Identitätsprüfung
gebaut für Portugal 
Cartão de Cidadão und portugiesischer Reisepass in einer Sitzung, AMLD6 + GDPR-konform – $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Portugal.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen den portugiesischen Identitätsbetrug: synthetische Cartão de Cidadão-Angriffe im Zuge der MiCA-lizenzierten Krypto-Börsen und Fintech-Wallets, Deepfake-Injektionen bei Remote-Onboarding-Flows für digitale Nomadenvisa und grenzüberschreitender iGaming-Druck, da SRIJ-lizenzierte Betreiber expandieren. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale bei jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injektion, Dokumentenfälschung, Geräteintelligenz, IP-Geolocation.
- Compliance-Frameworks
- Lei 83/2017 (PBC/FT)
- AMLD6
- MiCA
- eIDAS 2.0
- DORA
- GDPR / Lei 58/2019
- Aviso 1/2022 do Banco de Portugal (PBC/FT)
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Portugal.
Banco de Portugal
Zentralbank und Aufsichtsbehörde für Banken, Zahlungsinstitute (IP) und E-Geld-Institute (IME).
CMVM
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários – Wertpapieraufsichtsbehörde und zuständige Behörde für Krypto-Asset-Dienstleister gemäß der Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA).
ASF
Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões – Aufsichtsbehörde für Versicherungsunternehmen und Pensionsfonds.
CNPD
Comissão Nacional de Proteção de Dados – Aufsichtsbehörde für die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und Lei 58/2019.
Autoridade Tributária
Autoridade Tributária e Aduaneira – Steuer- und Zollbehörde. Betreibt das NIF-Register (Número de Identificação Fiscal), das bei KYB und der Treasury-Einführung verwendet wird.
UIF Portugal
Unidade de Informação Financeira bei der Polícia Judiciária – Financial Intelligence Unit. Erhält Meldungen über verdächtige Transaktionen gemäß Lei 83/2017.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und schablonenverifiziert.
- Funktioniert für alle aktiven portugiesischen Ausweise – Cartão de Cidadão (mit Chip-Lesung über die kontaktlose Schnittstelle), Passaporte português (Chip-Lesung bei E-Pässen), Título de Residência für Ausländer, jeder nationale Personalausweis der EU / des EWR und die Carta de Condução.
- Gibt den Namen, die Dokumentennummer, die NIF (falls vorhanden), das Geburtsdatum, das Geschlecht und das Ablaufdatum zurück.
- Cartão de Cidadão (Chip + NFC)
- Passaporte português · Título de Residência
- Nationale Ausweise der EU / des EWR · Carta de Condução
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebendigkeitsprüfung (0,15 $) für Abläufe mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jedem Telefon oder jeder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien.
Didit gleicht den Namen des Benutzers mit dem globalen Pool von über 1.300 Sanktions-, Politisch Exponierten Personen (PEP)- und Negativmedienlisten ab, sowie mit jeder portugiesischen Regulierungs-Beobachtungsliste (PEP-Register der Nationalversammlung, Banco Português de Gestão, Caixa Geral de Depósitos PEP, Portugal OSAE-Warnungen, UIF Portugal-Warnungen bei der Polícia Judiciária).
Nach Schweregrad bewertet. Die laufende Überwachung (0,07 $/Benutzer/Jahr) überprüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Abgleich der Wohnadresse mit portugiesischen Aufzeichnungen.
Abgleich mit dem maßgeblichen Zivilregister.
- Die `prt_residential` Prüfung („1,02 $ pro erfolgreicher Abfrage“, ~50 % Abdeckung, keine Zustimmung erforderlich) aggregiert portugiesische Meldedaten –
first_name,last_name,addresseingegeben, validierter Adressumschlag ausgegeben. - Das Auslesen des Cartão de Cidadão-Chips ist der maßgebliche Weg für Zivilregisterdaten – die Wohnsitzprüfung ergänzt dies mit einem realen Adresssignal.
Abgleich der Wohnadresse mit portugiesischen Aufzeichnungen — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Portugal-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Portugal.
Portugal Residential
Quelle: Aggregated Portuguese residential + public records. $1.02 per successful query. Abdeckung ~50% of adult population.
AML-Listen in Portugal geprüft
Über 1.300 Sanktions-, Politisch Exponierte Personen (PEP)- und Adverse-Media-Listen sowie die behördlichen Beobachtungslisten und PEP-Register des Landes.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Portugal.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.