Verifikasi identitas di Paraguay
Ringkasan eksekutif. Paraguay menjalankan rezim KYC yang berpusat pada dokumen yang berlabuh pada Ley N° 1015/1997 (sebagaimana diubah oleh Ley N° 3783/2009 dan, yang paling penting, Ley N° 6497/2019), yang memberikan Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) — FIU nasional — kekuasaan luas untuk menetapkan aturan uji tuntas berbasis risiko untuk setiap sektor yang diwajibkan. Tiga supervisor operasional berada di atas tulang punggung itu
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Paraguay memiliki populasi sekitar 7,4 juta, PDB sekitar USD 45 miliar, dan salah satu usia median termuda di Amerika Selatan. Spanyol dan Guaraní adalah bahasa resmi bersama di bawah Konstitusi 1992, dan bagian yang berarti dari alur onboarding pedesaan memerlukan dukungan bahasa Guaraní — poin yang diabaikan oleh sebagian besar vendor KYC global. Penetrasi perbankan yang dilaporkan oleh BCP sekitar 76% pada 2023, didorong secara luar biasa oleh dompet mobile berbasis EMPE daripada rekening giro tradisional. Lima vertikal yang relevan dengan KYC penting secara komersial:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Sekretariat Pencegahan Pencucian Uang atau Barang
Pengawasan prudensial dan integritas bank, perusahaan keuangan, rumah penukaran mata uang dan EMPEs
Komisi Nasional Sekuritas, mengawasi peserta pasar modal
sekarang di dalam DNIT
Pengawas prudensial koperasi, bertanggung jawab bersama dengan SEPRELAD untuk AML
Sekretariat Perlindungan Konsumen dan Pengguna, co-implementer dari Ley N° 6534/2020
Kepolisian Nasional
terbatas
Mengelola cédula de identidad. Digitalisasi terbatas; tidak ada API komersial. Proses penerbitan kartu identitas sedang dimodernisasi.
Kementerian Kehakiman
terbatas
Catatan sipil untuk catatan kelahiran, pernikahan, kematian. Upaya digitalisasi sedang berlangsung.
SET
diatur
Otoritas pajak yang mengelola RUC. Konsultasi RUC online tersedia.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh SEPRELAD
- Ley N° 1015/1997 — Yang mencegah dan menekan tindakan ilegal yang ditujukan untuk legitimasi uang atau barang. Undang-undang AML dasar. - Ley N° 3783/2009 — Amandemen besar pertama terhadap Ley N° 1015, memperkuat kekuasaan SEPRELAD. - Ley N° 6497/2019 — Amandemen paling penting hingga saat ini. Memodifikasi pasal 2, 12, 14–19, 22, 24, 27 dan 35–38 dari Ley N° 1015 dan mengkonsolidasikan SEPRELAD sebagai FIU dengan otonomi fungsional dan administratif. Secara tegas mengotorisasi SEPRELAD, terkoordinasi dengan pengawas sektor
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Di bawah Ley N° 6534/2020 yang khusus untuk data kredit, transfer lintas batas data pribadi terkait kredit diizinkan dengan persetujuan dan pembatasan tujuan. Di bawah Ley N° 7593/2025 yang akan datang, transfer lintas batas akan mengikuti model kecukupan + perlindungan bergaya GDPR setelah regulasi sekunder diimplementasikan
Sanksi untuk ketidakpatuhan
Kesenjangan sisi penawaran jelas: UX bahasa Guaraní, perpustakaan template cédula lengkap (laminasi lama, chip baru 2023+), penyaringan sanksi/PEP yang selaras dengan SEPRELAD dengan cepat, dan harga yang sesuai dengan ekonomi unit EMPE Paraguay.
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
EMPEs diatur oleh BCP untuk masalah prudensial dan oleh SEPRELAD untuk AML melalui Resolución SEPRELAD N° 77/2020. Reglamento de Medios de Pagos Electrónicos BCP (terakhir dimodifikasi di bawah Act N° 41 tanggal 5 September 2024) menetapkan kerangka prudensial. Fitur KYC utama:
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Resolución SEPRELAD N° 172/2020, diterbitkan 14 Agustus 2020, menyetujui Reglamento de Prevención de LA/FT basado en Riesgos untuk entitas yang diawasi oleh CNV: casas de bolsa, administradoras de fondos patrimoniales, bolsas de valores, bolsas de productos, dan agen lain yang dibuat oleh undang-undang khusus. Ini mengatur
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Ley N° 7438/2025, diterbitkan dalam Gaceta Oficial N° 3 tanggal 6 Januari 2025, memodifikasi dan memperluas Ley N° 1016/1997. Secara operasional:
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Paraguay tidak memiliki undang-undang lisensi VASP khusus. Posisi BCP — diformalkan dalam laporan kepada Dewan Perwakilan — adalah bahwa aset kripto bukan alat pembayaran yang sah, tidak memenuhi fungsi dasar uang, dan mewakili investasi berisiko tinggi, tetapi penggunaannya tidak dilarang. Akibatnya, setiap orang Paraguay
Liveness biometrik
Hingga November 2025 Paraguay tidak memiliki undang-undang perlindungan data umum. Ley N° 1682/2001 telah dicabut oleh Ley N° 6534/2020 yang berfokus pada biro kredit. Perlindungan privasi didasarkan pada tindakan habeas data konstitusional (Pasal 135 Konstitusi 1992) dan pada batas retensi 5 tahun dalam Ley N° 6534. Hal ini berubah pada 27 November 2025 dengan pemberlakuan Ley N° 7593/2025, Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay. Undang-undang baru ini terinspirasi GDPR: prinsip-prinsip
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Paraguay mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Paraguay, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan tarif $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Paraguay.
Sebagian besar sektor teregulasi di Paraguay mewajibkan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Paraguay, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Paraguay.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
