Identitätsprüfung
gebaut für Spanien 
DNI, DNIe, NIE/TIE und spanischer Reisepass in einer Sitzung, abgeglichen mit der Dirección General de la Policía – $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Spanien.
- Betrugslandschaft
- Der spanische Identitätsbetrug wird durch DNI- und Passfälschungen geprägt, die grenzüberschreitendes Krypto- und Neobank-Onboarding speisen, Deepfake- und Injektionsangriffe auf Remote-Video-ID-Flows sowie synthetische Identitäten, die auf gestohlenen NIE-Nummern basieren. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Face Morph, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- SEPBLAC Remote Onboarding (bestätigt)
- AMLD6 (6. Geldwäscherichtlinie)
- MiCA (Verordnung über Märkte für Krypto-Assets)
- eIDAS 2.0
- DORA (Digital Operational Resilience Act)
- GDPR / Ley Orgánica 3/2018
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Spanien.
SEPBLAC
Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales – die Aufsichtsbehörde für Geldwäschebekämpfung (AML) und Spaniens Financial Intelligence Unit. Genehmigt das von Didit verwendete Remote-Onboarding-Verfahren.
Banco de España
Zentralbank und Aufsichtsbehörde – deckt Banken, Zahlungsinstitute (EP) und E-Geld-Institute (EDE) ab. Hat Didits Remote-Onboarding formell bestätigt.
CNMV
Comisión Nacional del Mercado de Valores – Wertpapier- und Krypto-Asset-Aufsichtsbehörde gemäß der Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA).
AEPD
Agencia Española de Protección de Datos – Aufsichtsbehörde für die Datenschutz-Grundverordnung (GDPR) und das Ley Orgánica 3/2018 in Spanien.
Tesoro Público
Spanisches Finanzministerium – hat Didits Remote-Onboarding formell als sicherer als die persönliche Verifizierung öffentlich bestätigt.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Der Benutzer macht ein Foto seines Dokuments mit seinem Telefon oder teilt seine MiDNI-Anmeldeinformationen direkt aus der offiziellen Brieftasche. Der gehostete Flow erkennt, um welches Dokument es sich handelt, liest jedes Feld und prüft, ob das Dokument echt ist (kein Screenshot, kein Ausdruck, keine manipulierte Vorlage).
- Funktioniert für alle aktiven spanischen Ausweise – DNI (3.0 / 4.0), MiDNI, NIE / TIE, spanischer Reisepass (mit Chip-Lesung bei E-Pässen) sowie jede nationale EU/EWR-Identitätskarte.
- Gibt Name, DNI / NIE-Nummer, Geburtsdatum, Ausstellungsort und Ablaufdatum zurück.
- DNI / DNIe / DNI 4.0
- MiDNI – digitales Wallet-Zertifikat
- NIE / TIE · Spanischer Reisepass – Chip-Lesung bei E-Pässen
Gesicht abgleichen. Beweisen, dass es eine echte Person ist..
Selfie als live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebendigkeitsprüfung ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt. Dies ist die Konfiguration, die SEPBLAC als sicherer als die persönliche Verifizierung attestiert hat.
- Selfie mit jeder Telefon- oder Laptopkamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus spanische Beobachtungslisten:
- Kongress von Spanien (Pep Level 1) – Abgeordnete, Senatoren und hochrangige Kongressbeamte.
- SPANIEN - CNMV - Comisión Nacional del Mercado de Valores (SIE) – CNMV-Sanktionen wegen regulatorischer Unregelmäßigkeiten gegen Wertpapierfirmen und Krypto-Asset-Dienstleister.
- Agencia Mayorista de Viajes a Cuba - Guama (SIE) – Durchsetzungsmaßnahmen im Rahmen internationaler Handelssanktionsregime.
- SPANIEN - ESGC-MW - Guardia Civil - Most Wanted (SIP) – Register der meistgesuchten Flüchtigen der Guardia Civil.
- La Voz de Gran Canaria (SIP) – regionale negative Medienberichte und Durchsetzungssignale.
- The Guardian – Most Wanted (Warnings) – internationale Warnungen vor negativen Medienberichten.
- SEPBLAC – Durchsetzungsmaßnahmen – Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales AML/FT-Durchsetzungsmaßnahmen.
- Banco de España – Sanktions- und Durchsetzungsregister – Zentralbank-Sanktionen gegen Banken, Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute.
- Tesoro Público (Spanisches Finanzministerium) – Nationales und EU-Sanktionsregister – Umsetzung der EU- und UN-Sanktionen durch das spanische Finanzministerium.
Nach Schweregrad bewertet. Die laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst bei neuen Treffern einen Webhook aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Quervergleich mit der Dirección General de la Policía.
Quervergleich mit dem maßgeblichen Zivilregister.
- Die DNI / NIE-Prüfung (
esp_dni) greift direkt auf die Aufzeichnungen der Dirección General de la Policía zu und validiert die persönliche Nummer gegen den Dokumententyp und das Ablaufdatum – die maßgebliche Quellenprüfung, die SEPBLAC erwartet. - Die Dienste Residential (
esp_residential, ~60% Abdeckung) und Utility (esp_utility, >35% Abdeckung) gleichen Name + Adresse mit aggregierten Regierungs-, öffentlichen und Verbraucherdatensätzen ab – das Nachweis-der-Adresse-Signal, das AMLD6 fordert. - Phone (
esp_phone, >10%) und Phone 2 (esp_phone_2, >60%) gleichen die Mobil- oder Festnetznummer des Benutzers mit Telekommunikations- und Mobilfunkbetreiberdatensätzen ab. - Consumer (
esp_consumer, $0.08) ist das günstigste Signal für die Erstprüfung der Lead-Qualität.
Quervergleich mit der Dirección General de la Policía — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Spanien-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Spanien.
Spain — DNI / NIE verification
Quelle: Dirección General de la Policía. $0.20 per successful query.
Spain — Residential
Quelle: Aggregated government, public, background, and professional records. $0.24 per successful query. Abdeckung ~60% of adult population.
Spain — Utility
Quelle: Combined consumer, business, telephone, and utility records. $0.76 per successful query. Abdeckung >35% of adult population.
Spain — Consumer
Quelle: Lead-generation consumer profile database. $0.08 per successful query. Abdeckung ~5% of adult population.
Spain — Phone (telco billing)
Quelle: Telco billing records. $0.24 per successful query. Abdeckung >10% of adult population.
Spain — Phone 2 (MNO data)
Quelle: Mobile network operator data. $0.77 per successful query. Abdeckung >60% of mobile lines.
AML-Listen in Spanien geprüft
Über 1.300 Sanktions-, Politisch Exponierte Personen (PEP)- und Adverse-Media-Listen sowie die behördlichen Beobachtungslisten und PEP-Register des Landes.
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Häufig gestellte Fragen zu Spanien.
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