2026年の AMLR コンプライアンスソリューション トップ 10（EU マネーロンダリング防止規則）
欧州のAML業務向けに、文書化されたチェック、公開価格、ケースレビュー用の検証結果、移行手順を比較します。Didit のコアKYCは $0.33 です。
本人確認、事業の所有関係、スクリーニング、モニタリングを連携させたい欧州のAML業務には、当社は Didit を第一の選択肢としています。モジュール単位の公開価格により、導入前に選択したチェックの予算を立てられます。
- 公開されているコアKYC価格：$0.33（ID、パッシブライブネス、顔照合、デバイス/IPを含みます）。
- スペイン財務省のサンドボックス報告書には、NFC とアクティブライブネスのテストが記載されており、強化された非対面本人確認の管理策に対する SEPBLAC の肯定的な評価が記録されています。
- Didit は 3,000+ 社にサービスを提供し、220+ の国と地域、14,000+ の文書タイプに対応しています。お客様事例をご覧ください。
これは、欧州のAML業務に向けた Didit の編集部によるランキングです。当社は、関連するチェック、公開されているコスト、返される検証結果、統合オプション、そしてモニタリングへの継続性を重視しています。順位は、こうした選定基準とリンク先の公開ドキュメントを反映しています。
乗り換える前に確認できる証拠
公開されているパッシブライブネスのテスト：2026年2月4日付の iBeta のレターは、6人の被験者と6種類の攻撃手法にわたる 360 回の試行で、プレゼンテーション攻撃の成功が0件だったと報告しています。テスト対象の構成は、iOS 18.4.1 を搭載した iPhone 13 Pro 上の Safari とそのバックエンドで、ISO/IEC 30107-3 のレベル1です。この結果は、その構成と攻撃レベルに当てはまります。
公開されているお客様の成果：Didit の AhoraCrypto 導入事例で、AhoraCrypto は、以前のプロバイダーと比べてユーザーあたり 20% を超える節約と、手動のユーザーレビューにかかる時間の 50% 超の削減を報告しています。以前のプロバイダーは明示されておらず、これらは当該のお客様が報告した結果です。
2026年2月のスペイン財務省サンドボックス報告書は、スペインの金融サンドボックスで行われた Didit のテストについて述べています。印刷された偽造IDは、チップを読み取れなかったため拒否され、差し替えられた写真は、本物のチップ内の顔写真との比較で不一致となりました。第4.2節には、SEPBLAC の参加と、強化された本人確認の管理策に対する肯定的な評価が記録されています。テストされたフローでは NFC とアクティブライブネスが使われており、$0.33 のコアバンドルではパッシブライブネスを使用します。
Didit の認証に関するドキュメントには、SOC 2 Type 1 と Type 2、および ISO/IEC 27001 が記載されています。
Didit は 3,000+ 社にサービスを提供しています。文書の対応範囲は 220+ の国と地域、14,000+ の文書タイプに及びます。公開されているお客様事例と文書検証の対応範囲をご確認ください。
AMLR の要件をレビュー可能なワークフローにする
規則（EU）2024/1624は、原則として2027年7月10日から適用されます。Didit の公開実装ガイドは、本人確認、実質的支配者の検証、スクリーニング、継続的モニタリング、記録保持を、関連する義務に対応付けています。フィンテックや暗号資産のコンプライアンスチームにとっては、これによりチェックリストが、レビュー担当者が使うAPI出力や証拠と結び付きます。
FIU レポートのワークフローは、ケースの証拠を SAR/STR の下書きに引き継ぎ、下書き内で必要な goAML フィールドを検証し、確定時に goAML XML と PDF を生成します。人によるレビューと提出は、お客様のチームが引き続き担当します。ソフトウェアはチェックと証拠を提供しますが、コンプライアンスの責任は引き続きお客様の組織にあり、選択した検証方法が法的要件を満たすかどうかの判断もお客様が行います。
実際に実行するチェックで予算を立てる
コアKYCバンドルは $0.33 で、内訳は、ID検証 $0.15 + パッシブライブネス $0.10 + 顔照合 $0.05 + デバイスおよびIP分析 $0.03 です。Didit の2番目の列は、コアKYCバンドル1件と初回のAMLスクリーニング1件を合わせて、検証済みユーザー1人あたり $0.53 として試算しています。
| 月間件数 | Didit コアKYC（$0.33） | Didit：コアKYC + 初回AMLスクリーニング | 各社の価格情報（対象範囲が異なります） |
|---|---|---|---|
| 1,000 | $330 | $530 |
|
| 10,000 | $3,300 | $5,300 | |
| 50,000 | $16,500 | $26,500 |
これは米ドルの定価ベースの例示的な予算です。コアKYCは、チェックが成功した場合を前提としています。税金、クレジット、プリペイド割引、その他のモジュールは含まれません。コア + AML の列は、コアKYCの $0.33 と初回AMLスクリーニングの $0.20 の合計です。データベースチェックと国家デジタルIDは、$0.33 のコアKYCバンドルには含まれません。各ベンダーの価格は、記載されている通貨、課金単位、プランの範囲のままとしています。
本レビューの10プロバイダー
