Verifikasi identitas di Armenia
Ringkasan eksekutif. Armenia adalah negara Kaukasus Selatan yang dievaluasi MONEYVAL dengan sekitar 3 juta penduduk dengan ekosistem fintech yang berkembang dan infrastruktur pemerintah digital yang mengembang. Kerangka AML/CFT berlabuh pada Law on Combating Money Laundering and Terrorism Financing, diawasi oleh Financial Monitoring Center (FMC) di bawah Central Bank of Armenia (CBA) sebagai
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Armenia memiliki populasi sekitar 3 juta dan PDB sekitar USD 24 miliar. Yerevan adalah pusat komersial dan teknologi. Ekonomi didorong oleh layanan IT, pertambangan, pertanian, dan remitansi (bagian signifikan dari PDB mengalir dari diaspora Rusia dan CIS yang lebih luas). Tiga vertikal mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
mendefinisikan entitas yang diwajibkan, persyaratan CDD, kepemilikan manfaat, screening PEP, dan pengajuan STR
ditegakkan oleh Agency for Protection of Personal Data
pengawasan perlindungan data
Ministry of Justice — Civil Status Acts Registration Agency
terbatas
Civil Status Acts Registration Agency mengelola catatan kelahiran, pernikahan, kematian, dan status sipil lainnya. Kartu ID nasional dan paspor diterbitkan oleh Polisi. Public Service Number (setara SSN) ditetapkan
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Law on Combating Money Laundering and Terrorism Financing
- Law on Combating Money Laundering and Terrorism Financing — mendefinisikan entitas yang diwajibkan, persyaratan CDD, kepemilikan manfaat, screening PEP, dan pengajuan STR. - Law on Banks and Banking (sebagaimana diubah) — persyaratan prudensial dan AML untuk lembaga kredit. - Draft Law on Crypto-Assets (2024) — menetapkan persyaratan lisensi dan AML/CFT untuk VASP. Diharapkan memberlakukan CDD penuh, pemantauan transaksi, dan kepatuhan Travel Rule. - Law on Protection of Personal Data — ditegakkan oleh Agency for
Perlindungan data
Diawasi oleh Agency for Protection of Personal Data
Undang-undang perlindungan data Armenia membatasi transfer data pribadi lintas batas ke negara dengan tingkat perlindungan yang memadai. Transfer ke negara EU difasilitasi. Agency for Protection of Personal Data harus diberitahu. Tidak ada mandat lokalisasi data keras, tetapi database pemerintah
Sanksi untuk ketidakpatuhan
Keanggotaan MONEYVAL Armenia dan aspirasi untuk integrasi Eropa yang lebih dalam berarti kepatuhan AML adalah prioritas strategis:
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. Pindai atau foto kartu ID nasional biometrik (depan dan belakang) atau paspor. 2. Liveness dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi liveness pasif atau aktif, dicocokkan dengan potret dokumen. 3. Ekstraksi data. PSN, nama lengkap (transliterasi Armenia dan Latin),
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Di bawah draft Law on Crypto-Assets, VASP akan diwajibkan untuk:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Armenia memiliki sektor perjudian yang diatur. Operator berlisensi harus:
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Operator marketplace dan platform gig-economy dengan pengguna Armenia menghadapi kewajiban CDD terutama melalui integrasi layanan pembayaran. Persyaratan:
Liveness biometrik
Kartu ID biometrik dan paspor Armenia berisi gambar wajah yang tersimpan dalam chip, membuat pembacaan chip berbasis NFC secara teknis dapat dilakukan. Namun, infrastruktur PKI untuk pembacaan chip pihak ketiga belum banyak diterapkan. Deteksi liveness (sesuai ISO 30107-3) yang dipasangkan dengan pencocokan dokumen-potret adalah pendekatan standar untuk onboarding jarak jauh. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Armenia mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Armenia, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Armenia.
Sebagian besar sektor teregulasi di Armenia mewajibkan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Armenia, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Armenia.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
