Verifikasi identitas
dibangun untuk Malawi 
ID Nasional dan Paspor Malawi dalam satu sesi, disaring terhadap Reserve Bank of Malawi, Financial Intelligence Authority, dan daftar pantauan AML global — $0.33 KYC penuh, 500 gratis setiap bulan.
Dipercaya oleh 2.000+ organisasi di seluruh dunia.
Bagaimana verifikasi identitas bekerja di Malawi.
- Lanskap penipuan
- Tiga tekanan membentuk penipuan identitas Malawi: serangan deepfake dan ID sintetis pada platform uang seluler dan pertumbuhan perbankan digital, pemalsuan Kartu ID Nasional, dan risiko AML lintas batas di koridor Zambia, Tanzania, dan Mozambik. Didit mencetak 200+ sinyal penipuan waktu nyata pada setiap sesi — morph wajah, replay, injeksi, perusakan dokumen, intelijen perangkat, geolokasi IP.
- Kerangka kerja kepatuhan
- Financial Crimes Act 2022
- National Registration Act 2009
- Electronic Transactions and Cyber Security Act 2016
- Reserve Bank of Malawi Act (Bab 44:02)
- Rekomendasi Evaluasi Bersama ESAAMLG
- 40 rekomendasi FATF
Siapa yang mengawasi verifikasi identitas di Malawi.
RBM
Reserve Bank of Malawi — bank sentral dan pengawas kehati-hatian untuk bank komersial, lembaga keuangan mikro, dan penyedia layanan pembayaran. Mengeluarkan arahan AML/CFT untuk entitas yang diawasi.
FIA
Financial Intelligence Authority — Unit Intelijen Keuangan Malawi. Mengelola Financial Crimes Act 2022 dan menerima Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) dari entitas yang diatur.
MERA
Malawi Energy Regulatory Authority — regulator paralel yang memperkuat standar pelaporan kejahatan keuangan di sektor energi dan utilitas yang bersinggungan dengan layanan keuangan.
MACRA
Malawi Communications Regulatory Authority — menegakkan kewajiban komunikasi elektronik dan perlindungan data yang berlaku untuk layanan identitas digital yang beroperasi di Malawi.
ACC
Anti-Corruption Bureau Malawi — menyelidiki dan menuntut kejahatan korupsi dan kejahatan ekonomi. Mendaftarkan orang yang ditangkap berdasarkan undang-undang kejahatan keuangan yang relevan.
Empat modul. Satu verifikasi.
Ambil dan baca ID.
Diambil di ponsel apa pun — diklasifikasikan secara otomatis, diurai OCR, dan diverifikasi template.
- Kartu ID Nasional, Paspor (MRZ diurai), SIM, dan izin tinggal untuk penduduk asing.
- Mengembalikan: nama lengkap, tanggal lahir, nomor NID, nomor dokumen, masa berlaku.
- Kartu ID Nasional (NID)
- Paspor — MRZ diurai
- Surat Izin Mengemudi · Izin Tinggal
Cocokkan wajah. Buktikan itu orang sungguhan..
Selfie dikonfirmasi langsung dan dicocokkan dengan potret ID.
- Pemeriksaan duplikat: pencarian wajah 1:N di antara pengguna yang ada. Gratis.
- Liveness aktif ($0.15) untuk alur berisiko tinggi — pengguna berputar atau berkedip.
- Selfie di ponsel atau kamera laptop apa pun
- QR serah terima seluler saat pengguna memulai di desktop
Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan.
1.300+ daftar sanksi global, PEP, dan media yang merugikan — ditambah daftar pantauan Malawi:
- Majelis Nasional Malawi — Anggota Parlemen (PEP Tingkat 1) dan pejabat senior cabang eksekutif.
- Biro Anti-Korupsi Malawi — orang yang ditangkap atau didakwa berdasarkan undang-undang kejahatan keuangan dan korupsi.
- Bank Sentral Malawi — tindakan penegakan pengawasan dan pemberitahuan peringatan yang dikeluarkan untuk entitas yang diatur.
- Otoritas Intelijen Keuangan Malawi — pemberitahuan penegakan berdasarkan Undang-Undang Kejahatan Keuangan 2022.
- Sanksi Konsolidasi Dewan Keamanan PBB — penetapan multilateral aktif yang mencakup entitas terkait Malawi.
- Daftar OFAC SDN — Warga Negara yang Ditunjuk Khusus Departemen Keuangan AS dengan hubungan Malawi.
- ESAAMLG — Sinyal risiko regional Kelompok Anti Pencucian Uang Afrika Timur dan Selatan.
- Interpol Afrika Selatan — pemberitahuan orang yang dicari dan buronan yang relevan dengan Afrika Selatan.
- Indeks AML Basel — skor risiko negara dan sinyal risiko terkait.
Dinilai tingkat keparahannya. Pemantauan berkelanjutan ($0.07/pengguna/tahun) memeriksa ulang setiap hari dan memicu webhook pada hit baru.
Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan — lihat dokumen untuk permukaan modul lengkap.
Validasi basis data.
- Saat ini tidak ada API validasi basis data pemerintah publik untuk Malawi yang diekspos sebagai layanan Didit mandiri — Biro Pendaftaran Nasional saat ini tidak menawarkan API konsumen publik yang terbuka untuk integrator pihak ketiga.
Validasi basis data — lihat dokumen untuk permukaan modul lengkap.
Setiap Dokumen Malawi Didit menerima.
Cakupan registri sipil dan AML untuk Malawi.
Buka negara baru dalam satu klik. Kami melakukan pekerjaan sulit.
Pertanyaan umum tentang Malawi.
Cakupan terkait
Infrastruktur untuk identitas dan penipuan.
Satu API untuk KYC, KYB, Pemantauan Transaksi, dan Penyaringan Dompet. Integrasikan dalam 5 menit.