Verifikasi identitas di Irak
Verifikasi dokumen, liveness biometrik dan screening AML untuk bisnis yang beroperasi di Irak — dengan biaya $0,30 per verifikasi.
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Rezim kejahatan keuangan Irak dibangun atas tiga pilar: 1. Legislasi primer — Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme No. 39 tahun 2015, yang mencabut dan menggantikan Perintah CPA No. 93 tahun 2004. 2. Instruksi dan surat edaran CBI — arahan AML/CFT spesifik sektor untuk bank, perusahaan penukaran, penyedia layanan pembayaran elektronik dan operator transfer uang, termasuk standar reformasi perbankan CBI Pathways 2025. 3. Pengawasan operasional oleh Kantor Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme (AMLCTFO), Unit Intelijen Keuangan nasional Irak, beroperasi dengan independensi fungsional dalam CBI.
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
pencucian uang didefinisikan dengan mengacu pada konversi, transfer, penyembunyian, penyamaran, akuisisi, kepemilikan atau penggunaan dana yang diketahui atau diduga berasal dari aktivitas kriminal
mencakup bank, perusahaan penukaran, operator transfer uang, penyedia layanan pembayaran elektronik, perantara asuransi, broker real estat, dealer logam mulia dan batu, pengacara, notaris
menciptakan Kantor Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme sebagai departemen publik independen dalam CBI dengan kepribadian hukum dan otonomi keuangan sendiri
AMLCTFO dapat menangguhkan transaksi mencurigakan hingga 7 hari kerja dan merujuk temuan ke Jaksa Penuntut Umum
minimum lima tahun setelah penghentian hubungan atau tanggal transaksi
dengan pengecualian terbatas untuk berbagi intra-grup dan pengungkapan otoritas yang sah
Kementerian Dalam Negeri / Otoritas Kartu Nasional
terbatas
Kartu ID nasional biometrik yang menggabungkan beberapa dokumen sipil. Peluncuran sedang berlangsung. Nomor sipil ditetapkan. Kemampuan verifikasi elektronik sedang dikembangkan.
Kementerian Dalam Negeri
terbatas
Registri sipil tradisional. Catatan berbasis kertas sedang didigitalkan.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Tindak pidana asal yang luas
Undang-undang dasar adalah Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme No. 39 tahun 2015, yang diberlakukan pada Oktober 2015 untuk menggantikan kerangka era CPA dan membawa Irak selaras dengan standar FATF.
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Lintasan FATF Irak telah mengikuti busur yang berbeda:
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Irak tidak memiliki undang-undang perlindungan data komprehensif. Perlindungan privasi berasal dari:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Tumpukan identitas Irak dikelola terutama oleh Kementerian Dalam Negeri melalui Direktorat Urusan Status Sipil dan Otoritas Kartu Nasional.
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Irak menempati salah satu lingkungan sanksi paling kompleks dari negara mana pun yang tidak terkena sanksi. Tiga faktor bertemu:
Liveness biometrik
Irak mempertahankan salah satu larangan paling ketat di dunia terhadap cryptocurrency: 1. Pernyataan CBI 2017 — Bank Sentral Irak mengeluarkan larangan formal terhadap penggunaan cryptocurrency pada 3 Desember 2017, memperingatkan bahwa pedagang yang melakukan transaksi dalam mata uang virtual akan menghadapi hukuman di bawah undang-undang AML. CBI menyebutkan risiko penipuan, volatilitas pasar, kekhawatiran AML/CFT dan tidak adanya status alat pembayaran yang sah.
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Irak mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Irak, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Irak.
Sebagian besar sektor teregulasi di Irak memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Irak, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai dengan persyaratan regulasi iGaming Irak.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
