Lewati ke konten utama
Didit Raih $7,5 Juta untuk Membangun Infrastruktur Identitas dan Fraud
Didit
Eropa

Verifikasi identitas
dibuat untuk Moldova Bendera Moldova

Bank Nasional dan Layanan Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang Moldova menegakkan AML/CFT di seluruh ekonomi yang terkait dengan UE, Didit menyediakan ID, liveness, AML, dan paket $0.33 dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan.

Mulai gratisBaca dokumentasi
Didukung oleh
Y CombinatorRobinhood Ventures
Firecrawl
Slash
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Bit2Me
Shiply

Dipercaya oleh 2.000+ organisasi di seluruh dunia.

Ringkasan negara

Cara kerja verifikasi identitas di Moldova.

Permukaan penipuan dan kerangka kerja yang dibutuhkan oleh pemimpin teknis atau kepatuhan sebelum merancang integrasi.
Lanskap penipuan
Moldova menghadapi risiko pemalsuan dokumen dan penipuan identitas yang tinggi yang didorong oleh koridor migrasi lintas batas, aliran remitansi dari diaspora UE, dan platform e-commerce lintas batas. Didit mencetak 200+ sinyal penipuan real-time di setiap sesi, face morph, replay, injection, perusakan dokumen, intelijen perangkat, geolokasi IP.
Kerangka kerja kepatuhan
  • Undang-Undang Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme No. 308/2017
  • Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi No. 133/2011 (selaras GDPR)
  • Perjanjian Asosiasi UE 2016
  • FATF 40 Recommendations
  • Kerangka evaluasi MONEYVAL
Regulator

Siapa yang mengawasi verifikasi identitas di Moldova.

Ini adalah pengawas yang harus dipatuhi oleh alur verifikasi. Satu alur yang di-host Didit + satu log audit mencakup semuanya, tidak perlu integrasi terpisah per agensi. Moldova alur verifikasi harus patuh. Satu alur yang di-host Didit + satu log audit mencakup semuanya, tidak perlu integrasi terpisah per agensi.

  • NBM

    Banca Națională a Moldovei (Bank Nasional Moldova), bank sentral dan pengawas kehati-hatian untuk bank dan lembaga pembayaran. Menetapkan persyaratan CDD berdasarkan Undang-Undang No. 308/2017 tentang AML/CFT.

  • CNPF

    Comisia Națională a Pieței Financiare (Komisi Nasional Pasar Keuangan), mengawasi lembaga keuangan non-bank, asuransi, sekuritas, dan leasing. Mengeluarkan persyaratan kepatuhan AML untuk entitas yang diatur.

  • SPCSB

    Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (Layanan Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang), FIU nasional Moldova. Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan dan mengelola Daftar Larangan Operator Ekonomi Moldova.

  • CNPDCP

    Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (Pusat Nasional Perlindungan Data Pribadi), DPA Moldova. Mengatur setiap verifikasi identitas pada penduduk Moldova berdasarkan Undang-Undang No. 133/2011 yang selaras dengan GDPR.

  • Consiliul Audiovizualului

    Dewan Audiovisual Moldova, badan pengatur PEP Level 3; pejabat senior yang ditunjuk dalam lapisan penyaringan AML Didit di bawah kerangka PEP nasional.

  • Moldova Border Police

    Poliția de Frontieră, memelihara database orang yang dicari (diklasifikasikan SIP) yang digunakan dalam lapisan penyaringan AML dan media yang merugikan Didit.

Alur verifikasi · Satu API

Empat modul. Satu verifikasi.

ID, biometrik, AML, dan pemeriksaan silang database Moldova, disusun dalam satu alur kerja, ditagih per keberhasilan, dikembalikan dalam satu laporan.
Baca dokumentasiDapatkan kunci API
01 · ID

Ambil dan baca ID Moldova.

Diambil dengan ponsel apa pun, diklasifikasikan secara otomatis, di-parse OCR, dan divalidasi template.

