Identitätsprüfung
gebaut für Panama 
Cédula de Identidad und Reisepass in einer Sitzung, abgeglichen mit dem Tribunal Electoral mit biometrischem Gesichtsabgleich – 0,33 $ für vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Panama.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen die Identitätsbetrugslandschaft in Panama: Deepfake- und synthetische Cédula-Angriffe auf die von der SBP lizenzierten Banken und Yappy / Nequi-ähnliche Zahlungs-Apps, die die lokalen Schienen dominieren, Cédula-Dokumentenfälschungen über Chip- und ältere Formate hinweg sowie der AML-Druck angesichts Panamas Geschichte auf der FATF-Grauen Liste und der kontinuierlichen Sanierungsarbeiten. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Ley 23 de 2015 (PLA/FT)
- Acuerdo SBP 10-2015 (CDD)
- Ley 81 de 2019 (Protección de Datos Personales)
- Ley 129 de 2020 (registry of UBO)
- FATF 40 recommendations
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Panama.
SBP
Superintendencia de Bancos de Panamá – Aufsichtsbehörde für Banken, EMIs, Zahlungsinstitute und Finanzgenossenschaften. Legt die Regeln für das Remote-Onboarding gemäß Acuerdo SBP 10-2015 fest.
SMV
Superintendencia del Mercado de Valores – Aufsichtsbehörde für Wertpapiere und Kapitalmärkte. Registriert Broker-Dealer, Anlageberater und Krypto-Asset-Intermediäre.
UAF
Unidad de Análisis Financiero – Panamas Financial Intelligence Unit. Erhält Reportes de Operaciones Sospechosas gemäß Ley 23 von 2015.
ANPD
Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información – Aufsichtsbehörde für Ley 81 (Protección de Datos Personales, 2019). Regelt jede Identitätsprüfung von panamaischen Einwohnern.
Tribunal Electoral
Zivilregisterbehörde. Stellt jede Cédula de Identidad aus und betreibt den biometrischen SIB-Dienst, der als maßgebliche Quelldatenbank für die Identitätsprüfung verwendet wird.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und schablonenverifiziert.
- Cédula de Identidad (Chip und ältere Versionen), Carné de Residente, Pasaporte (mit Chip-Lesung bei E-Pässen) und Führerschein.
- Gibt Name, Cédula, Geburtsdatum, Geschlecht und Ablaufdatum zurück.
- Cédula de Identidad
- Carné de Residente
- Pasaporte – Chip-Lesung bei E-Pass
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebendigkeitsprüfung (0,15 $) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jedem Telefon oder jeder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus panamaische Beobachtungslisten:
- PASSRP – Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá (SIE) – Sanktionen der Aufsichtsbehörde für Versicherungen und Rückversicherungen.
- PAMP-MW – Public Ministry of Panama, Most Wanted (SIP) – Register der meistgesuchten Flüchtigen des Ministerio Público.
- Nationalversammlung von Panama – PEP-Register – Diputados de la Asamblea Nacional und hochrangige Beamte der Versammlung.
- Superintendency of Securities Market of Panama – Warnungen – SMV-Regulierungs-Warnungen gegen Wertpapier- und Kapitalmarktteilnehmer.
- Unidad de Análisis Financiero (UAF) – Sanktionsregister – von der UAF erlassene PLA/FT-Durchsetzungsmaßnahmen und Sanktionen.
- Tribunal Electoral – Cédula-Register – Abgleich mit dem maßgeblichen Zivilregister Panamas.
- Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) – Sanktionen und Durchsetzungsmaßnahmen – von der SBP erlassene Durchsetzungsmaßnahmen gegen Banken, EMIs und Zahlungsinstitute.
Nach Schweregrad bewertet. Die laufende Überwachung (0,07 $/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst bei neuen Treffern einen Webhook aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Abgleich mit dem Tribunal Electoral.
Abgleich mit dem maßgeblichen Zivilregister.
- Die SIB-Prüfung (
pan_cedula_sib, „0,75 $“) ist die Standard-Biometrie-Stufe – Cédula + Selfie gegen den SIB-Dienst des Tribunal Electoral. - Die SIB Plus-Prüfung (
pan_cedula_sib_plus, „1,50 $“) ist die erweiterte Stufe – dieselbe Datenquelle mit stärkeren biometrischen Schwellenwerten und reichhaltigeren Abgleich-Metadaten. Die richtige Wahl, wenn die SBP eine verstärkte Customer Due Diligence verlangt.
Abgleich mit dem Tribunal Electoral — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Panama-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Panama.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
Quelle: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
Quelle: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
AML-Listen in Panama geprüft
Über 1.300 Sanktions-, Politisch Exponierte Personen (PEP)- und Adverse-Media-Listen sowie die behördlichen Beobachtungslisten und PEP-Register des Landes.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Panama.
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