Memahami Aturan TST & Peraturan Perjalanan Global (ID)

Poin-Poin Penting

Aturan TST adalah pendekatan AS untuk menerapkan Aturan Perjalanan FATF untuk transaksi aset digital.

Peraturan Perjalanan Global (GTR) bertujuan untuk mencegah pendanaan ilegal dengan mewajibkan Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) untuk berbagi informasi pelanggan untuk transaksi di atas ambang batas tertentu.

Tenggat Waktu Kepatuhan semakin dekat. Tanggal kepatuhan pertama untuk VASP yang tercakup adalah 30 Mei 2024, dengan peluncuran bertahap untuk entitas lain.

Persiapan adalah Kunci: Bisnis perlu memperbarui program kepatuhan mereka, menerapkan solusi berbagi data, dan melatih staf untuk menavigasi peraturan baru ini.

Memahami Aturan TST & Peraturan Perjalanan Global

Lanskap regulasi mata uang kripto terus berkembang, dan salah satu perkembangan terbaru yang paling signifikan adalah aturan TST (Transfer of Value) oleh Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN). Aturan ini secara langsung membahas penerapan Aturan Perjalanan Kelompok Aksi Keuangan (FATF) pada transfer aset digital. Peraturan Perjalanan Global, sebagaimana dikenal, mewakili upaya global untuk memperluas tindakan anti pencucian uang (AML) dan pendanaan kontra-terorisme (CTF) ke dunia aset digital. Pada dasarnya, aturan TST adalah implementasi AS dari standar internasional yang lebih luas ini.

Sebelum aturan ini, lembaga keuangan tradisional telah lama tunduk pada Aturan Perjalanan, yang mewajibkan mereka untuk mengirimkan informasi pengirim dan penerima untuk transfer dana yang melebihi ambang batas tertentu. FATF mengakui peningkatan penggunaan aset virtual (mata uang kripto) untuk tujuan ilegal dan memutuskan bahwa VASP – entitas seperti bursa mata uang kripto, kustodian, dan broker – harus dimasukkan di bawah payung regulasi yang sama.

Persyaratan Inti dari Aturan TST

Aturan TST mewajibkan VASP yang tercakup untuk mengumpulkan dan mengirimkan informasi pengirim dan penerima tertentu untuk transfer aset virtual yang melebihi $1.000. Informasi ini meliputi:

• Nama
• Alamat
• Tanggal Lahir
• Nomor Akun (atau pengidentifikasi unik)

Informasi ini harus dikirimkan secara aman ke VASP penerima, memungkinkan kedua belah pihak untuk memenuhi kewajiban AML/CTF mereka. Aturan ini secara khusus menargetkan transfer yang terjadi pada atau setelah 30 Mei 2024. Namun, kewajiban kepatuhan bersifat bertahap, seperti yang dirinci di bawah ini.

Linimasa Kepatuhan & Peluncuran Bertahap

Aturan TST menggunakan pendekatan bertahap untuk kepatuhan, dikategorikan berdasarkan jenis VASP:

• Tahap 1 (30 Mei 2024): VASP yang terdaftar sebagai Bisnis Jasa Uang (MSB) dengan FinCEN diwajibkan untuk mematuhi aturan TST sepenuhnya. Ini termasuk mengumpulkan, mengirimkan, dan menyimpan informasi pengirim dan penerima yang diperlukan.
• Tahap 2 (30 Desember 2024): VASP yang tidak terdaftar sebagai MSB tetapi memfasilitasi transfer aset virtual atas nama orang lain harus mematuhi aturan tersebut.
• Tahap 3 (1 Januari 2025): Semua VASP lainnya harus mematuhi aturan tersebut.

Penting untuk dicatat bahwa tanggal-tanggal ini bersifat pasti dan tidak dapat dinegosiasikan. Kegagalan untuk mematuhi dapat mengakibatkan sanksi yang signifikan, termasuk denda dan potensi tindakan hukum.

Tantangan & Solusi untuk VASP

Menerapkan aturan TST menghadirkan beberapa tantangan bagi VASP. Ini termasuk:

• Kekhawatiran Privasi Data: Mengumpulkan dan mengirimkan data pelanggan yang sensitif menimbulkan kekhawatiran privasi dan memerlukan langkah-langkah keamanan data yang kuat.
• Interoperabilitas: Kurangnya protokol berbagi data standar di seluruh VASP yang berbeda menghambat pertukaran informasi yang lancar.
• Kompleksitas Teknis: Mengintegrasikan kemampuan pengumpulan dan transmisi data yang diperlukan ke dalam sistem yang ada bisa menjadi tantangan teknis.

Untungnya, beberapa solusi muncul untuk mengatasi tantangan ini. Ini termasuk:

• Solusi Pelaporan Aturan Perjalanan: Perusahaan seperti TRISA dan CipherTrace menawarkan solusi yang memfasilitasi berbagi data yang aman antara VASP.
• Analisis Blockchain: Memanfaatkan alat analisis blockchain untuk mengidentifikasi dan menandai transaksi yang berpotensi mencurigakan.
• Kolaborasi & Standardisasi: Upaya industri untuk mengembangkan protokol berbagi data standar.

Didit menyediakan platform identitas komprehensif yang membantu VASP memenuhi persyaratan TST, termasuk verifikasi identitas, pengayaan data, dan kemampuan transmisi data yang aman.

Bagaimana Didit Membantu

Didit menyederhanakan kepatuhan TST untuk VASP dengan menawarkan:

• Verifikasi Identitas yang Kuat: Verifikasi identitas yang akurat dan andal untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan KYC.
• Pengayaan Data: Pengayaan data otomatis untuk mengumpulkan informasi pengirim dan penerima yang diperlukan.
• Transmisi Data yang Aman: API dan protokol transmisi data yang aman untuk memfasilitasi berbagi data yang sesuai.
• Otomatisasi Alur Kerja: Alur kerja yang dapat disesuaikan untuk mengotomatiskan proses kepatuhan TST.
• Pemantauan Berkelanjutan: Pemantauan berkelanjutan atas transaksi untuk mengidentifikasi dan menandai aktivitas yang berpotensi mencurigakan.

Siap Memulai?

Menavigasi aturan TST dan Peraturan Perjalanan Global bisa jadi rumit, tetapi persiapan proaktif sangat penting untuk kepatuhan. Jangan menunggu hingga menit terakhir!

Jelajahi harga Didit untuk mempelajari bagaimana kami dapat membantu bisnis Anda memenuhi kewajiban TST-nya.

Minta demo untuk melihat platform kami beraksi.

Baca kisah sukses kami untuk melihat bagaimana kami telah membantu bisnis lain mengatasi tantangan kepatuhan yang kompleks.