Verifikasi identitas di Prancis
Prancis menjalankan salah satu rezim KYC paling preskriptif di Eropa. Di atas acquis AML EU yang ditransposisi ke dalam Code monétaire et financier (CMF), negara ini menambahkan tiga regulator khusus Prancis (ACPR, AMF, ANJ), unit intelijen keuangan nasional (Tracfin) yang memproses 211.165 laporan transaksi mencurigakan pada 2024, skema sertifikasi onboarding jarak jauh khusus (ANSSI PVID), dan negara
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Prancis adalah ekonomi terbesar kedua di UE (~68 juta penduduk) dan salah satu populasi yang paling banyak menggunakan layanan perbankan: lebih dari 99% orang dewasa memiliki rekening bank, sebagian besar melalui enam kelompok sistemik domestik (BNP Paribas, Crédit Agricole, BPCE, Société Générale, Crédit Mutuel, La Banque Postale). Ekosistem fintech telah berkembang pesat di sekitar Station F dan asosiasi France Fintech: Qonto, Lydia/Sumeria, Swile, Alma, Younited, Ledger, Kraken France, Trade Republic FR, Shine, Memo Bank, Finary, dan penyedia infrastruktur pembayaran/EMI challenger seperti Treezor (Société Générale), Swan, Okali (ex-Xpollens), dan Lemonway. Sektor kripto dipelopori oleh Loi PACTE 2019, yang menciptakan rezim Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) dan menjadikan Prancis sebagai yurisdiksi UE besar pertama
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, terkait dengan Banque de France
Autorité des Marchés Financiers
Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers clandestins
Autorité Nationale des Jeux, dibuat oleh ordonnance 2019-1015 dan berlaku efektif 23 Juni 2020
Commission Nationale de l'Informatique et des Libertés
Agence Nationale de la Sécurité des Systèmes d'Information
Prestataire de Vérification d'Identité à Distance
ANTS (Agence nationale des titres sécurisés)
diatur
Verifikasi kartu identitas nasional dan paspor yang dikelola oleh ANTS. Akses API diatur dan tersedia untuk entitas yang berwenang.
INSEE
terbatas
Catatan sipil dan NIR (Numéro d'Inscription au Répertoire / nomor jaminan sosial). Akses sangat terbatas karena sensitivitas NIR.
INSEE
terbuka
Registri bisnis yang menyediakan nomor SIREN/SIRET untuk semua perusahaan Prancis. Dapat diakses publik melalui API.
DINUM (Direction interministérielle du numérique)
diatur
Platform federasi identitas digital. Menghubungkan beberapa penyedia identitas (La Poste, Ameli, impots.gouv.fr) untuk autentikasi terpadu.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh ACPR
Hukum AML utama. Code monétaire et financier, Buku V Judul VI (Obligations relatives à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme), Pasal L561-1 hingga L561-50 dan Pasal pelaksana R561-1 hingga R561-22, mentransposisi AMLD4 (Dir. 2015/849), AMLD5 (Dir. 2018/843), dan AMLD6 (Dir. 2018/1673). Kewajiban inti:
Perlindungan data
Diawasi oleh CNIL
- GDPR + Loi Informatique et Libertés (Undang-undang n° 78-17 tanggal 6 Januari 1978, sebagaimana diubah oleh Undang-undang n° 2018-493 tanggal 20 Juni 2018) — CNIL adalah pengawasnya. Identifikasi biometrik adalah Art. 9 GDPR catégorie particulière, memerlukan persetujuan eksplisit, DPIA (Art. 35 GDPR), dan pembatasan tujuan yang ketat. - CNIL gui
Sanksi untuk ketidakpatuhan
Komite Sanksi ACPR adalah salah satu penegak AML paling aktif di Eropa. Keputusan terpilih yang dipublikasikan yang relevan langsung dengan remote-onboarding dan operator fintech:
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Untuk EMI Prancis, institusi pembayaran, atau institusi kredit yang melakukan onboarding pelanggan ritel sepenuhnya secara remote, jalur yang sesuai dengan ACPR adalah:
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Di bawah rezim PACTE Prancis (Art. L54-10-1 hingga L54-10-7 CMF), menyediakan salah satu dari: kustodi aset digital untuk pihak ketiga, membeli/menjual aset digital dengan fiat, pertukaran aset digital dengan aset digital lainnya, atau operasi platform perdagangan aset digital — memerlukan registrasi PSAN
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Perjudian online diatur oleh Undang-undang n° 2010-476 tanggal 12 Mei 2010 dan diawasi oleh ANJ, dengan teks pelaksana inti dalam Code de la sécurité intérieure dan dalam keputusan ANJ seperti Décision 2020-059 tentang persyaratan teknis Fichier des Interdits de Jeu (FIJ).
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Marketplace Prancis berada di persimpangan tiga rezim regulasi:
Liveness biometrik
Ini adalah bagian di mana Prancis paling berbeda tajam dari negara-negara UE lainnya. Pada Maret 2022 ANSSI — bersama dengan DG Trésor — menerbitkan Référentiel d'exigences applicables aux prestataires de vérification d'identité à distance (PVID), menciptakan skema sertifikasi nasional untuk penyedia KYC remote. Ini adalah satu-satunya skema seperti itu di UE. Apa yang dicakup PVID. Skema ini mensertifikasi layanan verifikasi identitas remote end-to-end: penangkapan dan autentikasi dokumen, verifikasi optik/MRZ/chip
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Prancis mengizinkan onboarding KYC remote di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Prancis, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Prancis.
Sebagian besar sektor yang diatur di Prancis memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding remote. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Prancis, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Prancis.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
