Lewati ke konten utama
Didit Raih $7,5 Juta untuk Membangun Infrastruktur Identitas dan Fraud
Didit
Eropa

Verifikasi identitas
dibuat untuk Albania Bendera Albania

Unit Intelijen Keuangan Albania (AFIU) dan Bank Albania menegakkan AML/CFT di seluruh ekonomi digital yang berkembang pesat, Didit menyediakan ID, liveness, AML, dan paket $0,33 dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan.

Mulai gratisBaca dokumentasi
Didukung oleh
Y CombinatorRobinhood Ventures
Firecrawl
Slash
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Bit2Me
Shiply

Dipercaya oleh 2.000+ organisasi di seluruh dunia.

Ringkasan negara

Cara kerja verifikasi identitas di Albania.

Permukaan penipuan dan kerangka kerja yang dibutuhkan oleh pemimpin teknis atau kepatuhan sebelum merancang integrasi.
Lanskap penipuan
Albania menghadapi tekanan deepfake dan pemalsuan dokumen yang meningkat pada sektor fintech dan remitansi, dengan risiko lintas batas dari zona Schengen UE seiring dengan pertumbuhan volume onboarding digital. Didit mencetak 200+ sinyal penipuan real-time pada setiap sesi, face morph, replay, injection, perusakan dokumen, intelijen perangkat, geolokasi IP.
Kerangka kerja kepatuhan
  • Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme No. 9917/2008 (sebagaimana diubah 2021)
  • FATF 40 Rekomendasi
  • Kerangka evaluasi MONEYVAL
  • Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi No. 9887/2008 (selaras GDPR)
  • Penyelarasan EU AMLD5/6 (pra-aksesi)
Regulator

Siapa yang mengawasi verifikasi identitas di Albania.

Ini adalah pengawas yang harus dipatuhi oleh alur verifikasi. Satu alur yang di-host Didit + satu log audit mencakup semuanya, tidak perlu integrasi terpisah per agensi. Albania alur verifikasi harus patuh. Satu alur yang di-host Didit + satu log audit mencakup semuanya, tidak perlu integrasi terpisah per agensi.

  • Bank of Albania

    Banka e Shqipërisë, bank sentral dan pengawas kehati-hatian untuk bank dan lembaga pembayaran. Menetapkan persyaratan Customer Due Diligence berdasarkan Undang-Undang No. 9917/2008 tentang AML/CFT.

  • AMF

    Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Otoritas Pengawas Keuangan), mengawasi asuransi, sekuritas, dana pensiun, dan lembaga keuangan non-bank. Mengeluarkan persyaratan kepatuhan AML untuk entitas yang diatur.

  • AFIU

    Unit Intelijen Keuangan Albania, FIU nasional di bawah Direktorat Jenderal Pencegahan Pencucian Uang. Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan dari entitas yang diwajibkan berdasarkan Undang-Undang No. 9917/2008.

  • KDIMDHP

    Komisioner untuk Hak Informasi dan Perlindungan Data Pribadi, DPA nasional Albania dan pengawas data yang selaras dengan GDPR.

  • Prokuroria e Posaçme

    Kantor Kejaksaan Anti-Korupsi Khusus (SPAK), menyelidiki korupsi tingkat tinggi dan kejahatan keuangan; institusi PEP Level 1 yang pejabat seniornya muncul di lapisan penyaringan AML Didit.

  • Kontrolli i Lartë i Shtetit

    Lembaga Audit Negara Tertinggi, badan PEP Level 1; auditor senior yang ditunjuk berdasarkan kerangka AML Albania.

Alur verifikasi · Satu API

Empat modul. Satu verifikasi.

ID, biometrik, AML, dan pemeriksaan silang database Albania, disusun dalam satu alur kerja, ditagih per keberhasilan, dikembalikan dalam satu laporan.
Baca dokumentasiDapatkan kunci API
01 · ID

Ambil dan baca ID Albania.

Diambil di ponsel apa pun, diklasifikasikan secara otomatis, diurai OCR, dan diverifikasi template.

