Verifikasi identitas di Albania
Ringkasan eksekutif. Albania adalah negara kandidat EU yang dievaluasi MONEYVAL yang kerangka AML/CFT-nya berpusat pada Ligji për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit (Undang-undang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme), diawasi oleh Direktorat Jenderal Pencegahan Pencucian Uang (Drejtoria e Përgjithshme për Parandalimin e Pastrimit të Par
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Albania memiliki populasi sekitar 2,8 juta dan merupakan negara kandidat EU dengan negosiasi aksesi terbuka sejak Juli 2022. Ekonominya didorong oleh sektor jasa, dengan PDB sekitar USD 22 miliar. Tirana adalah pusat komersial. Tiga vertikal mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
FIU nasional, bertanggung jawab menerima dan menganalisis laporan transaksi mencurigakan, mengeluarkan panduan AML, dan berkoordinasi dengan penegak hukum
mengawasi perusahaan sekuritas, perusahaan asuransi, dan dana pensiun
Layanan Status Sipil Nasional (Shërbimi i Gjendjes Civile)
terbatas
NCSSD mengelola Registri Sipil Nasional termasuk kelahiran, pernikahan, kematian, dan tempat tinggal. Kartu ID biometrik dan e-paspor diterbitkan. Nomor ID nasional (NID) diberikan kepada semua warga negara. E-Albania po
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh GDPML
- Ligji Nr. 9917 (2008, sebagaimana diubah) — Undang-undang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme. Mendefinisikan entitas yang diwajibkan, persyaratan CDD, beneficial ownership, screening PEP, dan pelaporan transaksi mencurigakan. - Ligji Nr. 55/2020 — Tentang Layanan Pembayaran, mentransposisi PSD2 ke dalam hukum Albania. - Ligji Nr. 66/2020 — Tentang Pasar Modal, termasuk kewajiban AML untuk perusahaan investasi. - Undang-undang Aset Virtual (2023) — Menetapkan persyaratan lisensi dan AML/CFT untuk VASP. - Ligji Nr. 9
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Undang-undang perlindungan data Albania (Undang-undang 9887/2008) membatasi transfer data pribadi lintas batas ke negara dengan tingkat perlindungan yang memadai atau tunduk pada perlindungan yang sesuai (klausul kontraktual, aturan korporat yang mengikat). Sebagai negara kandidat EU, Albania secara progresif menyelaraskan dengan GDPR. Tran
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- Denda administratif dan pencabutan lisensi
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. Pindai atau foto letërnjoftimi biometrik (depan dan belakang) atau paspor biometrik. 2. Liveness dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi liveness pasif atau aktif, dicocokkan dengan potret dokumen. 3. Ekstraksi data. NID, nama lengkap (transliterasi Albania dan Latin
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
VASP yang terdaftar di bawah undang-undang aset virtual 2023 harus melakukan CDD penuh setara dengan institusi keuangan:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Kerangka perjudian 2019 mewajibkan operator untuk:
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Operator marketplace dan platform gig-economy dengan pengguna Albania menghadapi kewajiban CDD terutama di bawah kerangka yang selaras dengan EU (setara DAC7 untuk pelaporan pajak). Persyaratan umum:
Liveness biometrik
Kartu ID biometrik dan paspor Albania berisi gambar wajah dan sidik jari yang tersimpan di chip, membuat pembacaan chip berbasis NFC secara teknis dapat dilakukan. Namun, infrastruktur PKI untuk pembacaan chip pihak ketiga tidak banyak digunakan. Deteksi liveness (sesuai ISO 30107-3) yang dipasangkan dengan pencocokan potret dokumen adalah pendekatan standar untuk onboarding jarak jauh. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Albania mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Albania, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0.30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan tarif $1.00–$2.50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Albania.
Sebagian besar sektor yang diatur di Albania memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Albania, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Albania.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
