Skip to main content
Didit Raih $7,5 Juta untuk Membangun Infrastruktur Identitas dan Fraud
Didit
Eropa

Verifikasi identitas
dibuat untuk Malta Bendera Malta

Kartu identitas Malta, paspor, SIM dalam satu sesi, sesuai MGA iGaming + MFSA + EU 2019/1157 + ICAO 9303. KYC lengkap $0.33, 500 gratis setiap bulan.

Mulai gratisBaca dokumentasi
Didukung oleh
Y CombinatorRobinhood Ventures
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

Dipercaya oleh 2.000+ organisasi di seluruh dunia.

Country brief

How identity verification works in Malta.

The fraud surface and the frameworks an engineering or compliance lead needs before scoping an integration.
Fraud landscape
Dua tekanan membentuk penipuan identitas di Malta: serangan deepfake dan ID sintetis pada rezim lisensi game online terpadat di dunia (Malta Gaming Authority, MGA), dan tekanan pemalsuan lintas batas di seluruh jendela lisensi kripto MiCA UE dengan penyedia Virtual Financial Asset yang diawasi MFSA. Didit mencetak 200+ sinyal penipuan real-time pada setiap sesi, face morph, replay, injection, perusakan dokumen, intelijen perangkat, geolokasi IP.
Compliance frameworks
  • Bab 373 (Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang)
  • AMLD6
  • MGA Gaming Act 2018
  • MFSA VFA Act
  • MiCA
  • DORA
  • GDPR
  • Peraturan UE 2019/1157 (ID Malta)
Regulators

Who supervises identity verification in Malta.

These are the supervisors a Malta verification flow has to answer to. One Didit hosted flow + one audit log covers every one of them, no separate integration per agency.

  • MGA

    Malta Gaming Authority, mengawasi operator game jarak jauh B2C dan B2B di seluruh dunia berdasarkan Gaming Act 2018. Persyaratan orientasi pemain, sumber dana, dan KYC termasuk yang paling ketat di UE.

  • MFSA

    Malta Financial Services Authority, pengawas prudensial terpadu untuk bank, lembaga pembayaran, penerbit uang elektronik, perusahaan sekuritas, perusahaan asuransi, dan Penyedia Layanan Virtual Financial Asset (VFA) berdasarkan VFA Act + MiCA.

  • FIAU

    Financial Intelligence Analysis Unit, Unit Intelijen Keuangan Malta. Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan berdasarkan Bab 373 (Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang).

  • IDPC

    Information and Data Protection Commissioner, pengawas General Data Protection Regulation (GDPR) untuk Malta. Mengatur setiap verifikasi identitas pada penduduk Malta.

  • ARC

    Asset Recovery Bureau, otoritas anti-aset kriminal Malta. Memelihara daftar pantauan media yang merugikan dan Special-Interest-Person (SIP) yang digunakan dalam penyaringan AML untuk warga negara dan entitas Malta.

Verification flow · One API

Four modules. One verification.

ID, biometric, AML, and a Malta database cross-check, composed on one workflow, billed per success, returned in one report.
Read the docsGet an API key
01 · ID

Ambil dan baca ID.

Diambil di ponsel apa pun, diklasifikasikan otomatis, diurai OCR, dan diverifikasi template.

  • Kartu Identitas Malta (kartu berkemampuan chip yang diamanatkan berdasarkan Peraturan UE 2019/1157), paspor Malta (dengan chip yang dibaca pada e-Paspor), SIM, izin tinggal, dan kartu eResidence untuk penduduk jangka panjang.
  • Mengembalikan nama, nomor ID, tanggal lahir, tempat penerbitan, dan kedaluwarsa. Alur yang sama menangani setiap kartu identitas nasional UE/EEA di bawah pengakuan timbal balik AMLD6 untuk pemain dan pelanggan yang melintasi batas.
Read the docs
Stage 01Ambil dan baca ID
  • Kartu Identitas Malta · Izin tinggal
  • Kartu eResidence · Surat Izin Mengemudi
  • Paspor Malta, chip terbaca di e-Paspor
02 · Biometric

Cocokkan wajahnya. Buktikan itu orang sungguhan..