  • Kartë Identiteti (ID nasional biometrik dengan chip), Pasaportë (paspor biometrik ICAO 9303), Leje Drejtimi, dan Leje Qëndrimi untuk penduduk non-Albania.
  • Mengembalikan: nama lengkap, tanggal lahir, nomor dokumen, kedaluwarsa, MRZ.
Baca dokumentasi
02 · Biometrik

Cocokkan wajah. Buktikan itu orang sungguhan..

Selfie dikonfirmasi langsung dan dicocokkan dengan potret ID.

  • Pemeriksaan duplikat: pencarian wajah 1:N di antara pengguna yang ada. Gratis.
  • Liveness aktif ($0.15) untuk alur berisiko tinggi, pengguna memutar kepala atau berkedip.
Baca dokumentasi
03 · AML

Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan.

1.300+ daftar sanksi global, PEP, dan media yang merugikan, ditambah daftar pantauan Albania:

  • Partai Demokrasi Sosial (Albania), PEP Level 1 (pejabat partai terkemuka).
  • Otoritas Regulasi Energi, PEP Level 3 (pejabat regulasi senior).
  • Agjencia Kombetare e Mjedisit, SIE (database entitas yang diinvestasikan negara).
  • Montagne & Paesi, SIP (database orang-orang berkepentingan khusus).
  • Badan Intelijen Keuangan Albania, Tindakan Administratif dan Daftar Orang yang Diumumkan (sanksi).
  • AFIU, Penunjukan yang berasal dari SAR Unit Intelijen Keuangan Albania.
  • MONEYVAL, Temuan evaluasi AML Dewan Eropa.
  • 40 Rekomendasi FATF, pemantauan yurisdiksi berisiko.
  • Daftar Sanksi Konsolidasi Dewan Keamanan PBB, penunjukan global.
  • OFAC Specially Designated Nationals (SDN), penunjukan Departemen Keuangan AS.
  • Daftar Sanksi Keuangan Konsolidasi UE, penegakan yang berlaku sebelum aksesi.
  • Pemberitahuan Interpol, penunjukan penegak hukum internasional.
  • Indeks AML Basel, penilaian risiko tahunan untuk Albania.

Dinilai berdasarkan tingkat keparahan. Pemantauan berkelanjutan ($0.07/pengguna/tahun) memeriksa ulang setiap hari dan memicu webhook pada hit baru.

Baca dokumentasi
04 · Registri

Validasi dokumen, tidak ada API registri publik di Albania.

Saat ini tidak ada API validasi database pemerintah publik untuk Albania yang diekspos sebagai layanan Didit mandiri, Drejtoria e Përgjithshme e Gjendjes Civile (registri sipil) saat ini tidak menawarkan API konsumen publik yang terbuka untuk integrator pihak ketiga.
Baca dokumentasi
Dokumen yang dicakup

Setiap Dokumen Albania Didit menerima.

Satu baris per kredensial yang diterima, bendera, nama dokumen, jenis dokumen. Langsung dari Didit Business Console.
Dataset otoritatif

Cakupan registri sipil dan AML untuk Albania.

Satu kartu per dataset yang diperiksa silang oleh Didit, registri sipil di API Validasi Database ditambah kumpulan daftar pantauan AML global. Setiap kartu terhubung ke dokumen teknis.
aml-screening

Daftar AML yang disaring di Albania

1.300+ daftar sanksi, Politically Exposed Persons (PEP), dan media negatif, ditambah daftar pengawasan regulasi negara dan registri PEP.

Baca dokumentasi cakupan AML
Dirancang untuk kepatuhan

Buka negara baru dengan satu klik. Kami yang mengerjakan bagian sulitnya.

