Verifikasi identitas di Kanada
Ringkasan eksekutif. Kanada mengatur verifikasi identitas melalui tulang punggung AML federal — PCMLTFA, yang diawasi oleh FINTRAC — berlapis di atas patchwork provinsi yang mencakup sekuritas, privasi dan perjudian. Tidak ada nomor identitas federal yang dapat digunakan untuk verifikasi sektor swasta dan tidak ada skema eID nasional. FINTRAC secara eksplisit menyetujui tiga metode untuk onboarding jarak jauh: metode dokumen, sebuah
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Populasi ~40M, sebagian besar perkotaan. Toronto, Montréal dan Vancouver adalah tiga kluster fintech. Penetrasi perbankan melebihi 99%, didominasi oleh "Big Five" (RBC, TD, BMO, Scotiabank, CIBC) plus National Bank dan Desjardins di Québec. Neobank (Wealthsimple, KOHO, EQ Bank, Neo Financial, Brim) beroperasi dengan model sponsor-bank — legislasi perbankan yang didorong konsumen federal diperkenalkan pada 2024 dan masih dalam tahap implementasi. Fintech pembayaran termasuk Nuvei dan Lightspeed; remitansi didominasi oleh MSB dan FMSB termasuk Wise. Platform kripto yang diatur termasuk Coinbase Canada, Kraken, Bitbuy, Netcoins, WonderFi, Crypto.com dan Shakepay. Ontario membuka pasar iGaming kompetitif yang diatur pertama di Kanada pada 4 April 2022 di bawah AGCO dan iGaming Ontario (iGO). Setiap provinsi lain menyalurkan online
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
d lembaga keuangan dan mengeluarkan ekspektasi AML melalui Guideline B-8
d oleh Office of the Privacy Commissioner of Canada (OPC)
Service Canada
terbatas
Verifikasi Social Insurance Number. Hanya pemrosesan batch; tidak tersedia untuk kueri komersial real-time.
DMV Provinsi (bervariasi menurut provinsi)
diatur
Verifikasi SIM dikelola di tingkat provinsi. Metode akses dan ketersediaan bervariasi menurut provinsi. Tidak ada sistem nasional terpadu.
Canada Revenue Agency
terbatas
Layanan verifikasi pajak. Akses berbasis portal; ketersediaan komersial terbatas.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh OSFI
AML / CTF. The Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA) dan regulasinya (PCMLTFR) adalah sumber hukum federal. Amandemen besar pada 1 Juni 2021 memperkenalkan rezim mata uang virtual, travel rule dan memodernisasi metode verifikasi identitas; amandemen lebih lanjut pada 2022-2024 memperluas cakupan ke broker hipotek, perusahaan mobil lapis baja dan factoring, serta memperketat ekspektasi PEP dan kepemilikan manfaat.
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Retensi. PCMLTFR menetapkan periode retensi 5 tahun: 5 tahun dari penutupan akun untuk catatan berbasis akun, 5 tahun dari pembuatan untuk catatan transaksi dan verifikasi. PIPEDA memberlakukan minimisasi data — informasi pribadi tidak boleh disimpan melebihi periode yang diperlukan untuk tujuan yang diidentifikasi
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- RBC — CAD 7,48M (Desember 2023). Penalti FINTRAC terbesar pada saat itu. Muncul dari pemeriksaan 2022 yang menemukan kegagalan menyerahkan 16 STR di 130 file pelanggan yang ditinjau.
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Bagian 105-112 PCMLTFR dan Panduan Methods to verify the identity of persons and entities 2023 menetapkan tiga metode yang diizinkan untuk individu. Masing-masing harus didokumentasikan dalam program kepatuhan entitas pelapor dengan tes yang jelas untuk "otentik, valid dan terkini".
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Kripto berada pada jalur ganda yang unik Kanada.
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Ontario (pasar kompetitif). Operator mendaftar dengan AGCO dan menandatangani iGO Operating Agreement. Registrar's Standards for Internet Gaming (diubah Februari 2024) memerlukan:
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Marketplace bukan entitas pelapor PCMLTFA kecuali mereka melakukan aktivitas MSB atau kripto. Mereka tunduk pada:
Liveness biometrik
Tidak ada skema sertifikasi biometrik nasional di Kanada — tidak ada yang setara dengan UK DIATF atau German AnZuV. Tetapi beberapa persyaratan yang tumpang tindih secara efektif memaksa liveness dalam konteks onboarding jarak jauh apa pun. FINTRAC. Metode dokumen memerlukan ID foto "otentik, valid dan terkini" dan entitas pelapor yakin sedang berurusan dengan orang yang digambarkan. FINTRAC secara tegas mengatakan selfie yang cocok dengan liveness dibandingkan dengan foto dokumen memenuhi ini untuk onboarding jarak jauh. Dalam pr
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Kanada mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Kanada, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan tarif $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Kanada.
Sebagian besar sektor yang diatur di Kanada memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Kanada, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Kanada.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
