Verifikasi identitas di Andorra
Ringkasan eksekutif. Andorra adalah negara mikro Eropa dengan sekitar 80.000 penduduk yang sektor keuangannya jauh melampaui bobot populasinya. Llei 14/2017 de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme adalah undang-undang AML/CFT utama, diawasi oleh Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAND) sebagai FIU nasional dan Autoritat F
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Andorra memiliki populasi sekitar 80.000 dan PDB sekitar USD 3,4 miliar, didorong oleh pariwisata, ritel (belanja bebas pajak), dan layanan keuangan. Sektor perbankan adalah pendorong utama permintaan KYC, dengan lima bank berlisensi — Andbank, MoraBanc, Creand (sebelumnya Crèdit Andorrà), Vall Banc, dan Banca Privada d'Andorra (BPA, sekarang dalam resolusi) — mengelola aset di bawah manajemen yang jauh lebih besar dari PDB. Tiga vertikal mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
FIU nasional, menerima dan menganalisis STR, mengeluarkan panduan AML, dan berkoordinasi dengan penegak hukum
pengawas prudensial dan perilaku untuk bank, perusahaan investasi, perusahaan asuransi, dan VASP
otoritas perlindungan data
Pemerintah Andorra — Kantor Registri Sipil
terbatas
Registri Sipil mengelola catatan kelahiran, pernikahan, dan kematian. Kartu identitas nasional (Passaport andorrà) diterbitkan oleh Departemen Kepolisian. Populasi kecil memungkinkan cakupan komprehensif. Tidak ada API publik untuk verifikasi
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh UIFAND
- Llei 14/2017 — Undang-undang tentang Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang atau Pencucian Sekuritas dan Pendanaan Terorisme. Mendefinisikan entitas yang diwajibkan, CDD/EDD, kepemilikan manfaat, penyaringan PEP, dan pengajuan STR. - Llei 35/2018 — Tentang Regulasi Aset Digital, memberikan dasar hukum untuk lisensi VASP. - Llei qualificada de protecció de dades personals — Undang-undang Berkualifikasi tentang Perlindungan Data Pribadi, ditegakkan oleh Badan Perlindungan Data Andorra (APDA). - Perjanjian Moneter dengan UE (20
Perlindungan data
Diawasi oleh APDA
Undang-undang perlindungan data Andorra membatasi transfer data pribadi lintas batas ke negara dengan tingkat perlindungan yang memadai atau tunduk pada perlindungan yang sesuai. Andorra bukan anggota UE/EEA, tetapi Perjanjian Moneter memerlukan penyelarasan progresif dengan standar perlindungan data UE. APDA harus
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- Denda administratif hingga EUR 1 juta dan penuntutan pidana
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. Pindai atau foto document d'identitat atau paspor Andorra (depan dan belakang). 2. Liveness dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi liveness pasif atau aktif, dicocokkan dengan potret dokumen. 3. Ekstraksi data. Nama lengkap, nomor dokumen, tanggal lahir, nasional
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
VASP berlisensi AFA harus:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Andorra tidak memiliki kerangka lisensi iGaming domestik. Perjudian online tidak diatur secara lokal, artinya tidak ada pasar operator berlisensi domestik. Penduduk yang mengakses platform lepas pantai dapat memicu kewajiban CDD di tingkat layanan pembayaran.
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Operator marketplace yang melayani pengguna Andorra menghadapi kewajiban CDD terutama ketika layanan pembayaran terintegrasi melewati ambang batas AML. Populasi kecil membatasi permintaan khusus marketplace, tetapi platform e-commerce lintas batas dengan penjual Andorra harus mematuhi pelaporan pajak yang selaras dengan UE dan identifikasi
Liveness biometrik
Paspor Andorra berisi chip biometrik dengan gambar wajah dan sidik jari, membuat pembacaan chip berbasis NFC secara teknis dimungkinkan. Namun, infrastruktur PKI untuk pembacaan chip komersial pihak ketiga tidak diterapkan. Deteksi liveness (sesuai ISO 30107-3) yang dipasangkan dengan pencocokan potret dokumen adalah standar untuk onboarding jarak jauh. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Andorra mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Andorra, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit menyaring terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Andorra.
Sebagian besar sektor teregulasi di Andorra memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, penyaringan AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Andorra, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Andorra.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