| 順位 | プロバイダー | 公開されている製品の範囲 | 情報源 |
|---|---|---|---|
| 1 | Didit | コアKYC、権威あるデータによるチェック、利用可能な6つの国家デジタルID、所有者のKYCと連携したKYB、スクリーニング、モニタリング、エージェントを1つのアカウントで提供します。 | 公開価格、検証の対応範囲 |
| 2 | IDnow | 本人確認、不正防止、コンプライアンスのプラットフォームです。 | ベンダーのドキュメント、2026年10月25日確認 |
| 3 | Signicat | 本人確認によるオンボーディング、電子署名、オーケストレーションです。 | 製品の範囲、eID Hub、2026年10月25日確認 |
| 4 | Veridas | 生体認証チェックを備えた本人確認です。 | ベンダーのドキュメント、2026年10月25日確認 |
| 5 | Shufti | 本人確認APIを通じた、文書検証、ライブネス、NFC、AMLスクリーニングです。 | ベンダーのドキュメント、2026年10月25日確認 |
| 6 | Trulioo | 本人確認、事業者検証、不正リスクインテリジェンスのプラットフォームです。 | ベンダーのドキュメント、2026年10月25日確認 |
| 7 | Persona | 本人確認、不正防止、ワークフローオーケストレーションのプラットフォームです。 | ベンダーのドキュメント、2026年10月25日確認 |
| 8 | Daon | 本人確認と不正防止のプラットフォームです。 | ベンダーのドキュメント、2026年10月25日確認 |
| 9 | iDenfy | 本人確認、事業者検証、AMLスクリーニング、不正防止です。 | ベンダーのドキュメント、2026年10月25日確認 |
| 10 | Facephi | 本人確認と、セッション、アカウント、取引の不正防止です。 | ベンダーのドキュメント、2026年10月25日確認 |
この判断に重要なチェックを比較する
この表では、選択したドキュメント化済みのチェックについて、各ベンダーの説明を、対応する Didit のステップの隣に並べて比較しています。続いて Didit のアカウント範囲の全体を示すので、オンボーディングの判断がスクリーニング、モニタリング、レビューにどう接続するかを確認できます。
| プロバイダー | チェック | Didit | ベンダーの公開説明 |
|---|---|---|---|
| IDnow | AMLスクリーニング | 1,300+ のリストを対象としたAMLスクリーニングは $0.20 です。Didit のドキュメント。 | 継続的モニタリングを伴う、PEP、制裁、ネガティブメディアのスクリーニングです（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| IDnow | 継続的スクリーニング | 継続的なAMLモニタリングは、ユーザー1人あたり年間 $0.07 です。Didit のドキュメント。 | 制裁、PEP、ネガティブメディアの該当に対する継続的モニタリングです（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Signicat | AMLスクリーニング | 1,300+ のリストを対象としたAMLスクリーニングは $0.20 です。Didit のドキュメント。 | 個人および組織に対する、PEP、制裁、ネガティブメディアのスクリーニングです。（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Signicat | 継続的スクリーニング | 継続的なAMLモニタリングは、ユーザー1人あたり年間 $0.07 です。Didit のドキュメント。 | 制裁、PEP、ネガティブメディアの変更に対する継続的モニタリングのアラートです。（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Veridas | AMLスクリーニング | 1,300+ のリストを対象としたAMLスクリーニングは $0.20 です。Didit のドキュメント。 | PEP と制裁のスクリーニングのアドオンです（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Veridas | 本人確認チェック | 文書検証、パッシブライブネス、顔照合、デバイス/IP分析を $0.33 のコアバンドルに含みます。Didit のドキュメント。 | 表面と裏面からの、文書の分類とOCRによるデータ抽出です（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Shufti | AMLスクリーニング | 1,300+ のリストを対象としたAMLスクリーニングは $0.20 です。Didit のドキュメント。 | 制裁、ウォッチリスト、重要な公的地位にある者に対するAMLスクリーニングです（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Shufti | 継続的スクリーニング | 継続的なAMLモニタリングは、ユーザー1人あたり年間 $0.07 です。Didit のドキュメント。 | API、Webhook、メールでアラートを受け取れる、事業者向けAMLと継続的モニタリングです（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Trulioo | AMLスクリーニング | 1,300+ のリストを対象としたAMLスクリーニングは $0.20 です。