Identitätsverifizierung in Panama
Dokumentenverifizierung, biometrische Lebenderkennung und AML-Screening für Unternehmen, die in Panama tätig sind — für 0,30 $ pro Verifizierung.
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Panama hat eine Bevölkerung von etwa 4,5 Millionen, eine vollständig dollarisierte Wirtschaft (der Balboa zirkuliert als Münze, aber USD ist gesetzliches Zahlungsmittel) und ein BIP, das vom Kanal, Logistik, Bankwesen, Versicherungen, Rückversicherungen, Schiffsregister und Freizonen wie Colón und der Panamá Pacífico SEZ angetrieben wird. Das International Banking Center beherbergt etwa 60 lizenzierte Banken und der Wertpapiermarkt überwacht mehrere hundert regulierte Vermittler und Emittenten. Diese Sektoren, zusammen mit etwa 500.000 aktiven sociedades anónimas und fundaciones de interés privado, machen Panama zu einem systemisch wichtigen Knotenpunkt für grenzüberschreitende Ströme in Lateinamerika — und historisch zu einem Magneten für illegale. Politisch ist Panama seit der Gründung Mitglied von GAFILAT (dem lateinamerikanischen FATF-ähnlichen regionalen Gremium), unterzeichnete das
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
AML-Aufsichtsbehörde
Tribunal Electoral
eingeschränkt
Verwaltet cédula de identidad personal und Personenstandsregister. Begrenzte Online-Abfrage; keine kommerzielle API für Identitätsverifizierung.
DGI
reguliert
Steuerbehörde, die RUC verwaltet. Online-Abfrage verfügbar.
Registro Público de Panamá
reguliert
Öffentliches Register für Unternehmen. Online-Suche verfügbar. Wichtig für die Verifizierung wirtschaftlicher Eigentümer aufgrund Panamas Status als internationales Finanzzentrum.
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von Ley 23 de 2015
Am 3. April 2016 veröffentlichte das International Consortium of Investigative Journalists die Panama Papers — 11,5 Millionen Dokumente der panamaischen Anwaltskanzlei Mossack Fonseca, die aufdeckten, wie Briefkastenfirmen in mehreren Jurisdiktionen genutzt wurden, um wirtschaftliche Eigentümer zu verbergen, Steuern zu hinterziehen, Korruptionserlöse zu waschen und Geld für sanktionierte Personen zu bewegen. Mossack Fonseca hatte bei vielen ihrer Kunden nur oberflächliche KYC durchgeführt und rote Flaggen ignoriert; die Firma brach zusammen und schloss 2018.
Datenschutz
Überwacht von Nationale DPA
Strafen bei Nichteinhaltung
6. Sanktionen und PEP-Screening gegen UN-, OFAC-, EU- und GAFILAT-relevante Listen, plus Panamas eigene listas.
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
Im Juni 2019 fügte die FATF Panama zu ihrer Liste der "Jurisdictions under Increased Monitoring" hinzu — der "grauen Liste" — und verwies auf strategische Mängel bei der Transparenz wirtschaftlicher Eigentümer, der Aufsicht über Hochrisikosektoren (Immobilien, ansässige Agenten, DNFBPs) und der Wirksamkeit der AML-Durchsetzung. Panama
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Ley 129 de 17 de marzo de 2020 schuf das Sistema Privado y Único de Registro de Beneficiarios Finales de Personas Jurídicas. Verwaltet von der SSNF, verpflichtet es jeden ansässigen Agenten (in der Praxis einen in Panama zugelassenen Anwalt), sich innerhalb von 15 Geschäftstagen nach der Gründung der juristischen Person zu registrieren
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Ley 21 de 10 de mayo de 2017 etablierte das spezifische administrative Sanktionsregime für nicht-finanzielle Verpflichtete und für Verstöße gegen Ley 23 de 2015 außerhalb des Bankenbereichs. Es gab den Aufsichtsbehörden Durchsetzungskraft: die Befugnis, Bußgelder zu verhängen, Betriebe zu schließen, Lizenzen auszusetzen und Sanktionen zu veröffentlichen
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Panamas Datenschutzgesetz ist Ley 81 de 26 de marzo de 2019, das nach einer zweijährigen Übergangsfrist am 29. März 2021 vollständig in Kraft trat. Es wird durch Decreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021 (veröffentlicht in Gaceta Oficial 29296-A) geregelt.
Biometrische Lebenderkennung
Das Tribunal Electoral betreibt den Servicio de Verificación de Identidad (SVI), einen internetbasierten Identitätsverifizierungsdienst, der auf Ley 18 de 2 de junio de 2005 und Decreto No. 28 de 25 de octubre de 2006 des Tribunal Electoral selbst basiert. Der SVI ermöglicht es registrierten Einrichtungen, eine cédula de identidad personal gegen das Registro Civil und das Registro de Cedulación zu verifizieren und Name, ID-Nummer, Geburtstag und -ort, Geschlecht, Elternnamen, Ausstellungs- und Ablaufdaten, Foto zurückzugeben,
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Panama erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Liveness und Videoidentifikation, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Pässe und Aufenthaltstitel, die in Panama ausgestellt wurden, plus 14.000+ Dokumenttypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifizierung.
Ja. Didit screent gegen 1.000+ globale Watchlists einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und adverse Medien — deckt alle AML-Verpflichtungen in Panama ab.
Die meisten regulierten Sektoren in Panama erfordern oder empfehlen stark biometrische Liveness-Erkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Liveness.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Liveness, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit Panamas Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule Compliance, wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung, die für Panamas iGaming-Regulierungsanforderungen geeignet ist.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
