Identitätsprüfung
gebaut für Montenegro 
Montenegros Agentur zur Korruptionsprävention und die Zentralbank setzen AML/CFT an einer Fintech-Grenze für EU-Beitrittskandidaten durch – Didit liefert ID, Liveness, AML und das $0.33-Paket mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Montenegro.
- Betrugslandschaft
- Montenegros schnelles Wachstum als Finanzzentrum und Glücksspielstandort schafft ein erhöhtes Risiko für Deepfake-, Dokumentenfälschungs- und synthetische Identitätsbetrugsfälle – insbesondere in den Online-Gaming- und Krypto-Sektoren. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichtsveränderung, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung 2017 (geändert 2022)
- FATF 40 Empfehlungen
- MONEYVAL Bewertungsrahmen
- Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten (GDPR-konform)
- EU AMLD5/6-Angleichung (Beitrittsverhandlungen)
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Montenegro.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (Zentralbank Montenegros) – beaufsichtigt Banken und Zahlungsinstitute. Legt die Anforderungen an die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden gemäß dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung 2017 fest.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (Agentur zur Korruptionsprävention) – nationale FIU und AML/CFT-Durchsetzungsbehörde. Empfängt Meldungen über verdächtige Aktivitäten. Hochrangige ASK-Beamte erscheinen in Didits AML-Screening-Schicht unter Montenegros PEP-Rahmen.
CMA
Kapitalmarktaufsichtsbehörde Montenegros – beaufsichtigt Wertpapierhändler, Investmentfirmen und Kapitalmarktteilnehmer. Erlässt AML-Compliance-Anforderungen für regulierte Marktteilnehmer.
AZLP
Agentur für den Schutz personenbezogener Daten und den freien Zugang zu Informationen – Montenegros nationale Datenschutzbehörde. Regelt jede Identitätsprüfung von montenegrinischen Einwohnern gemäß dem GDPR-konformen Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten.
ISA
Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen Montenegros – beaufsichtigt Versicherungsgesellschaften und Pensionsfonds. Erfordert KYC-Konformität für die Aufnahme von Versicherungsnehmern gemäß den AML/CFT-Regeln.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću – reguliert Glücksspiel- und iGaming-Betreiber in Montenegro; setzt AML/CFT-Identitätsprüfungen auf allen lizenzierten Glücksspielplattformen durch.
Vier Module. Eine Verifizierung.
Montenegrinischen Ausweis erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagengeprüft.
- Lična karta (biometrischer Personalausweis mit Chip), Pasoš (ICAO 9303 biometrischer Reisepass), Vozačka dozvola und Dozvola boravka für Nicht-Montenegriner.
- Rückgabe: vollständiger Name, Geburtsdatum, Dokumentennummer, Ablaufdatum, MRZ.
- Lična karta (biometrischer Personalausweis)
- Pasoš (biometrischer Reisepass) – NFC-Chip-Lesung
- Vozačka dozvola (Führerschein)
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie als lebendig bestätigt und mit dem Ausweisporträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebenderkennung ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jeder Telefon- oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus montenegrinische Watchlists:
- Repräsentantenhaus von Montenegro – PEP Level 1 (Gesetzgeber und hochrangige Staatsbeamte).
- Montenegrinische Agentur zur Korruptionsprävention (ASK) – Warnungen und Durchsetzungsbescheide.
- KK PARTIZAN MOZZART BET – SIP (montenegrinische Datenbank für Personen mit besonderem Interesse).
- CBCG (Zentralbank Montenegros) – regulatorische Warnungen für lizenzierte Unternehmen.
- MONEYVAL – Ergebnisse der AML-Bewertung des Europarates.
- FATF 40 Empfehlungen – Überwachung von Risikojurisdiktionen.
- Konsolidierte Sanktionsliste des UN-Sicherheitsrates – globale Bezeichnungen.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) – Bezeichnungen des US-Finanzministeriums.
- Konsolidierte EU-Finanzsanktionsliste – vor Beitritt anwendbare Durchsetzung.
- Interpol-Mitteilungen – internationale Strafverfolgungsbezeichnungen.
- Europol Most Wanted – grenzüberschreitende europäische Strafverfolgungsbezeichnungen.
- Basel AML Index – jährliche Risikobewertung für Montenegro.
Nach Schweregrad bewertet. Laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Dokumentenvalidierung – keine öffentliche Register-API in Montenegro.
Dokumentenvalidierung – keine öffentliche Register-API in Montenegro — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Montenegro-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Montenegro.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Montenegro.
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