Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris: KYC untuk Identitas Digital

Lanskap regulasi Inggris untuk kejahatan keuangan sedang mengalami transformasi signifikan dengan implementasi Undang-Undang Kejahatan Ekonomi dan Transparansi Korporasi 2023 (ECCA). Legislasi penting ini menempatkan kewajiban baru pada bisnis, khususnya penyedia identitas digital, untuk memperkuat kepatuhan KYC dan memperkuat upaya anti pencucian uang (AML). Memahami implikasi Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris sangat penting untuk menjaga legalitas operasional dan membangun kepercayaan dalam ekosistem digital.

Poin Penting 1 ECCA 2023 secara signifikan memperluas cakupan regulasi AML, membawa lebih banyak bisnis, termasuk penyedia identitas digital, di bawah pengawasannya.

Poin Penting 2 Persyaratan uji tuntas yang ditingkatkan sekarang menjadi wajib, dengan fokus pada verifikasi pemilik manfaat akhir (UBO) dari entitas korporasi.

Poin Penting 3 Kegagalan untuk mematuhi ECCA dapat mengakibatkan denda yang besar, tuntutan pidana, dan kerusakan reputasi.

Poin Penting 4 Penyedia identitas digital perlu berinvestasi dalam sistem KYC/AML yang kuat dan pelatihan untuk memenuhi standar baru.

Apa itu Undang-Undang Kejahatan Ekonomi dan Transparansi Korporasi Inggris 2023?

ECCA 2023 bertujuan untuk memberantas pencucian uang, penipuan, dan korupsi dengan meningkatkan transparansi dan akuntabilitas. Ini dibangun di atas regulasi AML yang ada, memperkuat kekuatan penegak hukum dan memperkenalkan hukuman yang lebih berat untuk ketidakpatuhan. Elemen inti dari Undang-Undang ini adalah fokus pada identifikasi dan verifikasi orang-orang sebenarnya di balik perusahaan – pemilik manfaat akhir (UBO). Undang-Undang ini menerima Persetujuan Kerajaan pada Oktober 2023, dengan implementasi bertahap sepanjang tahun 2024 dan 2025.

Bagaimana ECCA Mempengaruhi Penyedia Identitas Digital?

Penyedia identitas digital memainkan peran penting dalam memverifikasi identitas individu dan bisnis yang mengakses layanan online. ECCA secara signifikan meningkatkan standar bagi penyedia ini, mengharuskan mereka untuk menerapkan prosedur kepatuhan KYC yang lebih ketat. Secara khusus, Undang-Undang ini memengaruhi penyedia identitas digital dalam cara berikut:

• Cakupan Regulasi AML yang Diperluas: Sebelumnya, hanya lembaga keuangan tertentu yang tunduk pada regulasi AML penuh. ECCA memperluas cakupan untuk memasukkan berbagai bisnis, termasuk mereka yang menyediakan layanan identitas digital.
• Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD): Undang-Undang tersebut mengharuskan penyedia identitas digital untuk melakukan pemeriksaan uji tuntas yang lebih menyeluruh, terutama saat melakukan onboard pelanggan korporasi. Ini termasuk memverifikasi identitas UBO dan menilai risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme.
• Kewajiban Pelaporan yang Ditingkatkan: Penyedia harus melaporkan aktivitas mencurigakan kepada Badan Kejahatan Nasional (NCA) dan mematuhi permintaan informasi dari penegak hukum.
• Persyaratan untuk Sistem KYC yang Kuat: Undang-Undang tersebut mengharuskan implementasi sistem dan kontrol yang kuat untuk memastikan pemantauan dan verifikasi identitas pelanggan yang berkelanjutan.

