Skip to main content
Didit Raih $7,5 Juta untuk Membangun Infrastruktur Identitas dan Fraud
Didit
Eropa

Verifikasi identitas
dibuat untuk Albania Bendera Albania

Unit Intelijen Keuangan Albania (AFIU) dan Bank Albania menegakkan AML/CFT di seluruh ekonomi digital yang berkembang pesat, Didit menyediakan ID, liveness, AML, dan paket $0,33 dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan.

Mulai gratisBaca dokumentasi
Didukung oleh
Y CombinatorRobinhood Ventures
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

Dipercaya oleh 2.000+ organisasi di seluruh dunia.

Country brief

How identity verification works in Albania.

The fraud surface and the frameworks an engineering or compliance lead needs before scoping an integration.
Fraud landscape
Albania menghadapi tekanan deepfake dan pemalsuan dokumen yang meningkat pada sektor fintech dan remitansi, dengan risiko lintas batas dari zona Schengen UE seiring dengan pertumbuhan volume onboarding digital. Didit mencetak 200+ sinyal penipuan real-time pada setiap sesi, face morph, replay, injection, perusakan dokumen, intelijen perangkat, geolokasi IP.
Compliance frameworks
  • Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme No. 9917/2008 (sebagaimana diubah 2021)
  • FATF 40 Rekomendasi
  • Kerangka evaluasi MONEYVAL
  • Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi No. 9887/2008 (selaras GDPR)
  • Penyelarasan EU AMLD5/6 (pra-aksesi)
Regulators

Who supervises identity verification in Albania.

These are the supervisors a Albania verification flow has to answer to. One Didit hosted flow + one audit log covers every one of them, no separate integration per agency.

  • Bank of Albania

    Banka e Shqipërisë, bank sentral dan pengawas kehati-hatian untuk bank dan lembaga pembayaran. Menetapkan persyaratan Customer Due Diligence berdasarkan Undang-Undang No. 9917/2008 tentang AML/CFT.

  • AMF

    Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Otoritas Pengawas Keuangan), mengawasi asuransi, sekuritas, dana pensiun, dan lembaga keuangan non-bank. Mengeluarkan persyaratan kepatuhan AML untuk entitas yang diatur.

  • AFIU

    Unit Intelijen Keuangan Albania, FIU nasional di bawah Direktorat Jenderal Pencegahan Pencucian Uang. Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan dari entitas yang diwajibkan berdasarkan Undang-Undang No. 9917/2008.

  • KDIMDHP

    Komisioner untuk Hak Informasi dan Perlindungan Data Pribadi, DPA nasional Albania dan pengawas data yang selaras dengan GDPR.

  • Prokuroria e Posaçme

    Kantor Kejaksaan Anti-Korupsi Khusus (SPAK), menyelidiki korupsi tingkat tinggi dan kejahatan keuangan; institusi PEP Level 1 yang pejabat seniornya muncul di lapisan penyaringan AML Didit.

  • Kontrolli i Lartë i Shtetit

    Lembaga Audit Negara Tertinggi, badan PEP Level 1; auditor senior yang ditunjuk berdasarkan kerangka AML Albania.

Verification flow · One API

Four modules. One verification.

ID, biometric, AML, and a Albania database cross-check, composed on one workflow, billed per success, returned in one report.
Read the docsGet an API key
01 · ID

Ambil dan baca ID Albania.

Diambil di ponsel apa pun, diklasifikasikan secara otomatis, diurai OCR, dan diverifikasi template.

  • Kartë Identiteti (ID nasional biometrik dengan chip), Pasaportë (paspor biometrik ICAO 9303), Leje Drejtimi, dan Leje Qëndrimi untuk penduduk non-Albania.
  • Mengembalikan: nama lengkap, tanggal lahir, nomor dokumen, kedaluwarsa, MRZ.
Read the docs
Stage 01Ambil dan baca ID Albania
  • Kartë Identiteti (kartu ID nasional biometrik)
  • Pasaportë (paspor biometrik), pembacaan chip NFC
  • Leje Drejtimi (surat izin mengemudi)
02 · Biometric

Cocokkan wajah. Buktikan itu orang sungguhan..