Kami membuka anak perusahaan lokal, mengamankan lisensi, menjalankan pengujian penetrasi, mendapatkan sertifikasi, dan menyelaraskan dengan setiap regulasi baru. Untuk meluncurkan verifikasi di negara baru, cukup aktifkan tombol. 220+ negara sudah aktif, diaudit dan diuji penetrasi setiap kuartal, satu-satunya penyedia identitas yang secara formal disebut oleh pemerintah negara anggota Uni Eropa lebih aman daripada verifikasi langsung.
Baca dossier keamanan & kepatuhan
Sandbox keuangan UE
Tesoro · SEPBLAC · BdE
Jugendschutz geprüft
FSM · JMStV §4(2) · 2026
ISO/IEC 27001
Keamanan informasi · 2026
SOC 2 · Type II
AICPA · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
Selaras dengan UE secara desain
FAQ

Pertanyaan umum tentang Albania.

Apa itu Didit?

Didit adalah infrastruktur untuk identitas dan fraud, platform yang kami harapkan ada saat kami sendiri membangun produk: terbuka, fleksibel, dan ramah developer, sehingga berfungsi sebagai bagian nyata dari stack Anda, bukan kotak hitam yang Anda integrasikan secara terpisah.

Satu API mencakup verifikasi individu (KYC, know your customer), verifikasi bisnis (KYB, know your business), screening dompet kripto (KYT, know your transaction), dan pemantauan transaksi secara real-time, pada stack yang dibangun untuk menjadi:

  • Cepat, p99 di bawah 2 detik pada setiap sesi
  • Andal, dalam produksi dengan 2.000+ perusahaan di 220+ negara
  • Aman, SOC 2 Tipe 1 & Tipe 2, ISO 27001, GDPR-native, dan secara formal diakui oleh regulator keuangan Spanyol lebih aman daripada memverifikasi seseorang secara langsung

Jejak di baliknya: 14.000+ jenis dokumen dalam 48+ bahasa, 1.000+ sumber data, dan 200+ sinyal fraud pada setiap sesi. Infrastruktur Didit belajar secara dinamis dari setiap sesi dan menjadi lebih baik setiap hari.

Apa yang Didit tawarkan?

Didit adalah lapisan infrastruktur untuk identitas dan fraud. Satu Application Programming Interface (API), 25+ modul yang dapat disusun di empat lini produk:

  • Verifikasi Pengguna (KYC, know your customer), Verifikasi Dokumen Identitas, liveness, face match, screening Anti-Money Laundering (AML), analisis Internet Protocol (IP). $0.33 per paket lengkap.
  • Verifikasi Bisnis (KYB, know your business), registri, Ultimate Beneficial Owner (UBO), pejabat, AML entitas, ditambah sesi KYC yang terhubung per UBO.
  • Pemantauan Transaksi, mesin aturan real-time, manajemen kasus, alur kerja Suspicious Activity Report (SAR).
  • Screening Dompet (KYT, know your transaction), risiko dompet on-chain seharga $0.15 per pemeriksaan, atau gunakan penyedia screening Anda sendiri dan jalankan di dalam Didit.

Susun modul apa pun menjadi alur kerja dengan builder no-code visual, luncurkan dalam 5 menit, 500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya.

Berapa biayanya? Apakah ada yang benar-benar gratis?

500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya, di setiap akun. Tanpa kartu kredit. Tanpa panggilan penjualan. Tanpa kedaluwarsa.

Di atas tingkatan gratis, setiap modul memiliki harga publik per keberhasilan di didit.me/pricing, $0.33 per paket KYC lengkap, $0.15 per Verifikasi Dokumen Identitas, $0.15 per Screening Dompet, $0.20 per Screening Anti-Money Laundering (AML), $0.10 per liveness, $0.05 per face match, $0.03 per analisis Internet Protocol (IP).

Bayar sesuai penggunaan, tanpa minimum, tanpa kejutan biaya berlebih. Diskon volume otomatis berlaku seiring pertumbuhan Anda.

Regulator Albania mana yang mencakup verifikasi identitas pada onboarding digital?

