Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris: Panduan Kepatuhan

Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris 2023 merupakan perubahan monumental dalam pendekatan Inggris untuk memerangi kejahatan ekonomi, termasuk pencucian uang, penghindaran sanksi, dan penipuan perusahaan. Legislasi baru ini dibangun di atas regulasi AML sebelumnya dan memperkenalkan perubahan signifikan untuk meningkatkan transparansi perusahaan dan memberdayakan penegak hukum. Memahami implikasi dari Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris sangat penting bagi bisnis dari semua ukuran, terutama yang terlibat dalam layanan keuangan atau dengan struktur kepemilikan yang kompleks. Panduan ini menguraikan ketentuan utama dan menguraikan langkah-langkah praktis untuk mencapai kepatuhan AML.

Poin Penting 1 Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris 2023 memperluas cakupan pelanggaran pidana perusahaan terkait kegagalan mencegah kejahatan ekonomi.

Poin Penting 2 Undang-Undang ini secara drastis mereformasi register entitas luar negeri, yang mewajibkan informasi kepemilikan manfaat yang lebih rinci.

Poin Penting 3 Kekuatan yang ditingkatkan diberikan kepada penegak hukum untuk menyita dan memulihkan aset ilegal, memperkuat investigasi kejahatan keuangan.

Poin Penting 4 Undang-Undang ini memperkenalkan persyaratan baru untuk uji tuntas, terutama terkait informasi kepemilikan manfaat.

Apa itu Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris 2023?

Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris mendapatkan Persetujuan Kerajaan pada Oktober 2023, setelah penundaan dan revisi. Ini bukan satu undang-undang yang terisolasi; melainkan, undang-undang ini mengubah undang-undang yang ada dan memperkenalkan ketentuan baru yang dirancang untuk mengatasi kerentanan yang dieksploitasi oleh para penjahat. Tujuan inti dari Undang-Undang ini adalah untuk memperkuat pertahanan Inggris terhadap kejahatan ekonomi, meningkatkan transparansi perusahaan, dan mempersulit para penjahat untuk menyembunyikan dana ilegal. Undang-Undang ini menanggapi tekanan internasional yang semakin besar untuk meningkatkan standar AML, terutama setelah kasus-kasus kejahatan keuangan yang menonjol dan meningkatnya kecanggihan jaringan kriminal.

Ketentuan Utama dari Undang-Undang

Perluasan Pelanggaran Kegagalan Mencegah

Sebelumnya, perusahaan hanya dapat dimintai pertanggungjawaban atas kejahatan ekonomi yang dilakukan oleh karyawannya jika manajemen senior terlibat langsung. Undang-Undang ini secara signifikan memperluas ini dengan memperkenalkan pelanggaran ‘kegagalan mencegah’ baru. Perusahaan sekarang dapat dimintai pertanggungjawaban secara pidana jika seseorang yang terkait dengan bisnis melakukan kejahatan ekonomi yang relevan, bahkan jika perusahaan itu sendiri tidak terlibat langsung. Kejahatan yang relevan termasuk penipuan, pencucian uang, suap, dan penghindaran sanksi. Kuncinya adalah apakah perusahaan gagal memiliki prosedur yang wajar untuk mencegah pelanggaran tersebut. Hal ini memerlukan proses verifikasi identitas yang kuat, terutama saat melakukan orientasi klien dan mitra baru.

Reformasi pada Register Entitas Luar Negeri

Register Entitas Luar Negeri (ROE) didirikan pada tahun 2022 untuk mewajibkan perusahaan asing yang memiliki properti Inggris untuk mengungkapkan pemilik manfaat mereka. Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris memperkuat ROE dengan meningkatkan penalti atas ketidakpatuhan dan memberikan Companies House kekuatan yang lebih besar untuk menyelidiki dan menegakkan aturan. Undang-Undang tersebut memberi Companies House kemampuan untuk menjatuhkan denda harian atas ketidakpatuhan, dan informasi yang salah sekarang dapat menyebabkan tuntutan pidana. Bagian ini sangat penting untuk memastikan kepemilikan manfaat transparan.

Peningkatan Kekuatan Penegak Hukum

Undang-Undang tersebut memberikan agensi penegak hukum kekuatan yang diperluas untuk menyelidiki dan menuntut kejahatan ekonomi. Ini termasuk peningkatan kekuatan untuk menyita dan memulihkan aset ilegal, bahkan jika aset tersebut disimpan dalam struktur perusahaan yang kompleks. Rezim Perintah Kekayaan yang Tidak Dapat Dijelaskan (UWO) juga telah direformasi untuk mempermudah penegak hukum untuk memperoleh dan menegakkan UWO, yang mewajibkan individu untuk menjelaskan sumber kekayaan mereka.