Selfie dikonfirmasi langsung dan dicocokkan dengan potret ID.

  • Pemeriksaan duplikat: pencarian wajah 1:N di antara pengguna yang ada. Gratis.
  • Liveness aktif ($0.15) untuk alur berisiko tinggi, pengguna memutar kepala atau berkedip.
Read the docs
Stage 02Cocokkan wajah. Buktikan itu orang sungguhan.
  • Selfie di ponsel atau kamera laptop apa pun
  • QR handoff seluler saat pengguna memulai di desktop
03 · AML

Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan.

1.300+ daftar sanksi global, PEP, dan media yang merugikan, ditambah daftar pantauan Albania:

  • Partai Demokrasi Sosial (Albania), PEP Level 1 (pejabat partai terkemuka).
  • Otoritas Regulasi Energi, PEP Level 3 (pejabat regulasi senior).
  • Agjencia Kombetare e Mjedisit, SIE (database entitas yang diinvestasikan negara).
  • Montagne & Paesi, SIP (database orang-orang berkepentingan khusus).
  • Badan Intelijen Keuangan Albania, Tindakan Administratif dan Daftar Orang yang Diumumkan (sanksi).
  • AFIU, Penunjukan yang berasal dari SAR Unit Intelijen Keuangan Albania.
  • MONEYVAL, Temuan evaluasi AML Dewan Eropa.
  • 40 Rekomendasi FATF, pemantauan yurisdiksi berisiko.
  • Daftar Sanksi Konsolidasi Dewan Keamanan PBB, penunjukan global.
  • OFAC Specially Designated Nationals (SDN), penunjukan Departemen Keuangan AS.
  • Daftar Sanksi Keuangan Konsolidasi UE, penegakan yang berlaku sebelum aksesi.
  • Pemberitahuan Interpol, penunjukan penegak hukum internasional.
  • Indeks AML Basel, penilaian risiko tahunan untuk Albania.

Dinilai berdasarkan tingkat keparahan. Pemantauan berkelanjutan ($0.07/pengguna/tahun) memeriksa ulang setiap hari dan memicu webhook pada hit baru.

Read the docs
Stage 03Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan

Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan , see the docs for the full module surface.

04 · Registry

Validasi dokumen, tidak ada API registri publik di Albania.

Saat ini tidak ada API validasi database pemerintah publik untuk Albania yang diekspos sebagai layanan Didit mandiri, Drejtoria e Përgjithshme e Gjendjes Civile (registri sipil) saat ini tidak menawarkan API konsumen publik yang terbuka untuk integrator pihak ketiga.
Read the docs
Stage 04Validasi dokumen, tidak ada API registri publik di Albania

Validasi dokumen, tidak ada API registri publik di Albania , see the docs for the full module surface.

Documents covered

Every Albania document Didit accepts.

One row per accepted credential, flag, document name, document type. Live from the Didit Business Console.
Authoritative datasets

Civil-registry and AML coverage for Albania.

One card per dataset Didit cross-checks against, civil registries on the Database Validation API plus the global AML watchlist pool. Each card links to the technical docs.
aml-screening

AML lists screened in Albania

1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.

Read the AML coverage docs
Dirancang untuk kepatuhan

Buka negara baru dengan satu klik. Kami yang mengerjakan bagian sulitnya.

Kami membuka anak perusahaan lokal, mengamankan lisensi, menjalankan pengujian penetrasi, mendapatkan sertifikasi, dan menyelaraskan dengan setiap regulasi baru. Untuk meluncurkan verifikasi di negara baru, cukup aktifkan tombol. 220+ negara sudah aktif, diaudit dan diuji penetrasi setiap kuartal, satu-satunya penyedia identitas yang secara formal disebut oleh pemerintah negara anggota Uni Eropa lebih aman daripada verifikasi langsung.
Baca dossier keamanan & kepatuhan
Sandbox keuangan UE
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
Keamanan informasi · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
Selaras dengan UE secara desain
FAQ

Pertanyaan umum tentang Albania.