Selfie dikonfirmasi secara langsung dan dicocokkan dengan foto ID.

  • Selfie yang sama dicari terhadap pengguna sebelumnya, menangkap siapa pun yang mencoba mendaftar dua kali atau dengan nama berbeda. Penting untuk operator berlisensi MGA yang mengejar pemain yang mengecualikan diri atau jaringan penipuan multi-akun. Gratis.
  • Liveness aktif ($0.15) untuk alur berisiko tinggi, pengguna berputar atau berkedip.
Read the docs
Stage 02Cocokkan wajahnya. Buktikan itu orang sungguhan.
  • Selfie dengan kamera ponsel atau laptop apa pun
  • QR mobile-handoff saat pengguna memulai di desktop
03 · AML

Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan.

1.300+ daftar sanksi global, PEP, dan media yang merugikan, ditambah daftar pantauan Malta:

  • Dewan Perwakilan Rakyat (Malta), daftar PEP, Pejabat terpilih PEP Level 1 dan tokoh publik senior.
  • Biro Pemulihan Aset, Media yang merugikan (SIP), Sinyal media yang merugikan untuk Orang Berkepentingan Khusus.
  • Malta Transport Maritime, Peringatan, daftar peringatan regulasi maritim.
  • MFSA, Daftar pantauan penegakan regulasi, Tindakan penegakan oleh Otoritas Jasa Keuangan Malta.
  • MGA, Daftar perlindungan dan penegakan pemain, Penegakan operator berlisensi oleh Otoritas Perjudian Malta.
  • Unit Kejahatan Ekonomi Polisi, daftar investigasi kejahatan keuangan.
  • Otoritas Pendapatan Malta, penegakan pajak dan entitas yang ditandai.
  • Sanksi Konsolidasi UE, berlaku di bawah penegakan hukum UE di Malta.
  • OFAC SDN, Specially Designated Nationals berlaku untuk eksposur lintas batas.
  • Sanksi Konsolidasi Dewan Keamanan PBB, mengikat semua negara anggota UE.

Skor tingkat keparahan. Pemantauan berkelanjutan ($0.07/pengguna/tahun) memeriksa ulang setiap hari dan memicu webhook pada hit baru.

Read the docs
Stage 03Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan

Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan , see the docs for the full module surface.

04 · Registry

Tambahkan sumber data spesifik negara saat mitra Malta bergabung.

Malta saat ini tidak menyediakan layanan Validasi Database spesifik negara di katalog terbuka Didit, tidak ada API registri pemerintah publik untuk Malta yang terbuka untuk integrator pihak ketiga saat ini. Kartu ID Malta ditangkap + OCR + chip-read pada sesi yang sama melalui modul Verifikasi Dokumen Identitas, dan pemeriksaan residensial sumber otoritatif akan tersedia saat mitra data Malta online.

  • Layanan AML Screening lengkap ($0.20 per pemeriksaan) sudah tersedia hari ini, sanksi global, PEP, media yang merugikan, Sanksi Konsolidasi UE, OFAC SDN, sanksi PBB, ditambah daftar pantauan Malta yang disebutkan di atas.
  • Untuk alur jaminan yang lebih tinggi, pasangkan Verifikasi Dokumen Identitas dengan Liveness Aktif + Pencocokan Wajah 1:1 + AML Screening, tumpukan onboarding tier-1 standar untuk operator berlisensi MGA dan entitas yang diawasi MFSA.
Read the docs
Stage 04Tambahkan sumber data spesifik negara saat mitra Malta bergabung

Tambahkan sumber data spesifik negara saat mitra Malta bergabung , see the docs for the full module surface.

Documents covered

Every Malta document Didit accepts.

One row per accepted credential, flag, document name, document type. Live from the Didit Business Console.
Authoritative datasets

Civil-registry and AML coverage for Malta.

One card per dataset Didit cross-checks against, civil registries on the Database Validation API plus the global AML watchlist pool. Each card links to the technical docs.
aml-screening

AML lists screened in Malta

1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.