  • Buletin de identitate (ID nasional biometrik dengan chip), Pașaport (paspor biometrik ICAO 9303), Permis de conducere, dan Permis de ședere untuk penduduk non-Moldova.
  • Mengembalikan: nama lengkap, tanggal lahir, nomor dokumen, masa berlaku, MRZ.
Baca dokumentasi
02 · Biometrik

Cocokkan wajahnya. Buktikan itu orang sungguhan..

Selfie dikonfirmasi live dan dicocokkan dengan foto di ID.

  • Pemeriksaan duplikat: pencarian wajah 1:N di antara pengguna yang ada. Gratis.
  • Active liveness ($0.15) untuk alur berisiko tinggi, pengguna menoleh atau berkedip.
Baca dokumentasi
03 · AML

Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan.

1.300+ daftar sanksi global, PEP, dan media yang merugikan, ditambah daftar pengawasan Moldova:

  • Audiovisual Council of Moldova, PEP Level 3 (pejabat senior regulator).
  • Moldova Border Police, Daftar orang yang dicari (SIP).
  • Moldovan Ban List of Economic Operators, pengecualian dan peringatan regulasi.
  • SPCSB, Layanan Pencegahan dan Penanggulangan Pencucian Uang, penetapan AML yang berasal dari SAR.
  • NBM (National Bank of Moldova), peringatan regulasi dan pemberitahuan penegakan.
  • MONEYVAL, Temuan evaluasi AML Dewan Eropa.
  • FATF 40 Recommendations, pemantauan yurisdiksi berisiko.
  • UN Security Council Consolidated Sanctions List, penetapan global.
  • OFAC Specially Designated Nationals (SDN), penetapan Departemen Keuangan AS.
  • EU Consolidated Financial Sanctions List, penegakan yang berlaku untuk Perjanjian Asosiasi.
  • Interpol Notices, penetapan penegakan hukum internasional.
  • Basel AML Index, penilaian risiko tahunan untuk Moldova.

Dinilai berdasarkan tingkat keparahan. Pemantauan berkelanjutan ($0.07/pengguna/tahun) memeriksa ulang setiap hari dan memicu webhook pada hit baru.

Baca dokumentasi
04 · Registri

Validasi dokumen, tidak ada API registri publik di Moldova.

Saat ini tidak ada API validasi database pemerintah publik untuk Moldova yang diekspos sebagai layanan Didit mandiri, Agenția Servicii Publice (Badan Layanan Publik) catatan sipil saat ini tidak menawarkan API konsumen publik yang terbuka untuk integrator pihak ketiga.
Baca dokumentasi
Dokumen yang dicakup

Setiap Dokumen Moldova Didit menerima.

Satu baris per kredensial yang diterima, bendera, nama dokumen, jenis dokumen. Langsung dari Didit Business Console.
Dataset otoritatif

Cakupan registri sipil dan AML untuk Moldova.

Satu kartu per dataset yang diperiksa silang oleh Didit, registri sipil di API Validasi Database ditambah kumpulan daftar pantauan AML global. Setiap kartu terhubung ke dokumen teknis.
aml-screening

Daftar AML yang disaring di Moldova

1.300+ daftar sanksi, Politically Exposed Persons (PEP), dan media negatif, ditambah daftar pengawasan regulasi negara dan registri PEP.

Baca dokumentasi cakupan AML
Dirancang untuk kepatuhan

Buka negara baru dengan satu klik. Kami yang mengerjakan bagian sulitnya.

Kami membuka anak perusahaan lokal, mengamankan lisensi, menjalankan pengujian penetrasi, mendapatkan sertifikasi, dan menyelaraskan dengan setiap regulasi baru. Untuk meluncurkan verifikasi di negara baru, cukup aktifkan tombol. 220+ negara sudah aktif, diaudit dan diuji penetrasi setiap kuartal, satu-satunya penyedia identitas yang secara formal disebut oleh pemerintah negara anggota Uni Eropa lebih aman daripada verifikasi langsung.
Baca dossier keamanan & kepatuhan
Sandbox keuangan UE
Tesoro · SEPBLAC · BdE
Jugendschutz geprüft
FSM · JMStV §4(2) · 2026
ISO/IEC 27001
Keamanan informasi · 2026
SOC 2 · Type II
AICPA · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
Selaras dengan UE secara desain
FAQ

Pertanyaan umum tentang Moldova.

