Verifikasi identitas di Luksemburg
Verifikasi dokumen, liveness biometrik dan screening AML untuk bisnis yang beroperasi di Luxembourg — dengan biaya $0,30 per verifikasi.
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Undang-undang AML utama adalah Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme ("Undang-undang AML"), diterbitkan dalam Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg (Mémorial A) dan dapat diakses melalui legilux.public.lu. Undang-undang ini telah diubah berulang kali — terutama oleh undang-undang 13 Februari 2018 (transposisi AMLD4), undang-undang 25 Maret 2020 (transposisi AMLD5, memperkenalkan Register of Beneficial Owners dan rezim VASP), dan undang-undang 20 Mei 2021 (memperluas kewajiban ke profesi tambahan dan memperketat aturan beneficial ownership). Kewajiban AML/CFT sektoral untuk sektor keuangan dioperasionalkan melalui CSSF Regulation No 12-02 tanggal 14 Desember 2012, yang diperbaharui secara substansial pada 2020 dan diperbarui melalui sirkul CSSF
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
teregulasi
Register nasional orang perseorangan. Numéro d'identification (nomor identifikasi nasional) diberikan kepada semua penduduk.
LuxTrust S.A.
diatur
Penyedia PKI nasional dan identitas digital. Penyedia layanan terpercaya untuk sertifikat berkualitas, tanda tangan elektronik, dan identifikasi. Digunakan oleh bank dan pemerintah.
CTIE
diatur
Identitas elektronik pemerintah. Dinotifikasi eIDAS. Digunakan untuk layanan pemerintah MyGuichet.lu.
Kementerian Kehakiman
terbuka
Daftar Perdagangan dan Perusahaan. Pencarian online tersedia melalui LBR.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh CSSF
| Otoritas | Peran | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | Supervisor prudensial dan AML/CFT untuk bank, PFS, dana investasi, manajer dana (UCITS ManCos, AIFMs), institusi pembayaran, institusi e-money, VASPs/CASPs (MiCA), penyedia layanan crowdfunding | | CAA (Commissariat aux Assurances) | Supervisor untuk perusahaan asuransi dan perantara asuransi, termasuk kewajiban AML/CFT | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
Perlindungan data
Diawasi oleh CNPD
Sanksi untuk ketidakpatuhan
5. Sanksi + PEP + pemantauan berkelanjutan. Modul AML Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan (EU, UN, OFAC, UK HMT) dan memberikan pemantauan berkelanjutan — persis cakupan yang diperiksa inspektur CSSF selama kunjungan lapangan 2024.
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Pada 27 September 2023, FATF menerbitkan evaluasi mutual putaran keempat Luxembourg. Hasil:
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Luxembourg mengimplementasikan GDPR melalui Loi du 1er août 2018 tentang organisasi CNPD. CNPD telah menerbitkan daftar operasi pemrosesan yang memerlukan Data Protection Impact Assessment (DPIA) di bawah Pasal 35 GDPR, dan pemrosesan biometrik untuk tujuan identifikasi ada dalam daftar tersebut
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Warga negara EU/EEA dapat menggunakan kartu identitas nasional atau paspor negara asal mereka. Untuk onboarding non-tatap muka, Undang-undang AML memerlukan (a) skema identifikasi elektronik yang dinotifikasi eIDAS pada tingkat jaminan substansial atau tinggi, atau (b) perlindungan setara melalui dokumen + liveness biometrik,
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
LuxTrust S.A. — Qualified Trust Service Provider (QTSP) dominan Luxembourg di bawah eIDAS Regulation (EU) 910/2014. LuxTrust menerbitkan sertifikat berkualitas, tanda tangan elektronik berkualitas (QES), segel elektronik berkualitas, dan timestamp berkualitas, dan diawasi oleh ILNAS (nomor 2016/8/001). The
Liveness biometrik
Luxembourg mengelola EUR 7,4 triliun dalam AuM dana pada 2024 (sekitar 80× PDB), dengan sekitar 36% dalam dana alternatif. Dengan 3.000+ dana dan ratusan AIFMs dan UCITS ManCos, negara ini adalah rumah bagi ekosistem padat administrator dana pihak ketiga, agen transfer (TAs), dan bank depositori — yang semuanya memiliki kewajiban AML/CFT untuk onboarding investor di bawah Undang-undang AML dan CSSF Regulation 12-02. KYC investor dalam dana Luxembourg biasanya ditangani oleh TA atas nama AIFM/ManCo, yang
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Luxembourg mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Luxembourg, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Luxembourg.
Sebagian besar sektor yang diatur di Luxembourg memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Luxembourg, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Luxembourg.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
