbietern von virtuellen Finanzanlagen. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Kapitel 373 (Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche)
- AMLD6
- MGA Gaming Act 2018
- MFSA VFA-Gesetz
- MiCA
- DORA
- GDPR
- EU-Verordnung 2019/1157 (maltesischer Personalausweis)
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Malta.
MGA
Malta Gaming Authority – beaufsichtigt B2C- und B2B-Fernspielbetreiber weltweit gemäß dem Gaming Act 2018. Die Anforderungen an die Spieleraufnahme, die Herkunft der Gelder und KYC gehören zu den strengsten in der EU.
MFSA
Malta Financial Services Authority – einheitliche Aufsichtsbehörde für Banken, Zahlungsinstitute, E-Geld-Emittenten, Wertpapierfirmen, Versicherer und Anbieter von virtuellen Finanzanlagen (VFA) gemäß VFA Act + MiCA.
FIAU
Financial Intelligence Analysis Unit – Maltas Financial Intelligence Unit. Erhält Meldungen über verdächtige Aktivitäten gemäß Kapitel 373 (Gesetz zur Verhinderung der Geldwäsche).
IDPC
Information and Data Protection Commissioner – Aufsichtsbehörde für die Datenschutz-Grundverordnung (GDPR) für Malta. Regelt jede Identitätsprüfung von maltesischen Einwohnern.
ARC
Asset Recovery Bureau – Maltas Behörde zur Bekämpfung krimineller Vermögenswerte. Führt Beobachtungslisten für negative Medien und Personen von besonderem Interesse (SIP), die bei der AML-Überprüfung von maltesischen Staatsangehörigen und Unternehmen verwendet werden.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Erfasst auf jedem Telefon – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und schablonenverifiziert.
- Maltesischer Personalausweis (die Chip-fähige Karte, die gemäß EU-Verordnung 2019/1157 vorgeschrieben ist), maltesischer Reisepass (mit Chip-Lesung bei E-Pässen), Führerschein, Aufenthaltsgenehmigung und eResidence-Karte für Langzeitbewohner.
- Gibt Name, ID-Nummer, Geburtsdatum, Ausstellungsort und Ablaufdatum zurück. Derselbe Ablauf verarbeitet jeden nationalen Personalausweis der EU/EWR gemäß der gegenseitigen Anerkennung nach AMLD6 für Spieler und Kunden, die Grenzen überschreiten.
- Maltesischer Personalausweis · Aufenthaltsgenehmigung
- eResidence-Karte · Führerschein
- Maltesischer Reisepass – Chip-Lesung auf e-Pass
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem Ausweisporträt abgeglichen.
- Dasselbe Selfie wird mit den früheren Nutzern des Kunden abgeglichen – erfasst jeden, der versucht, sich zweimal oder unter einem anderen Namen anzumelden. Entscheidend für MGA-lizenzierte Betreiber, die selbstausgeschlossene Spieler oder Betrugsringe mit mehreren Konten verfolgen. Kostenlos.
- Aktive Lebenderkennung ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jeder Telefon- oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus maltesische Beobachtungslisten:
- House of Assembly (Malta) – PEP-Register – PEP Level 1 gewählte Beamte und hochrangige Persönlichkeiten des öffentlichen Lebens.
- Asset Recovery Bureau – Negative Medien (SIP) – Negative Medienberichte über Personen von besonderem Interesse.
- Malta Transport Maritime – Warnungen – Register für maritime behördliche Warnungen.
- MFSA – Beobachtungsliste für behördliche Durchsetzung – Durchsetzungsmaßnahmen der Malta Financial Services Authority.
- MGA – Register für Spielerschutz und Durchsetzung – Durchsetzung durch die Malta Gaming Authority bei lizenzierten Betreibern.
- Police Economic Crimes Unit – Register für Ermittlungen zu Finanzkriminalität.
- Malta Revenue Authority – Steuerdurchsetzung und markierte Entitäten.
- EU Consolidated Sanctions – gilt nach EU-Recht in Malta.
- OFAC SDN – Specially Designated Nationals, anwendbar auf grenzüberschreitende Exposition.
- UN Security Council Consolidated Sanctions – bindend für alle EU-Mitgliedstaaten.
Nach Schweregrad bewertet. Laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) überprüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Fügen Sie länderspezifische Datenquellen hinzu, sobald maltesische Partner an Bord kommen.
Malta bietet derzeit keinen länderspezifischen Datenbankvalidierungsdienst in Didits offenem Katalog an – es gibt heute keine öffentliche Regierungsregister-API für Malta, die Drittintegratoren offensteht. Die maltesische ID-Karte wird in derselben Sitzung über das Identitätsdokumenten-Verifizierungsmodul erfasst + OCR + Chip-Lesung, und verbindliche Wohnsitzprüfungen werden ausgeliefert, sobald maltesische Datenpartner online gehen.
- Die vollständige AML-Screening-Oberfläche ($0.20 pro Prüfung) ist heute live – globale Sanktionen, PEPs, negative Medien, konsolidierte EU-Sanktionen, OFAC SDN, UN-Sanktionen sowie die oben aufgeführten maltesischen Beobachtungslisten.
- Für Flows mit erhöhter Sicherheit kombinieren Sie die Identitätsdokumenten-Verifizierung mit aktiver Lebenderkennung + Gesichtsabgleich 1:1 + AML-Screening – der Standard-Tier-1-Onboarding-Stack für MGA-lizenzierte Betreiber und MFSA-überwachte Entitäten.
Fügen Sie länderspezifische Datenquellen hinzu, sobald maltesische Partner an Bord kommen — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Malta-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Malta.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Malta.
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