Read the AML coverage docs
Dirancang untuk kepatuhan

Buka negara baru dengan satu klik. Kami yang mengerjakan bagian sulitnya.

Kami membuka anak perusahaan lokal, mengamankan lisensi, menjalankan pengujian penetrasi, mendapatkan sertifikasi, dan menyelaraskan dengan setiap regulasi baru. Untuk meluncurkan verifikasi di negara baru, cukup aktifkan tombol. 220+ negara sudah aktif, diaudit dan diuji penetrasi setiap kuartal, satu-satunya penyedia identitas yang secara formal disebut oleh pemerintah negara anggota Uni Eropa lebih aman daripada verifikasi langsung.
Baca dossier keamanan & kepatuhan
Sandbox keuangan UE
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
Keamanan informasi · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
Selaras dengan UE secara desain
FAQ

Pertanyaan umum tentang Malta.

Apa yang ditawarkan Didit?

Didit adalah lapisan infrastruktur untuk identitas dan penipuan. Satu Application Programming Interface (API), 25+ modul yang dapat disusun di empat lini produk:

  • Verifikasi Pengguna (KYC, kenali pelanggan Anda), Verifikasi Dokumen Identitas, liveness, pencocokan wajah, penyaringan Anti-Money Laundering (AML), analisis Internet Protocol (IP). $0.33 per paket lengkap.
  • Verifikasi Bisnis (KYB, kenali bisnis Anda), registri, Ultimate Beneficial Owner (UBO), pejabat, AML entitas, ditambah sesi KYC tertaut per UBO.
  • Pemantauan Transaksi, mesin aturan real-time, manajemen kasus, alur kerja Suspicious Activity Report (SAR).
  • Penyaringan Dompet (KYT, kenali transaksi Anda), risiko dompet on-chain seharga $0.15 per pemeriksaan, atau gunakan penyedia penyaringan Anda sendiri dan jalankan di dalam Didit.

Susun modul apa pun ke dalam alur kerja dengan pembuat tanpa kode visual, luncurkan dalam 5 menit, 500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya.

Apa bedanya Didit dengan vendor Know Your Customer (KYC) produk tunggal?

Sebagian besar vendor identitas hanya menjual satu bagian, pemeriksaan KYC, daftar Anti-Money Laundering (AML), penyaringan dompet. Didit menyediakan infrastruktur di bawah semuanya, dan perbedaannya terlihat pada enam aspek:

  • Harga. Harga publik pada setiap modul, $0.33 untuk KYC lengkap, 500 verifikasi gratis setiap bulan, tanpa minimum, tanpa kontrak. Vendor produk tunggal menyembunyikan minimum enam digit di balik panggilan penjualan.
  • Akses. Sandbox dalam satu klik, swalayan sejak hari pertama, kunci produksi saat pendaftaran. Vendor produk tunggal membatasi sandbox di balik kontrak, berbulan-bulan untuk evaluasi.
  • Pengalaman pengembang. Dokumen publik, server Model Context Protocol (MCP) untuk Claude Code dan Cursor, serta Software Development Kits (SDK) asli untuk Web, iOS, Android, React Native, dan Flutter. Integrasi dalam 5 menit dengan agen AI atau dalam satu sore kerja secara manual.
  • Pengalaman pengguna. Tingkat kelulusan tertinggi di pasar, inferensi end-to-end kurang dari 2 detik, alur pengambilan khusus negara, 48+ bahasa siap pakai.
  • Fleksibilitas. Satu Application Programming Interface (API) /v3/ menyusun 25+ modul di seluruh KYC, Know Your Business (KYB), Pemantauan Transaksi, dan Penyaringan Dompet (KYT, kenali transaksi Anda). Sesi KYB memunculkan KYC tertaut untuk setiap Ultimate Beneficial Owner (UBO); transaksi yang ditandai memunculkan remediasi KYC bertahap, sesi yang sama, kontrak webhook yang sama, jejak audit yang sama. Vendor produk tunggal menjual satu bentuk KYC dan berhenti di situ.
  • Penipuan era AI. 200+ sinyal penipuan real-time dinilai pada setiap sesi, deepfake, injection, ID sintetis, pemalsuan dokumen, face-morph, intelijen perangkat, replay. Vendor produk tunggal memperlakukan deteksi deepfake dan injection sebagai item roadmap, bukan default.

