Identitätsprüfung
gebaut für Mosambik 
Mosambik Bilhete de Identidade und Reisepass in einer Sitzung, überprüft gegen Banco de Moçambique, GIFIM und globale AML-Beobachtungslisten – 0,33 $ für vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Mosambik.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen den Identitätsbetrug in Mosambik: Deepfake- und synthetische ID-Angriffe auf den Mobile-Money- und Digital-Banking-Boom, Dokumentenfälschungen im Bilhete de Identidade-Format und grenzüberschreitende AML-Risiken auf den Korridoren Südafrika, Tansania und Simbabwe. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injection, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolocation.
- Compliance-Frameworks
- Gesetz 14/2013 zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Decreto 66/2010 – Banco de Moçambique AML/CFT-Verordnung
- Gesetz 7/2002 – Terrorismusbekämpfung
- Mosambik Datenschutzverordnung (Entwurf 2022)
- ESAAMLG Gegenseitige Evaluierungsempfehlungen
- FATF 40 Empfehlungen
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Mosambik.
BdM
Banco de Moçambique – Zentralbank und Aufsichtsbehörde für Geschäftsbanken, Mikrofinanzinstitute und Zahlungsdienstleister. Erlässt AML/CFT-Anweisungen für beaufsichtigte Unternehmen.
GIFIM
Gabinete de Informação Financeira de Moçambique – Mosambiks Financial Intelligence Unit. Verwaltet das Gesetz 14/2013 zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und empfängt Meldungen über verdächtige Transaktionen.
ISSM
Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique – Aufsichtsbehörde für Versicherungen und Wertpapiere. Regulierte Unternehmen müssen die AML/CFT-Verpflichtungen gemäß Gesetz 14/2013 einhalten.
CVM
Comissão de Valores Mobiliários – Aufsichtsbehörde für Kapitalmärkte und Wertpapiere in Mosambik. Legt Anforderungen für die Remote-Onboarding von lizenzierten Wertpapierintermediären fest.
Ministry of Justice
Setzt die Verpflichtungen zum Schutz personenbezogener Daten durch, die für Identitätsüberprüfungsdienste in Mosambik gelten, einschließlich der Verarbeitung biometrischer und dokumentarischer Daten.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagenverifiziert.
- Bilhete de Identidade, Reisepass (MRZ analysiert), Führerschein und Aufenthaltsgenehmigung für ausländische Einwohner.
- Rückgabe: vollständiger Name, Geburtsdatum, Dokumentennummer, Ablaufdatum, Nationalität.
- Bilhete de Identidade (Nationaler Personalausweis)
- Reisepass – MRZ analysiert
- Führerschein · Aufenthaltsgenehmigung (DIRE)
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem Ausweisporträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N-Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebenderkennung ($0.15) für risikoreichere Abläufe – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jedem Telefon oder jeder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus mosambikanische Beobachtungslisten:
- Versammlung der Republik – Mosambik – Mitglieder des Parlaments (PEP Level 1) und hochrangige Beamte der Exekutive.
- Club of Mozambique – negative Medienberichte – negative Medienberichte aus Mosambiks führendem englischsprachigen Nachrichten- und Wirtschaftsmedium.
- Bank of Mozambique – Warnhinweise – aufsichtsrechtliche Durchsetzungsmaßnahmen und Warnungen der Zentralbank gemäß Gesetz 14/2013.
- Konsolidierte Sanktionen des UN-Sicherheitsrates – aktive multilaterale Bezeichnungen für mit Mosambik verbundene Unternehmen.
- OFAC SDN List – US-Finanzministerium speziell benannte Personen mit Bezug zu Mosambik.
- ESAAMLG – Regionale Risikosignale der Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group.
- Interpol Southern Africa – Fahndungs- und Flüchtlingshinweise, die für das südliche Afrika relevant sind.
- FATF 40 Empfehlungen – Grey-List- und Black-List-Bezeichnungen, die für Mosambik gelten.
- Basel AML Index – Länderrisikobewertung und zugehörige Risikosignale.
Nach Schweregrad bewertet. Die fortlaufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) überprüft täglich und löst bei neuen Treffern einen Webhook aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Datenbankvalidierung.
- Es gibt derzeit keine öffentliche staatliche Datenbankvalidierungs-API für Mosambik, die als eigenständiger Didit-Dienst verfügbar ist – das Arquivo de Identificação bietet derzeit keine öffentliche Verbraucher-API für Drittanbieter-Integratoren an.
Datenbankvalidierung — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Mosambik-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Mosambik.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Mosambik.
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