Didit のドキュメント。 | 制裁、PEP、ウォッチリスト、ネガティブメディアのスクリーニングです（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Trulioo | 継続的スクリーニング | 継続的なAMLモニタリングは、ユーザー1人あたり年間 $0.07 です。Didit のドキュメント。 | 制裁、PEP、ウォッチリスト、ネガティブメディアに対する継続的モニタリングです（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Persona | AMLスクリーニング | 1,300+ のリストを対象としたAMLスクリーニングは $0.20 です。Didit のドキュメント。 | 個人および事業者に対する、制裁、PEP、ネガティブメディアのスクリーニングです。（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Persona | 継続的スクリーニング | 継続的なAMLモニタリングは、ユーザー1人あたり年間 $0.07 です。Didit のドキュメント。 | アカウントに対する、自動の定期レポートによるモニタリングです。（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Daon | 本人確認チェック | 文書検証、パッシブライブネス、顔照合、デバイス/IP分析を $0.33 のコアバンドルに含みます。Didit のドキュメント。 | 文書検証、顔の生体照合、ライブネス検知、データの突合です（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Daon | ライブネス | パッシブライブネス（ワークフロー内は $0.10、スタンドアロンAPIは $0.05）とアクティブライブネス（$0.15）です。Didit のドキュメント。 | xAuth、xFace、xProof、xVoice にわたる、顔と音声のライブネス検知です（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| iDenfy | AMLスクリーニング | 1,300+ のリストを対象としたAMLスクリーニングは $0.20 です。Didit のドキュメント。 | 制裁、PEP、ウォッチリスト、ネガティブメディアのスクリーニングと、継続的モニタリングです（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| iDenfy | 継続的スクリーニング | 継続的なAMLモニタリングは、ユーザー1人あたり年間 $0.07 です。Didit のドキュメント。 | AML継続的モニタリングAPIです（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Facephi | AMLスクリーニング | 1,300+ のリストを対象としたAMLスクリーニングは $0.20 です。Didit のドキュメント。 | 制裁、PEP、ネガティブメディアのウォッチリストに対する Facephi AML Screening です（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
| Facephi | 継続的スクリーニング | 継続的なAMLモニタリングは、ユーザー1人あたり年間 $0.07 です。Didit のドキュメント。 | 更新されるウォッチリストに対する継続的なAMLスクリーニングです（公開情報、2026年10月25日確認）。 |
Didit のアカウント範囲
| 要件 | Didit の機能と公開ページ |
|---|---|
| 文書および生体認証チェック | コアKYCは $0.33、NFC は $0.15、パッシブライブネスはワークフロー内で $0.10、スタンドアロンAPI経由で $0.05、アクティブライブネスは $0.15 です。ID検証、ライブネス。 |
| 権威あるデータ | 45 か国とグローバルグループで、政府その他の権威あるデータベースのチェックを行います。国別サービスはスタンドアロンでもワークフロー内でも実行でき、グローバルな本人情報の拡充はスタンドアロンAPIのみです。データベース検証。 |
| 6つの国家デジタルID | MitID（デンマーク）、BankID Sweden、iDIN（オランダ）、Finnish Trust Network、Smart-ID（エストニア、ラトビア、リトアニア、ベルギー）、Mobile-ID（エストニア、リトアニア）です。利用可能な国家デジタルID。 |
| デバイス、IP、連絡先のシグナル | デバイスフィンガープリントとIPリスクは検証セッション中に収集されます。メール認証は $0.03、電話認証は $0.04 に加えて通信事業者の料金がかかります。デバイス/IP、メール、電話。 |
| 繰り返し不正のチェック | 顔検索 1:N は無料で、ユーザーとブロックリスト全体で重複する顔を特定するのに役立ちます。顔検索。 |
| スクリーニングとモニタリング | AMLスクリーニングは 1,300+ のリストを対象に $0.20、継続的AMLはユーザー1人あたり年間 $0.07、取引モニタリングは 150+ のプリセットルールを備えて1取引あたり $0.02 です。AML、取引モニタリング。 |
