Memahami Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris: Panduan Kepatuhan

Inggris Raya telah lama menjadi pemimpin dalam memerangi kejahatan ekonomi, tetapi perubahan legislatif baru-baru ini mewakili peningkatan besar dalam upaya untuk meningkatkan transparansi perusahaan dan mencegah aktivitas keuangan ilegal. Undang-Undang Kejahatan Ekonomi dan Transparansi Inggris 2023, yang mulai berlaku pada 26 Maret 2023 (dengan implementasi bertahap), secara signifikan merevisi regulasi yang ada terkait kepemilikan manfaat, register perusahaan, dan kemitraan terbatas. Panduan komprehensif ini memberikan pemahaman yang jelas kepada bisnis tentang ketentuan utama Undang-Undang tersebut dan langkah-langkah praktis yang dapat mereka ambil untuk memastikan kepatuhan.

Poin Penting 1 Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris 2023 secara dramatis meningkatkan kekuatan Companies House dan penegak hukum untuk menyelidiki dan menghukum ketidakpatuhan.

Poin Penting 2 Memahami dan memverifikasi kepemilikan manfaat kini menjadi persyaratan hukum, yang melampaui lembaga keuangan saja hingga semua entitas perusahaan yang termasuk dalam cakupan.

Poin Penting 3 Undang-Undang ini memperkenalkan perubahan signifikan pada pendaftaran dan regulasi kemitraan terbatas, yang bertujuan untuk mengatasi kerentanannya terhadap penyalahgunaan.

Poin Penting 4 Kegagalan untuk mematuhi dapat dikenakan sanksi yang besar, termasuk denda, hukuman penjara, dan pembatasan pada aktivitas bisnis di masa mendatang.

Apa Itu Undang-Undang Kejahatan Ekonomi dan Transparansi Inggris?

Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris dibangun berdasarkan regulasi Anti Pencucian Uang (AML) yang ada dan bertujuan untuk menutup celah yang dimanfaatkan oleh para penjahat untuk mencuci uang, menyembunyikan aset, dan mendanai aktivitas ilegal. Sebelum Undang-Undang ini, Companies House (badan pendaftaran perusahaan Inggris) memiliki kewenangan terbatas untuk mempertanyakan informasi yang diberikan kepadanya. Legislasi baru ini secara fundamental mengubah hal ini. Tujuan utama Undang-Undang ini adalah:

• Meningkatkan transparansi kepemilikan perusahaan.
• Memperkuat kemampuan penegak hukum untuk menyelidiki dan menuntut kejahatan ekonomi.
• Mengurangi risiko Inggris digunakan sebagai tempat yang aman bagi dana ilegal.

Cakupan Undang-Undang ini luas, yang berdampak pada berbagai bisnis, termasuk perusahaan yang terdaftar di Inggris, kemitraan terbatas, dan individu yang terlibat dalam pengelolaannya.

Ketentuan Utama Undang-Undang

Beberapa ketentuan utama dari Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris sangat penting bagi bisnis untuk dipahami:

Kewenangan yang Ditingkatkan untuk Companies House

Companies House telah diberikan kewenangan yang diperluas secara signifikan untuk:

• Mempertanyakan informasi yang diajukan oleh perusahaan.
• Meminta informasi dari direktur dan Orang dengan Kendali Signifikan (PSC).
• Menyelidiki dugaan pelanggaran peraturan.
• Menjatuhkan sanksi finansial atas ketidakpatuhan.

Kewenangan yang ditingkatkan ini dirancang untuk mencegah pengajuan informasi palsu atau menyesatkan dan untuk meningkatkan akurasi dan keandalan register perusahaan Inggris.

Persyaratan Kepemilikan Manfaat

Undang-Undang ini menempatkan penekanan yang lebih besar pada identifikasi dan verifikasi kepemilikan manfaat perusahaan. Bisnis harus mengambil langkah-langkah yang wajar untuk mengidentifikasi individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan entitas, bahkan jika kepemilikan mereka dipegang melalui struktur yang kompleks. Ini termasuk mengidentifikasi siapa pun yang memegang lebih dari 25% saham atau hak suara perusahaan, atau yang secara lain menjalankan kendali signifikan. Definisi “kendali” melampaui kepemilikan hingga mencakup kemampuan untuk mengangkat atau memberhentikan direktur.