Apa itu Didit?

Didit adalah infrastruktur untuk identitas dan penipuan, platform yang kami harapkan ada saat kami membangun produk sendiri: terbuka, fleksibel, dan ramah developer, sehingga berfungsi sebagai bagian nyata dari stack Anda, bukan kotak hitam yang Anda integrasikan di sekitarnya.

Satu API mencakup verifikasi orang (KYC, know your customer), verifikasi bisnis (KYB, know your business), penyaringan dompet kripto (KYT, know your transaction), dan pemantauan transaksi secara real time, pada stack yang dibangun untuk menjadi:

  • Cepat, p99 di bawah 2 detik pada setiap sesi
  • Andal, dalam produksi dengan 1.500+ perusahaan di 220+ negara
  • Aman, SOC 2 Tipe 1, ISO 27001, GDPR-native, dan secara resmi diakui oleh regulator keuangan Spanyol lebih aman daripada memverifikasi seseorang secara langsung

Jejak di bawahnya: 14.000+ jenis dokumen dalam 48+ bahasa, 1.000+ sumber data, dan 200+ sinyal penipuan pada setiap sesi. Infrastruktur Didit belajar secara dinamis dari setiap sesi dan menjadi lebih baik setiap hari.

Apa yang Didit sediakan?

Didit adalah lapisan infrastruktur untuk identitas dan penipuan. Satu Application Programming Interface (API), 25+ modul yang dapat disusun di empat lini produk:

  • Verifikasi Pengguna (KYC, know your customer), Verifikasi Dokumen Identitas, liveness, pencocokan wajah, penyaringan Anti-Money Laundering (AML), analisis Internet Protocol (IP). $0,33 per paket lengkap.
  • Verifikasi Bisnis (KYB, know your business), registri, Ultimate Beneficial Owner (UBO), pejabat, AML entitas, ditambah sesi KYC terkait per UBO.
  • Pemantauan Transaksi, mesin aturan real-time, manajemen kasus, alur kerja Suspicious Activity Report (SAR).
  • Penyaringan Dompet (KYT, know your transaction), risiko dompet on-chain seharga $0,15 per pemeriksaan, atau bawa penyedia penyaringan Anda sendiri dan jalankan di dalam Didit.

Susun modul apa pun ke dalam alur kerja dengan pembuat tanpa kode visual, luncurkan dalam 5 menit, 500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya.

Berapa biayanya? Apakah ada yang benar-benar gratis?

500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya, di setiap akun. Tanpa kartu kredit. Tanpa panggilan penjualan. Tanpa kedaluwarsa.

Di atas tingkat gratis, setiap modul memiliki harga per keberhasilan publik di didit.me/pricing, $0,33 per paket KYC lengkap, $0,15 per Verifikasi Dokumen Identitas, $0,15 per Penyaringan Dompet, $0,20 per Penyaringan Anti-Money Laundering (AML), $0,10 per liveness, $0,05 per pencocokan wajah, $0,03 per analisis Internet Protocol (IP).

Bayar sesuai penggunaan, tanpa minimum, tanpa kejutan kelebihan biaya. Diskon volume berlaku secara otomatis seiring pertumbuhan Anda.

Regulator Albania mana yang mencakup verifikasi identitas pada onboarding digital?

Tiga regulator terlibat dalam setiap alur verifikasi identitas Albania:

  • Banka e Shqipërisë (Bank Albania), menetapkan persyaratan Customer Due Diligence berdasarkan Undang-Undang No. 9917/2008 tentang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme.
  • AFIU (Unit Intelijen Keuangan Albania), menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan dari entitas yang diwajibkan. Pejabat senior AFIU muncul sebagai PEP di lapisan penyaringan Didit.
  • KDIMDHP (Komisioner Perlindungan Data), DPA nasional Albania. Mengatur setiap verifikasi identitas pada penduduk Albania berdasarkan Undang-Undang No. 9887/2008 yang selaras dengan GDPR.