Persyaratan KYC & AML Utama di Bawah ECCA

Untuk memastikan kepatuhan KYC di bawah ECCA, penyedia identitas digital harus fokus pada area utama berikut:

1. Uji Tuntas Pelanggan (CDD)

Ini melibatkan verifikasi identitas pelanggan menggunakan sumber yang andal dan independen. Untuk individu, ini termasuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi seperti nama, tanggal lahir, alamat, dan identifikasi yang dikeluarkan pemerintah. Untuk pelanggan korporasi, ini memerlukan identifikasi dan verifikasi UBO.

2. Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD)

EDD diperlukan untuk pelanggan berisiko tinggi, seperti orang yang terkait secara politik (PEP) dan mereka yang beroperasi di industri berisiko tinggi. Ini melibatkan investigasi mendalam tentang latar belakang dan aktivitas keuangan pelanggan.

3. Pemantauan Berkelanjutan

KYC bukanlah proses satu kali. Penyedia harus terus memantau aktivitas pelanggan untuk transaksi mencurigakan atau perubahan profil risiko. Ini termasuk penyaringan terhadap daftar sanksi dan laporan media yang merugikan.

4. Penyimpanan Catatan

Memelihara catatan yang akurat dan lengkap dari semua pemeriksaan KYC/AML sangat penting untuk menunjukkan kepatuhan. Catatan harus disimpan untuk jangka waktu tertentu (biasanya lima tahun).

Bagaimana Didit Membantu dengan Kepatuhan terhadap Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris

Platform identitas all-in-one Didit dirancang untuk membantu bisnis menavigasi kompleksitas ECCA dan menjaga kepatuhan KYC yang kuat. Berikut caranya:

• Verifikasi ID Komprehensif: Verifikasi ID yang dikeluarkan pemerintah dari 220+ negara dengan deteksi penipuan otomatis.
• Verifikasi UBO: Identifikasi dan verifikasi pemilik manfaat akhir dari entitas korporasi.
• Penyaringan AML: Saring pelanggan terhadap daftar sanksi global, database PEP, dan daftar pantauan.
• Deteksi Kehadiran: Cegah serangan spoofing dengan teknologi kehadiran bersertifikasi iBeta Level 1.
• Orkestrasi Alur Kerja: Bangun alur kerja KYC khusus untuk memenuhi persyaratan peraturan tertentu.
• Pemantauan Berkelanjutan: Tetap patuh dengan pemantauan AML berkelanjutan dan peringatan.
• Jejak Audit & Pelaporan: Pertahankan jejak audit terperinci dan buat laporan untuk audit kepatuhan.

Siap Memulai?

Jangan biarkan Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris mengejutkan Anda. Didit dapat membantu Anda merampingkan upaya kepatuhan KYC Anda dan melindungi bisnis Anda dari kejahatan keuangan.

Minta demo hari ini: https://demos.didit.me

Pelajari lebih lanjut tentang harga kami: https://didit.me/pricing

FAQ

Apa tenggat waktu untuk mematuhi Undang-Undang Kejahatan Ekonomi Inggris 2023?

ECCA sedang diimplementasikan secara bertahap. Persyaratan Daftar Entitas Luar Negeri (ROE) mulai berlaku pada tahun 2023, dan ketentuan lebih lanjut akan diimplementasikan sepanjang tahun 2024 dan 2025. Penting untuk terus mendapatkan informasi terbaru tentang panduan terbaru dari pemerintah dan badan pengatur.

Apa sanksi untuk tidak mematuhi ECCA?

Ketidakpatuhan dapat mengakibatkan sanksi keuangan yang signifikan, tuntutan pidana, dan kerusakan reputasi. Denda dapat mencapai jutaan pound, dan individu dapat menghadapi hukuman penjara.

Bagaimana penyedia identitas digital dapat menunjukkan kepatuhan terhadap ECCA?

Dengan mengimplementasikan sistem KYC/AML yang kuat, melakukan pemeriksaan uji tuntas yang menyeluruh, memelihara catatan yang akurat, dan melaporkan aktivitas mencurigakan kepada NCA. Mendokumentasikan semua prosedur dan menunjukkan pendekatan berbasis risiko juga penting.