Skip to main content
Didit Raih $7,5 Juta untuk Membangun Infrastruktur Identitas dan Fraud
Didit
Eropa

Verifikasi identitas
dibuat untuk Moldova Bendera Moldova

Bank Nasional dan Layanan Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang Moldova menegakkan AML/CFT di seluruh ekonomi yang terkait dengan UE, Didit menyediakan ID, liveness, AML, dan paket $0.33 dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan.

Mulai gratisBaca dokumentasi
Didukung oleh
Y CombinatorRobinhood Ventures
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

Dipercaya oleh 2.000+ organisasi di seluruh dunia.

Country brief

How identity verification works in Moldova.

The fraud surface and the frameworks an engineering or compliance lead needs before scoping an integration.
Fraud landscape
Moldova menghadapi risiko pemalsuan dokumen dan penipuan identitas yang tinggi yang didorong oleh koridor migrasi lintas batas, aliran remitansi dari diaspora UE, dan platform e-commerce lintas batas. Didit mencetak 200+ sinyal penipuan real-time di setiap sesi, face morph, replay, injection, perusakan dokumen, intelijen perangkat, geolokasi IP.
Compliance frameworks
  • Undang-Undang Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme No. 308/2017
  • Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi No. 133/2011 (selaras GDPR)
  • Perjanjian Asosiasi UE 2016
  • FATF 40 Recommendations
  • Kerangka evaluasi MONEYVAL
Regulators

Who supervises identity verification in Moldova.

These are the supervisors a Moldova verification flow has to answer to. One Didit hosted flow + one audit log covers every one of them, no separate integration per agency.

  • NBM

    Banca Națională a Moldovei (Bank Nasional Moldova), bank sentral dan pengawas kehati-hatian untuk bank dan lembaga pembayaran. Menetapkan persyaratan CDD berdasarkan Undang-Undang No. 308/2017 tentang AML/CFT.

  • CNPF

    Comisia Națională a Pieței Financiare (Komisi Nasional Pasar Keuangan), mengawasi lembaga keuangan non-bank, asuransi, sekuritas, dan leasing. Mengeluarkan persyaratan kepatuhan AML untuk entitas yang diatur.

  • SPCSB

    Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (Layanan Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang), FIU nasional Moldova. Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan dan mengelola Daftar Larangan Operator Ekonomi Moldova.

  • CNPDCP

    Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (Pusat Nasional Perlindungan Data Pribadi), DPA Moldova. Mengatur setiap verifikasi identitas pada penduduk Moldova berdasarkan Undang-Undang No. 133/2011 yang selaras dengan GDPR.

  • Consiliul Audiovizualului

    Dewan Audiovisual Moldova, badan pengatur PEP Level 3; pejabat senior yang ditunjuk dalam lapisan penyaringan AML Didit di bawah kerangka PEP nasional.

  • Moldova Border Police

    Poliția de Frontieră, memelihara database orang yang dicari (diklasifikasikan SIP) yang digunakan dalam lapisan penyaringan AML dan media yang merugikan Didit.

Verification flow · One API

Four modules. One verification.

ID, biometric, AML, and a Moldova database cross-check, composed on one workflow, billed per success, returned in one report.
Read the docsGet an API key
01 · ID

Ambil dan baca ID Moldova.

Diambil dengan ponsel apa pun, diklasifikasikan secara otomatis, di-parse OCR, dan divalidasi template.

  • Buletin de identitate (ID nasional biometrik dengan chip), Pașaport (paspor biometrik ICAO 9303), Permis de conducere, dan Permis de ședere untuk penduduk non-Moldova.
  • Mengembalikan: nama lengkap, tanggal lahir, nomor dokumen, masa berlaku, MRZ.
Read the docs
Stage 01Ambil dan baca ID Moldova
  • Buletin de identitate (kartu ID nasional biometrik)
  • Pașaport (paspor biometrik), pembacaan chip NFC
  • Permis de conducere (surat izin mengemudi)
02 · Biometric

Cocokkan wajahnya. Buktikan itu orang sungguhan..

Selfie dikonfirmasi live dan dicocokkan dengan foto di ID.

  • Pemeriksaan duplikat: pencarian wajah 1:N di antara pengguna yang ada. Gratis.
  • Active liveness ($0.15) untuk alur berisiko tinggi, pengguna menoleh atau berkedip.
Read the docs
Stage 02Cocokkan wajahnya. Buktikan itu orang sungguhan.
  • Selfie di ponsel atau kamera laptop apa pun
  • QR mobile-handoff saat pengguna memulai di desktop
03 · AML

Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan.

