Identitätsverifizierung in Paraguay
Zusammenfassung. Paraguay betreibt ein dokumentenzentriertes KYC-System, das in Ley N° 1015/1997 (geändert durch Ley N° 3783/2009 und, am wichtigsten, Ley N° 6497/2019) verankert ist, welches der Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) — der nationalen FIU — weitreichende Befugnisse gibt, risikobasierte Due-Diligence-Regeln für jeden verpflichteten Sektor festzulegen. Drei operative Aufsichtsbehörden sitzen auf diesem Rückgrat
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Paraguay hat eine Bevölkerung von etwa 7,4 Millionen, ein BIP von etwa 45 Milliarden USD und eines der jüngsten Durchschnittsalter in Südamerika. Spanisch und Guaraní sind Ko-Amtssprachen unter der Verfassung von 1992, und ein bedeutender Anteil der ländlichen Onboarding-Abläufe erfordert Guaraní-Sprachunterstützung — ein Punkt, den die meisten globalen KYC-Anbieter ignorieren. Die von der BCP gemeldete Bankdurchdringung lag 2023 bei etwa 76%, überwiegend angetrieben durch EMPE-basierte mobile Wallets anstatt traditioneller Girokonten. Fünf KYC-relevante Verticals sind kommerziell wichtig:
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes
Aufsichtliche und Integritätsaufsicht über Banken, Finanzunternehmen, Wechselstuben und EMPEs
Comisión Nacional de Valores, beaufsichtigt Kapitalmarktteilnehmer
jetzt innerhalb DNIT
Aufsichtliche Aufsichtsbehörde für Genossenschaften, mitverantwortlich mit SEPRELAD für AML
Secretaría de Defensa del Consumidor y del Usuario, Mitumsetzer von Ley N° 6534/2020
Policía Nacional
eingeschränkt
Verwaltet cédula de identidad. Begrenzte Digitalisierung; keine kommerzielle API. Ausweisausstellungsverfahren wird modernisiert.
Ministerio de Justicia
eingeschränkt
Zivilregister für Geburts-, Heirats- und Sterbeurkunden. Digitalisierungsbemühungen im Gange.
SET
reguliert
Steuerbehörde, die RUC verwaltet. Online-RUC-Abfrage verfügbar.
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von SEPRELAD
- Ley N° 1015/1997 — Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes. Das grundlegende AML-Gesetz. - Ley N° 3783/2009 — Erste große Änderung der Ley N° 1015, die SEPRELADs Befugnisse stärkt. - Ley N° 6497/2019 — Die wichtigste Änderung bis heute. Ändert Artikel 2, 12, 14–19, 22, 24, 27 und 35–38 der Ley N° 1015 und konsolidiert SEPRELAD als FIU mit funktionaler und administrativer Autonomie. Ermächtigt ausdrücklich SEPRELAD, koordiniert mit Sektoraufsicht
Datenschutz
Überwacht von Nationale DPA
Unter dem kreditdatenspezifischen Ley N° 6534/2020 ist die grenzüberschreitende Übertragung kreditbezogener personenbezogener Daten unter Zustimmung und Zweckbegrenzung erlaubt. Unter dem kommenden Ley N° 7593/2025 werden grenzüberschreitende Übertragungen einem GDPR-ähnlichen Angemessenheits- + Schutzmaßnahmenmodell folgen, sobald die Sekundärregulierung i
Strafen bei Nichteinhaltung
Die angebotsseitigen Lücken sind offensichtlich: Guaraní-sprachige UX, vollständige cédula-Vorlagenbibliothek (alte laminierte, neue chip-fähige 2023+), schnelle SEPRELAD-konforme Sanktions-/PEP-Überprüfung und Preisgestaltung, die zur paraguayischen EMPE-Einheitenökonomie passt.
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
EMPEs werden von BCP für aufsichtsrechtliche Angelegenheiten und von SEPRELAD für AML durch Resolución SEPRELAD N° 77/2020 reguliert. Das Reglamento de Medios de Pagos Electrónicos der BCP (zuletzt geändert unter Act N° 41 vom 5. September 2024) legt den aufsichtsrechtlichen Rahmen fest. Wichtige KYC-Funktionen:
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Resolución SEPRELAD N° 172/2020, erlassen am 14. August 2020, genehmigte das Reglamento de Prevención de LA/FT basado en Riesgos für von der CNV beaufsichtigte Einrichtungen: casas de bolsa, administradoras de fondos patrimoniales, bolsas de valores, bolsas de productos und andere durch Sondergesetze geschaffene Agenten. Es r
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Ley N° 7438/2025, veröffentlicht in der Gaceta Oficial N° 3 vom 6. Januar 2025, ändert und erweitert Ley N° 1016/1997. Operativ:
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Paraguay hat kein spezifisches VASP-Lizenzierungsgesetz. Die Position der BCP — formalisiert in Berichten an die Abgeordnetenkammer — ist, dass Krypto-Assets kein gesetzliches Zahlungsmittel sind, die grundlegenden Geldfunktionen nicht erfüllen und risikoreiche Investitionen darstellen, ihre Nutzung aber nicht verboten ist. Folglich kann jeder Paragua
Biometrische Lebenderkennung
Bis November 2025 hatte Paraguay kein allgemeines Datenschutzgesetz. Ley N° 1682/2001 war durch das auf Kreditauskunfteien fokussierte Ley N° 6534/2020 aufgehoben worden. Der Datenschutz basierte auf der verfassungsmäßigen habeas data-Klage (Artikel 135 der Verfassung von 1992) und auf der 5-Jahres-Aufbewahrungsgrenze in Ley N° 6534. Dies änderte sich am 27. November 2025 mit dem Erlass von Ley N° 7593/2025, dem Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay. Das neue Gesetz ist GDPR-inspiriert: Grundsätze o
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Paraguay erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Lebenderkennung und Videoidentifikation, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Reisepässe und Aufenthaltsgenehmigungen, die in Paraguay ausgestellt wurden, plus 14.000+ Dokumenttypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifizierung.
Ja. Didit prüft gegen 1.000+ globale Überwachungslisten einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und negative Medien — deckt alle AML-Verpflichtungen in Paraguay ab.
Die meisten regulierten Sektoren in Paraguay erfordern oder empfehlen stark biometrische Lebenderkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Lebenderkennung.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Lebenderkennung, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit Paraguays Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule-Compliance wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung geeignet für Paraguays iGaming-Regulierungsanforderungen.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