Perubahan pada Kemitraan Terbatas

Kemitraan terbatas (LPs) secara historis rentan terhadap penyalahgunaan karena kurangnya transparansi. Undang-Undang ini memperkenalkan persyaratan yang lebih ketat untuk pendaftaran dan regulasi LPs, termasuk kebutuhan untuk mengidentifikasi agen terdaftar dengan alamat di Inggris dan memberikan informasi tentang pemilik manfaat LPs. Perubahan ini bertujuan untuk mencegah LPs digunakan untuk pencucian uang dan tujuan ilegal lainnya.

Berbagi Informasi

Undang-Undang ini memfasilitasi berbagi informasi yang lebih besar antara lembaga penegak hukum dan Companies House, meningkatkan kemampuan untuk mendeteksi dan menyelidiki kejahatan ekonomi. Kolaborasi yang ditingkatkan ini sangat penting untuk mengganggu jaringan kriminal dan memulihkan aset ilegal. Menurut laporan terbaru oleh National Crime Agency, kejahatan ekonomi diperkirakan merugikan Inggris sebesar £100 miliar setiap tahun, yang menyoroti urgensi tindakan ini.

Bagaimana Didit Membantu dengan Kepatuhan Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris

Platform identitas all-in-one Didit dirancang untuk membantu bisnis menavigasi kompleksitas Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris dan memastikan kepatuhan KYC yang berkelanjutan. Berikut caranya:

• Verifikasi Kepemilikan Manfaat: Alat verifikasi ID dan validasi dokumen Didit membantu mengidentifikasi dan memverifikasi individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan perusahaan secara akurat.
• Penyaringan AML: Kemampuan penyaringan AML yang kuat memeriksa individu terhadap daftar sanksi global, database PEP, dan media yang merugikan, memastikan kepatuhan terhadap regulasi AML.
• Orkestrasi Alur Kerja: Pembuat alur kerja visual Didit memungkinkan bisnis membuat alur verifikasi khusus yang disesuaikan dengan profil risiko dan persyaratan kepatuhan khusus mereka.
• Pemantauan Berkelanjutan: Pemantauan AML berkelanjutan mengidentifikasi perubahan dalam profil risiko dan menandai potensi masalah secara proaktif.
• KYC yang Dapat Digunakan Kembali: Menyederhanakan proses orientasi untuk pelanggan yang kembali dengan memungkinkan mereka menggunakan kembali identitas terverifikasi mereka.

Dengan mengotomatiskan dan merampingkan proses ini, Didit membantu bisnis mengurangi risiko ketidakpatuhan, mengurangi penipuan, dan menjaga integritas operasi mereka.

Siap untuk Memulai?

Undang-Undang Kejahatan Ekonomi dan Transparansi Inggris mewakili perubahan paradigma dalam cara Inggris memerangi kejahatan ekonomi. Bisnis yang secara proaktif beradaptasi dengan perubahan ini akan berada pada posisi terbaik untuk berkembang dalam lanskap regulasi yang terus berkembang.

Jelajahi platform kami hari ini dan lihat bagaimana Didit dapat membantu Anda mencapai dan mempertahankan kepatuhan:

• Lihat Harga
• Minta Demo
• Baca Dokumentasi Kami

FAQ

Apa itu Orang dengan Kendali Signifikan (PSC)?

PSC adalah seseorang yang:

• Memegang lebih dari 25% saham atau hak suara perusahaan.
• Memegang hak untuk mengangkat atau memberhentikan mayoritas dewan direksi.
• Memiliki hak untuk menjalankan, atau benar-benar menjalankan, pengaruh atau kendali yang signifikan atas perusahaan.

Apa sanksi atas ketidakpatuhan?

Sanksi atas ketidakpatuhan dapat mencakup denda yang besar, hukuman penjara untuk direktur, dan pembatasan pada aktivitas bisnis di masa mendatang. Companies House memiliki kekuatan untuk menjatuhkan sanksi perdata hingga £5.000.

Bagaimana Undang-Undang ini memengaruhi Kemitraan Terbatas?

Undang-Undang ini mengharuskan kemitraan terbatas untuk mendaftarkan agen terdaftar berbasis Inggris dan memberikan informasi tentang pemilik manfaat mereka kepada Companies House. Hal ini bertujuan untuk meningkatkan transparansi dan mencegah LPs digunakan untuk tujuan ilegal.

Di mana saya dapat menemukan informasi lebih lanjut tentang Undang-Undang ini?

Anda dapat menemukan informasi lebih lanjut tentang Undang-Undang Kejahatan Ekonomi dan Transparansi Inggris 2023 di situs web pemerintah Inggris: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023