| 暗号資産のチェック | ウォレットスクリーニングは従量課金で1チェックあたり $0.15 です。Travel Rule は、IVMS 101 メッセージング、カウンターパーティのデューデリジェンス、所有権の証明に対応しています。ウォレットスクリーニング、Travel Rule。 |
| 事業者と所有者のチェック | KYBは1事業者あたり $2.00 から、登記簿検索は無料で、すべての所有者に対して連携したKYCが行われます。事業者検証、主要人物。 |
| 証拠とレビュー | チェック結果、抽出されたフィールド、画像、警告はセッションの判定で確認できます。コンプライアンスPDFレポート、Webhook、ケース管理がレビューを支援します。Investigator はレビュー対象1件あたり $0.20 です。 |
| 構築と移行 | ノーコードのワークフロー、Copilot、OAuth 2.1 対応のホスト型 MCP、web/iOS/Android/React Native/Flutter 向けSDK、過去の検証データのインポートに対応しています。ワークフロー、Copilot、MCP、インポートAPI。 |
国家デジタルIDは代替の検証ルートであり、スキームによって署名された結果は、セルフィーや顔照合の結果とは異なります。データベースとeIDのチェックは、$0.33 のコアKYCバンドルとは別の価格です。ここでのデバイス/IP分析は、検証セッションの一部です。
オンボーディングとモニタリングを同じ予算にまとめる
1か月に 10,000 人をオンボーディングし、100,000 件の取引をチェックするフィンテックやマーケットプレイスの場合、選択した Didit の利用料金は簡単に計算できます。
| 選択したモジュール | 計算 | Didit の利用コスト |
|---|---|---|
| コアKYC | 10,000 × $0.33 | $3,300 |
| 初回AMLスクリーニング | 10,000 × $0.20 | $2,000 |
| 取引モニタリング | 100,000 × $0.02 | $2,000 |
| 利用料金の小計 | 10,000 ユーザーと 100,000 件の取引 | $7,300 |
これは、成功したチェックと記載の取引件数に基づく、米ドルの定価ベースの例示的な予算です。税金、プラン料金、クレジット、割引、継続的AML、データベース/eIDサービス、KYB、ウォレットチェック、Investigator、その他のモジュールは含まれません。追加する各モジュールにはそれぞれ価格があり、ベンダー間の比較には同じ範囲での見積もりが必要です。Didit のモジュール価格。
証拠に基づく段階的な導入で切り替える
代替サービスを検証している間は、既存のジャーニーを利用可能な状態に保ってください。以下の受け入れチェックリスト案を使って、エンジニアリングチームやコンプライアンスチームと導入計画を合意してください。
| 既存の概念 | Didit での対応 | 受け入れチェック |
|---|---|---|
| 検証フロー | 選択したステップと分岐を Didit のワークフローで再構築します | サポート対象の同じ文書と国の組み合わせを、両方のジャーニーで実行します。 |
| 過去の承認、拒否、レビューのステータス | インポートAPIの status_mapping で元の値をマッピングします | マッピングしたすべてのステータスを突合し、不明または失敗した行は拡大前に調査します。 |
| 過去の検証レコード | workflow_id と dry_run を指定した POST /v3/session/imports/ | ドライランを検証してから、最終的なジョブステータスと、作成、更新、スキップ、失敗の件数を確認します。 |
| ルール、ケース、Webhook ハンドラー | Didit で個別に設定します | イベント処理とレビューの担当者を確認します。過去の検証データのインポートでは、これらの設定は移行されません。 |
対象となるトラフィックのうち、あらかじめ決めた小さな割合から始めます。パイロットの前に、完了率、手動レビュー、承認ユーザーあたりのコストのしきい値を合意し、同じチェックと同じ母集団で比較してください。トラフィックを増やすのは、それらのしきい値とインポートの突合に合格した場合のみとし、不合格の場合は既存のジャーニーにトラフィックを戻します。インポートAPI、Webhook、ワークフローのドキュメントをご覧ください。
1つのフローから始め、成長しても証拠を保持する
Didit は、オンボーディングをスクリーニング、モニタリング、ケースレビューに、1つのアカウントと1つの記録上でつなげます。
Watch: Reviewing Cases as a Team (Didit Academy)
Investigator は、検証、アラート、ケースを読み取り、出典付きのレポートと推奨事項を、レビュー対象1件あたり $0.20 で作成します。Copilot はワークフローの構築を支援し、ホスト型 MCP サーバーにより、お客様独自のエージェントを OAuth 2.1 で接続できます。
Investigator には Growth 以上のプランと組織での有効化が必要で、サンドボックスでは動作しません。制裁の該当は人に回され、Investigator が規制当局への報告を提出することはありません。
営業担当との通話なしで Didit コンソールを開き、選択したワークフローをテストしてください。2026年10月2日に公開された料金のお知らせには、Free プランに2026年11月1日から毎月 $10 分のクレジットが含まれると記載されています。
ベンダー名とマークはそれぞれの所有者に帰属します。ここでの言及は比較のみを目的とした指示的言及であり、提携関係を示すものではありません。