Didit menyediakan alur yang di-host + log audit + cakupan daftar pantauan untuk memenuhi ketiganya secara bersamaan.

Apakah ada API validasi database pemerintah untuk identitas Albania?

Tidak, Albania saat ini tidak mengekspos API konsumen pemerintah publik yang terbuka untuk integrator pihak ketiga untuk pemeriksaan silang catatan ID nasional terhadap registri sipil.

Didit mengkompensasi dengan tiga lapisan validasi komplementer yang berjalan secara paralel:

  • OCR Dokumen + pembacaan chip, setiap bidang pada Kartë Identiteti atau Pasaportë diekstraksi dan divalidasi terhadap template ISO/ICAO.
  • Liveness biometrik + Pencocokan Wajah 1:1, selfie dikonfirmasi hidup dan dicocokkan dengan potret dokumen.
  • Penyaringan AML, nama yang diekstraksi disaring di 1.300+ daftar pantauan global dan Albania (AFIU, MONEYVAL, Financial Intelligence Agency Albania Sanctions, OFAC SDN, dan PBB).

Jika API database pemerintah Albania tersedia, Didit akan menambahkannya ke POST /v3/database-validation/ secara otomatis.

Apakah Didit siap untuk onboarding yang sesuai dengan AML berdasarkan Undang-Undang Albania No. 9917/2008?

Ya. Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme No. 9917/2008 (sebagaimana diubah 2021) Albania berlaku untuk setiap institusi yang diawasi Bank Albania dan entitas yang diatur AMF.

Didit mencakup seluruh stack:

  • Verifikasi Dokumen Identitas + Liveness Pasif + Pencocokan Wajah 1:1 untuk onboarding tingkat 1.
  • Penyaringan AML ($0,20 per pemeriksaan) terhadap 1.300+ daftar termasuk AFIU, MONEYVAL, Financial Intelligence Agency Albania Sanctions, OFAC SDN, dan PBB.
  • Pemantauan AML berkelanjutan ($0,07 per pengguna / tahun) untuk kewajiban peninjauan pelanggan berkala.
Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mengintegrasikan Didit untuk Albania?

5 menit untuk sandbox yang berfungsi, satu akhir pekan untuk alur produksi.

  • Daftar di business.didit.me, ambil kunci API, panggil POST /v3/session/ dengan workflow_id yang menghubungkan Verifikasi ID + Liveness Pasif + Pencocokan Wajah + AML, selesai.
  • Jalur agen AI: tempel prompt integrasi di docs.didit.me/integration/integration-prompt ke Claude Code, Cursor, atau agen coding lainnya.
  • Lima SDK berbagi model sesi yang sama: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

500 verifikasi pertama setiap bulan gratis, selamanya.

Berapa biaya verifikasi Albania secara end-to-end?

Harga publik per modul, bayar hanya untuk yang berjalan pada sesi:

  • Verifikasi ID, $0,15 per pemeriksaan dokumen.
  • Liveness Pasif, $0,10. Liveness Aktif, $0,15.
  • Pencocokan Wajah 1:1, $0,05. Pencarian Wajah 1:N, gratis.
  • Penyaringan AML, $0,20 per pemeriksaan. AML Berkelanjutan, $0,07 per pengguna / tahun.

Paket KYC lengkap adalah `$0,33`, harga yang sama di seluruh dunia. 500 verifikasi gratis setiap bulan, tanpa kartu kredit.

Related

Liputan terkait

Infrastruktur untuk identitas dan fraud.

Satu API untuk KYC, KYB, Transaction Monitoring, dan Wallet Screening. Integrasi dalam 5 menit.

Mulai gratisHubungi kami
Minta AI untuk merangkum halaman ini