Identitätsprüfung
gebaut für Rumänien 
Cartea de Identitate Electronică, Reisepass, Führerschein in einer Sitzung – EU 2019/1157 + ICAO 9303 + BNR-konform. 0,33 $ für vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Rumänien.
- Betrugslandschaft
- Zwei Faktoren prägen den rumänischen Identitätsbetrug: Deepfake- und synthetische CI-Angriffe im Zuge der von BNR lizenzierten Neobanken und E-Geld-Emittenten sowie grenzüberschreitender Fälschungsdruck im Rahmen des Schengen-Beitrittsfensters, da rumänische Banken moldauische und ukrainische Einwohner aufnehmen. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injection, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Legea 129/2019 (AML-Gesetz)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Legea 190/2018
- BNR Regulamentul 9/2019
- EU-Verordnung 2019/1157 (CEIe)
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Rumänien.
BNR
Banca Națională a României – Zentralbank und Aufsichtsbehörde für Banken, Zahlungsinstitute und E-Geld-Emittenten. Legt die Anforderungen für das Remote-Onboarding gemäß Regulamentul 9/2019 fest.
ASF
Autoritatea de Supraveghere Financiară – beaufsichtigt Wertpapierfirmen, Versicherer, private Renten und Krypto-Asset-Dienstleister gemäß der Verordnung über Märkte für Krypto-Assets.
ONPCSB
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor – die rumänische Financial Intelligence Unit. Erhält Meldungen über verdächtige Aktivitäten gemäß Legea 129/2019 (AML-Gesetz).
ANSPDCP
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal – Aufsichtsbehörde für die Datenschutz-Grundverordnung (GDPR). Regelt jede Identitätsprüfung rumänischer Einwohner.
ANAF
Agenția Națională de Administrare Fiscală – rumänische Steuerverwaltung. Vergibt CNP (persönliche numerische Kennung) und CUI-Steueridentifikationsnummern, auf die beim KYB-Onboarding Bezug genommen wird.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagenverifiziert.
- cartea de identitate (der laminierte CI und der neue chipfähige CEIe, der gemäß EU-Verordnung 2019/1157 eingeführt wird), pașaport (mit dem Chip auf e-Pässen gelesen), permis de conducere und permis de ședere für Nicht-EU-Bürger.
- Gibt den Namen, CNP (codul numeric personal), Geburtsdatum, Ausstellungsort und Ablaufdatum zurück.
- Cartea de Identitate · CEIe
- Permis de ședere · Permis de conducere
- Pașaport — Chip auf e-Pass gelesen
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Liveness ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie auf jedem Telefon oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus rumänische Beobachtungslisten:
- ANSPDCP-Warnungen – Warnungen der Nationalen Aufsichtsbehörde für die Verarbeitung personenbezogener Daten.
- Nationales PEP-Register Rumäniens – Mitglieder der Camera Deputaților und des Senats (PEP Level 1).
- Radio Romania PEP-Register – Vorstandsmitglieder und hochrangige Beamte des staatlichen Rundfunks.
- Generali SIE – Sanktionen wegen Unregelmäßigkeiten in der Verwaltung privater Pensionsfonds.
- Konsolidierte EU-Finanzsanktionsliste – gilt unter EU-Durchsetzung in Rumänien.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) – US-Finanzministerium-Bezeichnungen, die unter EU-Überschneidung angewendet werden.
- ONPCSB-Warnungen für benannte Unternehmen und verdächtige Muster – rumänische FIU-Informationen gemäß Legea 129/2019.
Schweregrad bewertet. Die laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) überprüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Abgleich mit dem rumänischen Melderegister.
Abgleich mit dem maßgeblichen Zivilregister.
- Die Rumänien-Wohnsitzprüfung (
rou_residential,$1.25) gleicht Name + Adresse mit kombinierten Verbraucher- und öffentlichen Aufzeichnungen ab – Adressnachweis für die BNR-Kontoeröffnung und ASF-Onboarding. Keine Zustimmung erforderlich. - Kombinieren Sie die Wohnsitzprüfung mit dem Identitätsdokumenten-Verifizierungsmodul für die vollständige BNR Customer Due Diligence-Säule – dieselbe
POST /v3/database-validation/-Aufrufstruktur.
Abgleich mit dem rumänischen Melderegister — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Rumänien-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Rumänien.
Romania Residential
Quelle: Combined consumer and public records. $1.25 per successful query.
AML-Listen in Rumänien geprüft
Über 1.300 Sanktions-, Politisch Exponierte Personen (PEP)- und Adverse-Media-Listen sowie die behördlichen Beobachtungslisten und PEP-Register des Landes.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Rumänien.
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