1.300+ daftar sanksi global, PEP, dan media yang merugikan, ditambah daftar pengawasan Moldova:

  • Audiovisual Council of Moldova, PEP Level 3 (pejabat senior regulator).
  • Moldova Border Police, Daftar orang yang dicari (SIP).
  • Moldovan Ban List of Economic Operators, pengecualian dan peringatan regulasi.
  • SPCSB, Layanan Pencegahan dan Penanggulangan Pencucian Uang, penetapan AML yang berasal dari SAR.
  • NBM (National Bank of Moldova), peringatan regulasi dan pemberitahuan penegakan.
  • MONEYVAL, Temuan evaluasi AML Dewan Eropa.
  • FATF 40 Recommendations, pemantauan yurisdiksi berisiko.
  • UN Security Council Consolidated Sanctions List, penetapan global.
  • OFAC Specially Designated Nationals (SDN), penetapan Departemen Keuangan AS.
  • EU Consolidated Financial Sanctions List, penegakan yang berlaku untuk Perjanjian Asosiasi.
  • Interpol Notices, penetapan penegakan hukum internasional.
  • Basel AML Index, penilaian risiko tahunan untuk Moldova.

Dinilai berdasarkan tingkat keparahan. Pemantauan berkelanjutan ($0.07/pengguna/tahun) memeriksa ulang setiap hari dan memicu webhook pada hit baru.

Read the docs
Stage 03Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan

Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan , see the docs for the full module surface.

04 · Registry

Validasi dokumen, tidak ada API registri publik di Moldova.

Saat ini tidak ada API validasi database pemerintah publik untuk Moldova yang diekspos sebagai layanan Didit mandiri, Agenția Servicii Publice (Badan Layanan Publik) catatan sipil saat ini tidak menawarkan API konsumen publik yang terbuka untuk integrator pihak ketiga.
Read the docs
Stage 04Validasi dokumen, tidak ada API registri publik di Moldova

Validasi dokumen, tidak ada API registri publik di Moldova , see the docs for the full module surface.

Documents covered

Every Moldova document Didit accepts.

One row per accepted credential, flag, document name, document type. Live from the Didit Business Console.
Authoritative datasets

Civil-registry and AML coverage for Moldova.

One card per dataset Didit cross-checks against, civil registries on the Database Validation API plus the global AML watchlist pool. Each card links to the technical docs.
aml-screening

AML lists screened in Moldova

1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.

Read the AML coverage docs
Dirancang untuk kepatuhan

Buka negara baru dengan satu klik. Kami yang mengerjakan bagian sulitnya.

Kami membuka anak perusahaan lokal, mengamankan lisensi, menjalankan pengujian penetrasi, mendapatkan sertifikasi, dan menyelaraskan dengan setiap regulasi baru. Untuk meluncurkan verifikasi di negara baru, cukup aktifkan tombol. 220+ negara sudah aktif, diaudit dan diuji penetrasi setiap kuartal, satu-satunya penyedia identitas yang secara formal disebut oleh pemerintah negara anggota Uni Eropa lebih aman daripada verifikasi langsung.
Baca dossier keamanan & kepatuhan
Sandbox keuangan UE
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
Keamanan informasi · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
Selaras dengan UE secara desain
FAQ

Pertanyaan umum tentang Moldova.

Apa itu Didit?

Didit adalah infrastruktur untuk identitas dan penipuan, platform yang kami harapkan ada saat kami membangun produk sendiri: terbuka, fleksibel, dan ramah developer, sehingga berfungsi sebagai bagian nyata dari stack Anda, bukan kotak hitam yang Anda integrasikan di sekitarnya.

Satu API mencakup verifikasi orang (KYC, know your customer), verifikasi bisnis (KYB, know your business), penyaringan dompet kripto (KYT, know your transaction), dan pemantauan transaksi secara real time, pada stack yang dibangun untuk menjadi:

  • Cepat, p99 di bawah 2 detik di setiap sesi
  • Andal, dalam produksi dengan 1.500+ perusahaan di 220+ negara
  • Aman, SOC 2 Tipe 1, ISO 27001, GDPR-native, dan secara resmi diakui oleh regulator keuangan Spanyol lebih aman daripada memverifikasi seseorang secara langsung

Jejak di bawahnya: 14.000+ jenis dokumen dalam 48+ bahasa, 1.000+ sumber data, dan 200+ sinyal penipuan di setiap sesi. Infrastruktur Didit belajar secara dinamis dari setiap sesi dan menjadi lebih baik setiap hari.

Apa yang Didit kirimkan?

Didit adalah lapisan infrastruktur untuk identitas dan penipuan. Satu Application Programming Interface (API), 25+ modul yang dapat disusun di empat lini produk:

  • Verifikasi Pengguna (KYC, know your customer), Verifikasi Dokumen Identitas, liveness, face match, penyaringan Anti-Money Laundering (AML), analisis Internet Protocol (IP). $0.33 per paket lengkap.
  • Verifikasi Bisnis (KYB, know your business), registri, Ultimate Beneficial Owner (UBO), pejabat, AML entitas, ditambah sesi KYC tertaut per UBO.
  • Pemantauan Transaksi, mesin aturan real-time, manajemen kasus, alur kerja Suspicious Activity Report (SAR).
  • Penyaringan Dompet (KYT, know your transaction), risiko dompet on-chain seharga $0.15 per pemeriksaan, atau bawa penyedia penyaringan Anda sendiri dan jalankan di dalam Didit.