Tiga regulator mengawasi setiap alur verifikasi identitas Albania:

  • Banka e Shqipërisë (Bank of Albania), menetapkan persyaratan Customer Due Diligence di bawah Undang-Undang No. 9917/2008 tentang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme.
  • AFIU (Albanian Financial Intelligence Unit), menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan dari entitas yang diwajibkan. Pejabat senior AFIU muncul sebagai PEP dalam lapisan screening Didit.
  • KDIMDHP (Commissioner for Data Protection), DPA nasional Albania. Mengatur setiap verifikasi identitas pada penduduk Albania di bawah Undang-Undang No. 9887/2008 yang selaras dengan GDPR.

Didit menyediakan alur yang di-host + log audit + cakupan daftar pantauan untuk memenuhi ketiganya secara bersamaan.

Apakah ada API validasi database pemerintah untuk identitas Albania?

Tidak, Albania saat ini tidak menyediakan API konsumen pemerintah publik yang terbuka untuk integrator pihak ketiga untuk pemeriksaan silang catatan ID nasional terhadap registri sipil.

Didit mengkompensasi dengan tiga lapisan validasi komplementer yang berjalan secara paralel:

  • OCR Dokumen + pembacaan chip, setiap bidang pada Kartë Identiteti atau Pasaportë diekstrak dan divalidasi terhadap template ISO/ICAO.
  • Biometrik liveness + Face Match 1:1, selfie dikonfirmasi hidup dan dicocokkan dengan potret dokumen.
  • Screening AML, nama yang diekstrak di-screen di lebih dari 1.300 daftar pantauan global dan Albania (AFIU, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).

Jika API database pemerintah Albania tersedia, Didit akan menambahkannya ke POST /v3/database-validation/ secara otomatis.

Apakah Didit siap untuk onboarding yang sesuai AML di bawah Undang-Undang Albania No. 9917/2008?

Ya. Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme No. 9917/2008 (sebagaimana diubah 2021) Albania berlaku untuk setiap institusi yang diawasi Bank of Albania dan entitas yang diatur AMF.

Didit mencakup seluruh stack:

  • Verifikasi Dokumen Identitas + Passive Liveness + Face Match 1:1 untuk onboarding tingkat 1.
  • Screening AML ($0.20 per pemeriksaan) terhadap 1.300+ daftar termasuk AFIU, MONEYVAL, Financial Intelligence Agency Albania Sanctions, OFAC SDN, dan UN.
  • Pemantauan AML berkelanjutan ($0.07 per user / year) untuk kewajiban tinjauan pelanggan berkala.
Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mengintegrasikan Didit untuk Albania?

5 menit untuk sandbox yang berfungsi, satu akhir pekan untuk alur produksi.

  • Daftar di business.didit.me, ambil API key, panggil POST /v3/session/ dengan workflow_id yang menghubungkan Verifikasi ID + Passive Liveness + Face Match + AML, selesai.
  • Jalur AI-agent: tempel prompt integrasi di docs.didit.me/integration/integration-prompt ke Claude Code, Cursor, atau agen coding lainnya.
  • Lima SDK berbagi model sesi yang sama: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

500 verifikasi pertama setiap bulan gratis, selamanya.

Berapa biaya verifikasi Albania secara menyeluruh?

Harga publik per modul, bayar hanya untuk yang berjalan di sesi:

  • Verifikasi ID, $0.15 per pemeriksaan dokumen.
  • Passive Liveness, $0.10. Active Liveness, $0.15.
  • Face Match 1:1, $0.05. Face Search 1:N, gratis.
  • AML Screening, $0.20 per pemeriksaan. AML Berkelanjutan, $0.07 per user / year.

Paket KYC lengkap adalah `$0.33`, harga yang sama di seluruh dunia. 500 verifikasi gratis setiap bulan, tanpa kartu kredit.

Terkait

Liputan terkait

Infrastruktur untuk identitas dan fraud.

Satu API untuk KYC, KYB, Transaction Monitoring, dan Wallet Screening. Integrasi dalam 5 menit.

Mulai gratisHubungi kami
Minta AI untuk merangkum halaman ini