Apa itu Didit?

Didit adalah infrastruktur untuk identitas dan penipuan, platform yang kami harapkan ada saat kami sendiri membangun produk: terbuka, fleksibel, dan ramah developer, sehingga berfungsi sebagai bagian nyata dari stack Anda, bukan kotak hitam yang Anda integrasikan secara terpisah.

Satu API mencakup verifikasi orang (KYC, kenali pelanggan Anda), verifikasi bisnis (KYB, kenali bisnis Anda), penyaringan dompet kripto (KYT, kenali transaksi Anda), dan pemantauan transaksi secara real-time, pada stack yang dibangun untuk menjadi:

  • Cepat, p99 di bawah 2 detik pada setiap sesi
  • Andal, dalam produksi dengan 2.000+ perusahaan di 220+ negara
  • Aman, SOC 2 Tipe 1 & Tipe 2, ISO 27001, GDPR-native, dan secara resmi diakui oleh regulator keuangan Spanyol lebih aman daripada memverifikasi seseorang secara langsung

Jejak di baliknya: 14.000+ jenis dokumen dalam 48+ bahasa, 1.000+ sumber data, dan 200+ sinyal penipuan pada setiap sesi. Infrastruktur Didit belajar secara dinamis dari setiap sesi dan menjadi lebih baik setiap hari.

Apa yang ditawarkan Didit?

Didit adalah lapisan infrastruktur untuk identitas dan penipuan. Satu Application Programming Interface (API), 25+ modul yang dapat disusun di empat lini produk:

  • Verifikasi Pengguna (KYC, kenali pelanggan Anda), Verifikasi Dokumen Identitas, liveness, pencocokan wajah, penyaringan Anti-Pencucian Uang (AML), analisis Internet Protocol (IP). $0.33 per paket lengkap.
  • Verifikasi Bisnis (KYB, kenali bisnis Anda), registri, Ultimate Beneficial Owner (UBO), pejabat, AML entitas, ditambah sesi KYC terkait per UBO.
  • Pemantauan Transaksi, mesin aturan real-time, manajemen kasus, alur kerja Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR).
  • Penyaringan Dompet (KYT, kenali transaksi Anda), risiko dompet on-chain seharga $0.15 per pemeriksaan, atau gunakan penyedia penyaringan Anda sendiri dan jalankan di dalam Didit.

Susun modul apa pun ke dalam alur kerja dengan pembuat tanpa kode visual, luncurkan dalam 5 menit, 500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya.

Berapa biayanya? Apakah ada yang benar-benar gratis?

500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya, di setiap akun. Tanpa kartu kredit. Tanpa panggilan penjualan. Tanpa kedaluwarsa.

Di atas tingkatan gratis, setiap modul memiliki harga per-sukses publik di didit.me/pricing, $0.33 per paket KYC lengkap, $0.15 per Verifikasi Dokumen Identitas, $0.15 per Penyaringan Dompet, $0.20 per Penyaringan Anti Pencucian Uang (AML), $0.10 per liveness, $0.05 per pencocokan wajah, $0.03 per analisis Internet Protocol (IP).

Bayar sesuai pemakaian, tanpa minimum, tanpa kejutan biaya berlebih. Diskon volume otomatis berlaku seiring pertumbuhan Anda.

Regulator Moldova mana yang mencakup verifikasi identitas pada onboarding digital?