Bagaimana Dampaknya terhadap Bisnis?

Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris menempatkan kewajiban baru yang signifikan pada bisnis. Berikut adalah rincian area utama:

• Penilaian Risiko: Perusahaan harus melakukan penilaian risiko secara berkala untuk mengidentifikasi kerentanan mereka terhadap kejahatan ekonomi.
• Uji Tuntas: Uji tuntas yang ditingkatkan diperlukan, terutama saat berurusan dengan pelanggan atau transaksi berisiko tinggi. Ini termasuk memverifikasi kepemilikan manfaat perusahaan.
• Prosedur yang Kuat: Bisnis perlu menerapkan prosedur yang kuat untuk mencegah kejahatan ekonomi, termasuk pelatihan karyawan dan mekanisme pelaporan yang jelas.
• Program Kepatuhan: Program kepatuhan AML yang komprehensif sangat penting, termasuk pemantauan dan pelaporan berkelanjutan.

Sebagai contoh, lembaga keuangan yang melakukan orientasi klien korporat baru perlu melampaui sekadar memverifikasi keberadaan hukum perusahaan. Mereka sekarang harus dengan cermat mengungkap dan memverifikasi identitas pemilik manfaat akhir – individu yang pada akhirnya mengendalikan perusahaan. Kegagalan untuk melakukannya dapat mengakibatkan denda yang signifikan dan kerusakan reputasi.

Bagaimana Didit Membantu

Didit menyediakan platform identitas komprehensif untuk membantu bisnis menavigasi kompleksitas Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris. Solusi kami meliputi:

• Verifikasi Identitas: Verifikasi identitas individu dan bisnis dengan cepat dan akurat.
• Pengungkapan Kepemilikan Manfaat: Merampingkan proses identifikasi dan verifikasi pemilik manfaat.
• Penyaringan AML: Penyaringan terhadap daftar sanksi global, database PEP, dan daftar pantauan.
• Orkestrasi Alur Kerja: Bangun alur verifikasi khusus untuk memenuhi persyaratan kepatuhan Anda.
• Pemantauan Berkelanjutan: Terus pantau perubahan profil risiko dan status kepatuhan.

Platform all-in-one Didit mengurangi kompleksitas, meningkatkan efisiensi, dan membantu bisnis tetap terdepan dalam persyaratan peraturan yang terus berkembang.

Siap Memulai?

Jangan menunggu sampai terjadi pelanggaran kepatuhan. Lindungi bisnis Anda dan pastikan kepatuhan terhadap Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris.

Minta Demo untuk melihat bagaimana Didit dapat membantu Anda merampingkan proses kepatuhan Anda.

Jelajahi Harga kami dan temukan paket yang sesuai dengan kebutuhan Anda.

FAQ

Apa yang merupakan ‘prosedur yang wajar’ di bawah pelanggaran kegagalan mencegah?

HMRC akan mengeluarkan panduan tentang apa yang merupakan prosedur yang wajar, tetapi umumnya diharapkan untuk mencakup penilaian risiko yang komprehensif, proses uji tuntas yang kuat, dan pemantauan berkelanjutan. Ukuran dan kompleksitas bisnis Anda akan memengaruhi tingkat prosedur yang diperlukan.

Bagaimana Undang-Undang ini memengaruhi perusahaan yang sudah memiliki program kepatuhan AML?

Meskipun program AML yang ada adalah titik awal yang baik, Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris memerlukan peninjauan dan pembaruan untuk memastikan bahwa mereka secara memadai mengatasi cakupan yang diperluas dari pelanggaran kegagalan mencegah dan persyaratan yang lebih ketat untuk ROE.

Apa sanksi atas ketidakpatuhan?

Sanksi atas ketidakpatuhan berkisar dari denda yang besar hingga tuntutan pidana bagi individu dan perusahaan. Tingkat hukuman akan tergantung pada sifat pelanggaran dan tingkat kesalahan.

Di mana saya dapat menemukan informasi lebih lanjut tentang Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris 2023?

Anda dapat menemukan teks lengkap Undang-Undang tersebut dan panduan terkait di situs web pemerintah Inggris: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023