Verifikasi identitas
dibangun untuk Albania 
Unit Intelijen Keuangan Albania (AFIU) dan Bank Albania menegakkan AML/CFT di seluruh ekonomi digital yang berkembang pesat — Didit menyediakan ID, liveness, AML, dan paket $0.33 dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan.
Dipercaya oleh 2.000+ organisasi di seluruh dunia.
Bagaimana verifikasi identitas bekerja di Albania.
- Lanskap penipuan
- Albania menghadapi tekanan deepfake dan pemalsuan dokumen yang meningkat pada sektor fintech dan remitansi, dengan risiko lintas batas dari zona Schengen UE seiring dengan pertumbuhan volume orientasi digital. Didit mencetak 200+ sinyal penipuan real-time pada setiap sesi — morph wajah, pemutaran ulang, injeksi, perusakan dokumen, intelijen perangkat, geolokasi IP.
- Kerangka kerja kepatuhan
- Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme No. 9917/2008 (sebagaimana diubah 2021)
- 40 Rekomendasi FATF
- Kerangka evaluasi MONEYVAL
- Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi No. 9887/2008 (selaras GDPR)
- Penyelarasan AMLD5/6 UE (pra-aksesi)
Siapa yang mengawasi verifikasi identitas di Albania.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë — bank sentral dan pengawas kehati-hatian untuk bank dan lembaga pembayaran. Menetapkan persyaratan Uji Tuntas Pelanggan berdasarkan Undang-Undang No. 9917/2008 tentang AML/CFT.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Otoritas Pengawas Keuangan) — mengawasi asuransi, sekuritas, dana pensiun, dan lembaga keuangan non-bank. Mengeluarkan persyaratan kepatuhan AML untuk entitas yang diatur.
AFIU
Unit Intelijen Keuangan Albania — FIU nasional di bawah Direktorat Jenderal Pencegahan Pencucian Uang. Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan dari entitas yang diwajibkan berdasarkan Undang-Undang No. 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioner untuk Hak Informasi dan Perlindungan Data Pribadi. DPA nasional Albania dan pengawas data yang selaras dengan GDPR.
Prokuroria e Posaçme
Kantor Kejaksaan Khusus Anti-Korupsi (SPAK) — menyelidiki korupsi tingkat tinggi dan kejahatan keuangan; institusi PEP Tingkat 1 yang pejabat seniornya muncul di lapisan penyaringan AML Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Lembaga Audit Negara Tertinggi — badan PEP Tingkat 1; auditor senior yang ditunjuk di bawah kerangka AML Albania.
Empat modul. Satu verifikasi.
Tangkap dan baca ID Albania.
Ditangkap di ponsel apa pun — diklasifikasikan secara otomatis, diurai OCR, dan diverifikasi templat.
- Kartë Identiteti (ID nasional biometrik dengan chip), Pasaportë (paspor biometrik ICAO 9303), Leje Drejtimi, dan Leje Qëndrimi untuk penduduk non-Albania.
- Mengembalikan: nama lengkap, tanggal lahir, nomor dokumen, kedaluwarsa, MRZ.
- Kartë Identiteti (kartu ID nasional biometrik)
- Pasaportë (paspor biometrik) — pembacaan chip NFC
- Leje Drejtimi (surat izin mengemudi)
Cocokkan wajah. Buktikan itu orang sungguhan..
Selfie dikonfirmasi hidup dan dicocokkan dengan potret ID.
- Pemeriksaan duplikat: pencarian wajah 1:N di antara pengguna yang ada. Gratis.
- Liveness aktif ($0.15) untuk alur berisiko tinggi — pengguna berbalik atau berkedip.
- Selfie di ponsel atau kamera laptop apa pun
- QR serah terima seluler saat pengguna memulai di desktop
Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan.
1.300+ daftar sanksi global, PEP, dan media yang merugikan — ditambah daftar pantauan Albania:
- Partai Sosial Demokrasi (Albania) — PEP Level 1 (pejabat partai terkemuka).
- Otoritas Pengatur Energi — PEP Level 3 (pejabat senior regulator).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit — SIE (basis data entitas yang diinvestasikan negara).
- Montagne & Paesi — SIP (basis data orang-orang berkepentingan khusus).
- Badan Intelijen Keuangan Albania — Tindakan Administratif dan Daftar Orang yang Diumumkan (sanksi).
- AFIU — Penunjukan yang berasal dari SAR Unit Intelijen Keuangan Albania.
- MONEYVAL — Temuan evaluasi AML Dewan Eropa.
- 40 Rekomendasi FATF — pemantauan yurisdiksi berisiko.
- Daftar Sanksi Konsolidasi Dewan Keamanan PBB — penunjukan global.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — penunjukan Departemen Keuangan AS.
- Daftar Sanksi Keuangan Konsolidasi UE — penegakan yang berlaku sebelum aksesi.
- Pemberitahuan Interpol — penunjukan penegak hukum internasional.
- Indeks AML Basel — penilaian risiko tahunan untuk Albania.
Dinilai berdasarkan tingkat keparahan. Pemantauan berkelanjutan ($0,07/pengguna/tahun) memeriksa ulang setiap hari dan memicu webhook pada hit baru.
Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan — lihat dokumen untuk permukaan modul lengkap.
Validasi dokumen — tidak ada API registri publik di Albania.
Validasi dokumen — tidak ada API registri publik di Albania — lihat dokumen untuk permukaan modul lengkap.
Setiap Dokumen Albania Didit menerima.
Cakupan registri sipil dan AML untuk Albania.
Buka negara baru dalam satu klik. Kami melakukan pekerjaan sulit.
Pertanyaan umum tentang Albania.
Infrastruktur untuk identitas dan penipuan.
Satu API untuk KYC, KYB, Pemantauan Transaksi, dan Penyaringan Dompet. Integrasikan dalam 5 menit.