Tiga regulator terlibat dalam setiap alur verifikasi identitas di Moldova:

  • NBM (National Bank of Moldova), menetapkan persyaratan Customer Due Diligence di bawah Law No. 308/2017 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme.
  • SPCSB (Service for Prevention and Combating Money Laundering), FIU nasional Moldova. Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan dan mengelola Daftar Larangan Operator Ekonomi Moldova.
  • CNPDCP (National Centre for Personal Data Protection), DPA Moldova. Mengatur setiap verifikasi identitas pada penduduk Moldova di bawah Law No. 133/2011 (selaras dengan GDPR).

Didit menyediakan alur yang di-hosting + log audit + cakupan daftar pantauan untuk memenuhi ketiganya secara bersamaan.

Apakah ada API validasi database pemerintah untuk identitas Moldova?

Tidak, Moldova saat ini tidak menyediakan API konsumen pemerintah publik yang terbuka untuk integrator pihak ketiga untuk pemeriksaan silang catatan sipil.

Didit mengkompensasi dengan tiga lapisan validasi komplementer yang berjalan secara paralel:

  • OCR Dokumen + pembacaan chip, setiap bidang pada Buletin de identitate atau Pașaport diekstraksi dan divalidasi terhadap template ISO/ICAO.
  • Liveness Biometrik + Pencocokan Wajah 1:1, selfie dikonfirmasi hidup dan dicocokkan dengan potret dokumen.
  • Penyaringan AML, nama yang diekstraksi disaring di lebih dari 1.300 daftar pantauan global dan Moldova (SPCSB, NBM, daftar Buronan Polisi Perbatasan Moldova, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).
Apakah Didit siap untuk onboarding yang sesuai dengan AML di bawah Hukum Moldova No. 308/2017?

Ya. Law on Prevention and Combating Money Laundering and Financing of Terrorism No. 308/2017 Moldova berlaku untuk setiap bank yang diawasi NBM dan lembaga keuangan yang diatur CNPF.

Didit mencakup seluruh tumpukan:

  • Verifikasi Dokumen Identitas + Liveness Pasif + Pencocokan Wajah 1:1 untuk onboarding tingkat 1.
  • Penyaringan AML ($0.20 per pemeriksaan) terhadap 1.300+ daftar termasuk penetapan SPCSB, daftar Buronan Polisi Perbatasan Moldova, temuan MONEYVAL, OFAC SDN, dan sanksi PBB.
  • Pemantauan AML berkelanjutan ($0.07 per pengguna / tahun) untuk kewajiban peninjauan pelanggan berkala.
Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mengintegrasikan Didit untuk Moldova?

5 menit untuk sandbox yang berfungsi, satu akhir pekan untuk alur produksi.

  • Daftar di business.didit.me, dapatkan kunci API, panggil POST /v3/session/ dengan workflow_id, selesai.
  • Jalur agen AI: tempelkan prompt integrasi di docs.didit.me/integration/integration-prompt ke Claude Code, Cursor, atau agen coding lainnya.
  • Lima SDK berbagi model sesi yang sama: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

500 verifikasi pertama setiap bulan gratis, selamanya.

Berapa biaya verifikasi Moldova secara menyeluruh?

Harga publik per modul, bayar hanya untuk apa yang berjalan pada sesi:

  • Verifikasi ID, $0.15 per pemeriksaan dokumen.
  • Liveness Pasif, $0.10. Liveness Aktif, $0.15.
  • Pencocokan Wajah 1:1, $0.05. Pencarian Wajah 1:N, gratis.
  • Penyaringan AML, $0.20 per pemeriksaan. AML Berkelanjutan, $0.07 per pengguna / tahun.

Paket KYC lengkap adalah `$0.33`, harga yang sama di seluruh dunia. 500 verifikasi gratis setiap bulan, tanpa kartu kredit.

Terkait

Liputan terkait

Infrastruktur untuk identitas dan fraud.

Satu API untuk KYC, KYB, Transaction Monitoring, dan Wallet Screening. Integrasi dalam 5 menit.

Mulai gratisHubungi kami
Minta AI untuk merangkum halaman ini