Umum di fintech dan kripto, arsitektur yang sama cocok untuk marketplace, iGaming, mobilitas, dan vertikal apa pun di mana Anda perlu tahu siapa seseorang dan apa yang mereka lakukan.

Berapa biayanya? Apakah ada yang benar-benar gratis?

500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya, di setiap akun. Tanpa kartu kredit. Tanpa panggilan penjualan. Tanpa kedaluwarsa.

Di atas tingkat gratis, setiap modul memiliki harga per-sukses publik di didit.me/pricing, $0.33 per paket KYC lengkap, $0.15 per Verifikasi Dokumen Identitas, $0.15 per Penyaringan Dompet, $0.20 per Penyaringan Anti-Money Laundering (AML), $0.10 per liveness, $0.05 per pencocokan wajah, $0.03 per analisis Internet Protocol (IP).

Bayar sesuai penggunaan, tanpa minimum, tanpa kejutan kelebihan biaya. Diskon volume berlaku otomatis seiring pertumbuhan Anda.

Apakah Didit siap untuk lisensi B2C Malta Gaming Authority (MGA)?

Ya. Malta Gaming Authority (MGA) mengawasi operator game jarak jauh B2C dan B2B di seluruh dunia berdasarkan Gaming Act 2018 dan Player Protection Directive, setiap operator berlisensi harus menjalankan Customer Due Diligence lengkap + verifikasi usia + sumber dana + pemeriksaan game yang bertanggung jawab.

Didit mencakup seluruh tumpukan MGA dalam satu alur kerja:

  • Verifikasi Dokumen Identitas + Active Liveness + Face Match 1:1 untuk pemeriksaan orientasi tingkat 1.
  • Estimasi Usia ($0.10) untuk gerbang di bawah 18 tahun pada saluran pemasaran sebelum KYC lengkap.
  • Penyaringan AML ($0.20 per pemeriksaan) terhadap kumpulan global ditambah daftar pantauan regulasi Malta dan Sanksi Konsolidasi UE.
  • Pencarian Wajah 1:N (gratis) untuk penegakan pengecualian diri dan deteksi penipuan multi-akun, penting di bawah kepatuhan Player Protection Directive.
  • Pemantauan AML berkelanjutan ($0.07 per pengguna / tahun) untuk kewajiban tinjauan berkala, ditambah paket bukti FIAU Suspicious Activity Report pada setiap hit.
Regulator Malta mana yang mencakup verifikasi identitas pada orientasi digital?

Empat regulator mengawasi setiap alur verifikasi identitas Malta:

  • Malta Gaming Authority (MGA), mengawasi operator game jarak jauh B2C dan B2B di seluruh dunia berdasarkan Gaming Act 2018. Persyaratan orientasi pemain, sumber dana, dan KYC termasuk yang paling ketat di UE.
  • Malta Financial Services Authority (MFSA), pengawas prudensial terpadu untuk bank, lembaga pembayaran, penerbit uang elektronik, perusahaan sekuritas, perusahaan asuransi, dan Penyedia Layanan Virtual Financial Asset (VFA) berdasarkan VFA Act dan Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA).
  • Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), Unit Intelijen Keuangan Malta. Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan berdasarkan Bab 373 (Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang).
  • Information and Data Protection Commissioner (IDPC), mengawasi General Data Protection Regulation (GDPR).

Didit menyediakan alur yang di-host + log audit + cakupan daftar pantauan untuk memenuhi keempatnya secara bersamaan, alur kerja POST /v3/session/ yang sama, laporan JSON yang sama, paket bukti SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 yang sama.

Apakah Didit melakukan pemeriksaan silang identitas Malta terhadap registri otoritatif?

