Verifikasi identitas di Mali
Ringkasan eksekutif. Mali adalah anggota Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) dan Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA). Kerangka kerja AML/CFT diatur oleh UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA tentang memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme, yang ditransposisikan ke dalam hukum nasional, dan diawasi di tingkat regional oleh Banque Cent
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Mali memiliki populasi sekitar 22 juta dan PDB sekitar USD 19 miliar. Bamako adalah ibu kota komersial. Ekonomi didorong oleh pertanian (kapas, ternak), penambangan emas, dan remitansi. Tiga vertikal mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
BCEAO mengeluarkan instruksi yang mengikat tentang CDD, kontrol internal, dan pelaporan transaksi mencurigakan untuk semua institusi keuangan di zona UEMOA
Bank sentral regional yang mengawasi bank, lembaga keuangan mikro, dan penyedia layanan pembayaran di seluruh UEMOA untuk kepatuhan prudensial dan AML
FIU nasional, bertanggung jawab untuk menerima, menganalisis, dan menyebarluaskan laporan transaksi mencurigakan
Direction Générale de l'Administration du Territoire
terbatas
Sistem registrasi sipil dan pendaftaran pemilih biometrik. NINA (Numéro d'Identification Nationale) berfungsi sebagai nomor ID nasional.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh BCEAO Instructions
- UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA — Direktif AML/CFT regional, ditransposisikan ke dalam hukum nasional Mali. Mendefinisikan CDD, pendekatan berbasis risiko, kepemilikan menguntungkan, screening PEP, dan pelaporan STR. Berlaku seragam di delapan negara anggota UEMOA (Benin, Burkina Faso, Côte d'Ivoire, Guinea-Bissau, Mali, Niger, Senegal, Togo). - Loi No. 2016-008 — Transposisi nasional dari direktif AML UEMOA. - BCEAO Instructions — BCEAO mengeluarkan instruksi yang mengikat tentang CDD, kontrol internal, dan mencurigakan
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Hukum perlindungan data Mali (Law 2013-015) membatasi transfer data pribadi lintas batas ke negara dengan perlindungan yang memadai atau tunduk pada perlindungan kontraktual. Otorisasi APDP diperlukan untuk transfer ke yurisdiksi tanpa perlindungan yang memadai. Transfer zona UEMOA mendapat manfaat dari wilayah
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- Sanksi UN terhadap aktor Mali tertentu memerlukan screening aktif
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. Foto kartu NINA atau paspor. 2. Liveness dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi liveness, dicocokkan dengan potret dokumen. 3. Ekstraksi data. Nomor NINA, nama lengkap, tanggal lahir, tempat lahir, alamat. 4. Screening PEP dan sanksi. Terhadap EU, UN, OFAC,
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Mali tidak memiliki kerangka kerja regulasi VASP khusus. BCEAO telah mengeluarkan peringatan tentang aset virtual tetapi belum menetapkan rezim perizinan. Setiap layanan aset virtual termasuk dalam kewajiban AML UEMOA umum:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Regulasi perjudian di Mali terbatas. Perjudian berbasis darat beroperasi di bawah lisensi nasional. Jika berlaku:
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Platform e-commerce dan operator marketplace di Mali menghadapi kewajiban CDD untuk onboarding penjual:
Liveness biometrik
Kartu NINA Mali berisi data biometrik (gambar wajah, sidik jari), tetapi infrastruktur verifikasi berbasis chip minimal. Deteksi liveness (sesuai ISO 30107-3) yang dipasangkan dengan pencocokan potret dokumen adalah pendekatan yang tepat untuk onboarding jarak jauh. Verifikasi langsung mendominasi untuk perbankan dan akun mobile money tingkat tinggi. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Mali mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka kerja AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Mali, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Mali.
Sebagian besar sektor yang diatur di Mali memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Mali, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Mali.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