Susun modul apa pun ke dalam alur kerja dengan pembuat tanpa kode visual, kirim dalam 5 menit, 500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya.

Berapa biayanya? Apakah ada yang benar-benar gratis?

500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya, di setiap akun. Tanpa kartu kredit. Tanpa panggilan penjualan. Tanpa kedaluwarsa.

Di atas tingkat gratis, setiap modul memiliki harga publik per keberhasilan di didit.me/pricing, $0.33 per paket KYC lengkap, $0.15 per Verifikasi Dokumen Identitas, $0.15 per Penyaringan Dompet, $0.20 per Penyaringan Anti-Money Laundering (AML), $0.10 per liveness, $0.05 per face match, $0.03 per analisis Internet Protocol (IP).

Bayar sesuai penggunaan, tanpa minimum, tanpa kejutan biaya berlebih. Diskon volume berlaku secara otomatis seiring pertumbuhan Anda.

Regulator Moldova mana yang mencakup verifikasi identitas pada onboarding digital?

Tiga regulator mengawasi setiap alur verifikasi identitas Moldova:

  • NBM (Bank Nasional Moldova), menetapkan persyaratan Customer Due Diligence berdasarkan Undang-Undang No. 308/2017 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme.
  • SPCSB (Layanan Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang), FIU nasional Moldova. Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan dan mengelola Daftar Larangan Operator Ekonomi Moldova.
  • CNPDCP (Pusat Nasional Perlindungan Data Pribadi), DPA Moldova. Mengatur setiap verifikasi identitas pada penduduk Moldova berdasarkan Undang-Undang No. 133/2011 (selaras GDPR).

Didit mengirimkan alur yang di-host + log audit + cakupan daftar pantauan untuk memenuhi ketiganya secara bersamaan.

Apakah ada API validasi database pemerintah untuk identitas Moldova?

Tidak, Moldova saat ini tidak menyediakan API publik pemerintah yang terbuka untuk integrator pihak ketiga untuk pemeriksaan silang catatan sipil.

Didit mengimbanginya dengan tiga lapisan validasi komplementer yang berjalan secara paralel:

  • OCR Dokumen + pembacaan chip, setiap kolom pada Buletin de identitate atau Pașaport diekstrak dan divalidasi terhadap template ISO/ICAO.
  • Liveness biometrik + Face Match 1:1, selfie dikonfirmasi sebagai live dan dicocokkan dengan foto di dokumen.
  • AML screening, nama yang diekstrak disaring di lebih dari 1.300 daftar pengawasan global dan Moldova (SPCSB, NBM, daftar buronan Polisi Perbatasan Moldova, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).
Apakah Didit siap untuk onboarding yang sesuai dengan AML berdasarkan Hukum Moldova No. 308/2017?

Ya. Undang-Undang Pencegahan dan Penanggulangan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme No. 308/2017 Moldova berlaku untuk setiap bank yang diawasi NBM dan lembaga keuangan yang diatur CNPF.

Didit mencakup seluruh stack:

  • Verifikasi Dokumen Identitas + Passive Liveness + Face Match 1:1 untuk onboarding tier-1.
  • AML Screening ($0.20 per pemeriksaan) terhadap 1.300+ daftar termasuk penetapan SPCSB, daftar buronan Polisi Perbatasan Moldova, temuan MONEYVAL, OFAC SDN, dan sanksi UN.
  • Ongoing AML monitoring ($0.07 per pengguna / tahun) untuk kewajiban peninjauan pelanggan berkala.
Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mengintegrasikan Didit untuk Moldova?

5 menit untuk sandbox yang berfungsi, satu akhir pekan untuk alur produksi.

  • Daftar di business.didit.me, dapatkan API key, panggil POST /v3/session/ dengan workflow_id, selesai.
  • Jalur AI-agent: tempel prompt integrasi di docs.didit.me/integration/integration-prompt ke Claude Code, Cursor, atau agen coding lainnya.
  • Lima SDK berbagi model sesi yang sama: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

500 verifikasi pertama setiap bulan gratis, selamanya.

Berapa biaya verifikasi Moldova secara end-to-end?

Harga publik per modul, bayar hanya untuk apa yang berjalan di sesi:

  • ID Verification, $0.15 per pemeriksaan dokumen.
  • Passive Liveness, $0.10. Active Liveness, $0.15.
  • Face Match 1:1, $0.05. Face Search 1:N, gratis.
  • AML Screening, $0.20 per pemeriksaan. Ongoing AML, $0.07 per user / year.

Paket KYC lengkap adalah `$0.33`, harga yang sama di seluruh dunia. 500 verifikasi gratis setiap bulan, tanpa kartu kredit.

Related

Liputan terkait

Infrastruktur untuk identitas dan fraud.

Satu API untuk KYC, KYB, Transaction Monitoring, dan Wallet Screening. Integrasi dalam 5 menit.

Mulai gratisHubungi kami
Minta AI untuk merangkum halaman ini