Kartu Identitas Malta itu sendiri diambil + diurai OCR + dibaca chip pada sesi yang sama melalui modul Verifikasi Dokumen Identitas, kartu berkemampuan chip yang sesuai dengan Peraturan UE 2019/1157.

service_id Validasi Database khusus Malta sedang dalam roadmap seiring dengan masuknya mitra data Malta, katalog terbuka menyediakan pemeriksaan sumber otoritatif berbayar per panggilan untuk negara tersebut saat setiap mitra aktif. Sementara itu:

  • Verifikasi Dokumen Identitas mengambil + membaca + memvalidasi chip Kartu ID Malta.
  • Penyaringan AML ($0.20 per pemeriksaan) mencakup seluruh permukaan daftar pantauan regulasi Malta (PEPs Dewan Perwakilan Rakyat, Asset Recovery Bureau, Malta Transport Maritime) ditambah Sanksi Konsolidasi UE, OFAC SDN, dan sanksi PBB.
  • Endpoint POST /v3/database-validation/ yang sama akan menambahkan ID layanan Malta saat diluncurkan, tidak ada perubahan integrasi untuk pelanggan yang sudah ada.
Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mengintegrasikan Didit di Malta?

5 menit untuk sandbox yang berfungsi, satu akhir pekan untuk alur produksi.

  • Daftar di business.didit.me, ambil kunci API, panggil POST /v3/session/ dengan workflow_id yang menghubungkan Verifikasi ID + Active Liveness + Face Match + AML, selesai.
  • Jalur agen AI: tempelkan prompt integrasi di docs.didit.me/integration/integration-prompt ke Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider, atau Replit Agent. Agen menyediakan aplikasi, membangun alur kerja, menghubungkan webhook, dan menjalankan smoke test.
  • Lima SDK berbagi model sesi yang sama: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

500 verifikasi pertama setiap bulan gratis, selamanya, uji coba seluruh tumpukan Malta tanpa biaya sebelum mengalihkan lalu lintas produksi.

Bahasa apa yang digunakan alur verifikasi yang di-host untuk pengguna Malta?

Bahasa Inggris, terdeteksi otomatis dari lokal browser / perangkat pengguna. Bahasa Inggris adalah bahasa kerja layanan keuangan dan game online Malta, dengan UI yang di-host juga tersedia dalam bahasa Malta, Italia, Rusia, dan Jerman untuk basis pemain internasional.

Lapisan pengenalan dokumen terpisah dari lapisan UI, pengambilan berfungsi dalam bahasa apa pun, dan konsol admin dapat diatur secara independen ke bahasa apa pun yang disukai tim kepatuhan Anda. UI yang di-host tersedia dalam total 48+ bahasa.

Berapa biaya verifikasi Malta secara end-to-end?

Harga publik per modul, bayar hanya untuk apa yang berjalan di sesi:

  • Verifikasi ID, $0.15 per pemeriksaan dokumen.
  • Passive Liveness, $0.10. Active Liveness, $0.15.
  • Face Match 1:1, $0.05. Face Search 1:N, gratis (penting untuk penegakan pengecualian diri).
  • Estimasi Usia, $0.10 per pemeriksaan (berguna untuk gerbang di bawah 18 tahun sebelum KYC lengkap pada iGaming).
  • Penyaringan AML, $0.20 per pemeriksaan. AML Berkelanjutan, $0.07 per pengguna / tahun.

Paket KYC lengkap (Identitas + Passive Liveness + Face Match + Analisis IP) adalah `$0.33`, harga dasar yang sama di seluruh dunia, tanpa biaya tambahan Malta. 500 verifikasi gratis setiap bulan, tanpa kartu kredit. Diskon volume berlaku otomatis di atas tingkat gratis; Enterprise menambahkan Master Services Agreement (MSA) kustom dan pilihan residensi data.

Related

Liputan terkait

Infrastruktur untuk identitas dan fraud.

Satu API untuk KYC, KYB, Transaction Monitoring, dan Wallet Screening. Integrasi dalam 5 menit.

Mulai gratisHubungi kami
Minta AI untuk merangkum halaman ini