Verifikasi identitas di Moldova
Ringkasan eksekutif. Moldova adalah negara yang dievaluasi MONEYVAL dengan kerangka AML/CFT yang berlabuh pada Law No. 308/2017 tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme, diawasi oleh Oficiul Prevenirea Spălării Banilor (OPŞB — Office for the Prevention of Money Laundering), FIU nasional di bawah National Anticorruption Centre. Evaluasi mutual MONEYVAL 2019 menempatkan
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Moldova memiliki populasi sekitar 2,5 juta (tidak termasuk Transnistria) dan PDB sekitar USD 15 miliar. Chișinău adalah pusat komersial. Ekonomi didorong oleh pertanian, jasa, dan remitansi (yang menyumbang sekitar 15% dari PDB). Tiga vertikal mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Pengawas AML
Badan Layanan Publik (ASP — Agenția Servicii Publice)
terbatas
ASP mengelola Daftar Penduduk Negara, registrasi status sipil, dan penerbitan dokumen identitas (kartu identitas, paspor). IDNP (nomor identifikasi pribadi) diberikan kepada semua warga negara. ASP juga
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Anggota MONEYVAL. Undang-undang AML/CFT diselaraskan dengan standar internasional. Kantor untuk Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang
- Undang-Undang No. 308/2017 — Tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme. Mendefinisikan persyaratan CDD, pendekatan berbasis risiko, kepemilikan manfaat, penyaringan PEP, dan pelaporan transaksi mencurigakan. - Undang-Undang No. 114/2012 — Tentang layanan pembayaran dan uang elektronik, diselaraskan dengan prinsip-prinsip PSD Uni Eropa. - Undang-Undang No. 133/2011 — Tentang perlindungan data pribadi, dimodelkan berdasarkan Direktif Perlindungan Data Uni Eropa (95/46/EC), dengan penyelarasan progresif menuju GDPR. - Undang-Undang No. 202/2017 — Tentang tindakan
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Undang-undang perlindungan data Moldova (Undang-Undang 133/2011) membatasi transfer data pribadi lintas batas ke negara-negara dengan tingkat perlindungan yang memadai. Negara-negara EU/EEA dianggap memadai. Transfer ke yurisdiksi lain memerlukan perlindungan kontraktual atau persetujuan. Sebagai negara kandidat EU, Moldova sedang berkembang
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- Denda administratif dan pencabutan lisensi
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. Pindai atau foto buletin de identitate (depan dan belakang) atau paspor biometrik. 2. Deteksi kehidupan dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi kehidupan pasif atau aktif, dicocokkan dengan potret dokumen. 3. Ekstraksi data. IDNP, nama lengkap, tanggal lahir, nomor dokumen,
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Dalam ketiadaan kerangka kerja VASP khusus, entitas yang menawarkan layanan aset virtual di Moldova harus mematuhi kewajiban AML umum berdasarkan Undang-Undang 308/2017:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Perjudian online diatur berdasarkan Undang-Undang No. 291/2016 tentang penyelenggaraan dan pelaksanaan permainan untung-untungan. Operator harus:
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Operator marketplace dan platform ekonomi gig yang beroperasi di Moldova menghadapi kewajiban CDD terutama untuk onboarding penjual dan transaksi bernilai tinggi:
Liveness biometrik
Kartu identitas biometrik Moldova (sejak 2014) dan paspor berisi gambar wajah yang disimpan dalam chip, mendukung pembacaan chip berbasis NFC. Infrastruktur PKI untuk pembacaan chip pihak ketiga masih dalam tahap awal. Deteksi kehidupan (sesuai ISO 30107-3) yang dipasangkan dengan pencocokan potret dokumen adalah standar untuk onboarding KYC jarak jauh. Verifikasi langsung masih umum di sektor perbankan. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Moldova mengizinkan onboarding KYC jarak jauh berdasarkan kerangka kerja AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, deteksi kehidupan biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Moldova, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan tarif $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan penyaringan terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Moldova.
Sebagian besar sektor yang diatur di Moldova memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi kehidupan biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan deteksi kehidupan bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, deteksi kehidupan, penyaringan AML dan pemantauan berkelanjutan yang diselaraskan dengan kerangka kerja regulasi crypto Moldova, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Moldova.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
