우루과이에서의 신원 확인
우루과이에서 운영하는 기업을 위한 문서 검증, 생체 인식 라이브니스 및 AML 스크리닝 — 검증당 $0.30.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
우루과이는 350만 명의 인구, 22,000달러 이상의 1인당 GDP, 그리고 칠레 다음으로 라틴 아메리카에서 가장 높은 은행 보급률을 가진 고소득 OECD 가입 후보국입니다. Mercosur의 창립 멤버이며, 2000년부터 GAFILAT의 정회원이고, 2012년부터 지속적으로 투자등급 국가신용등급을 유지하고 있습니다. 몬테비데오는 다국적 은행들(Santander, Itaú, BBVA, Scotiabank), 국내 국영은행(Banco República — BROU)과 Banco Hipotecario의 지역 본부를 두고 있으며, 핀테크, 결제 처리업체 및 암호화폐 거래소의 성장하는 클러스터를 보유하고 있습니다. 우루과이는 dLocal의 본국으로, 이 회사는 우루과이에서 탄생한 첫 번째 유니콘이며 현재 나스닥 상장 국경 간 결제 플랫폼으로 2025년 영국 FCA 승인 결제기관 라이선스를 확보했습니다. 국내 핀테크 스탠드
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
내무부
규제됨
신분증을 관리합니다. ID Uruguay 플랫폼을 통한 디지털 신원 서비스. 승인된 기관을 위한 전자 검증 가능.
AGESIC (전자정부청)
규제됨
국가 디지털 신원 플랫폼. 정부 서비스를 위한 단일 로그인. OpenID Connect 기반. 디지털 정부를 향한 강력한 추진.
DGI
규제됨
RUT(통합세무등록)를 관리하는 세무당국. 온라인 조회 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Ley 19.574의 감독
AML/CFT 프레임워크는 impo.com.uy에 게시되고 최근 법률 19.749와 연속적인 회계법률의 조항들로 개정된 2017년 12월 20일 법률 제19.574호(자금세탁 방지 통합법)에 기반합니다. 법률 19.574는 이전에 법률 17.835, 법률 18.494, 법률 19.355 및 2015년 은행비밀 개혁에 흩어져 있던 것을 통합하여 다음과 같은 단일 법률을 만들었습니다:
데이터 보호
국가 개인정보보호청의 감독
미준수 시 처벌
- Mercosur 병렬 목록과 UN/OFAC/EU/HMT 통합 목록을 포함한 1,000개 이상의 제재, PEP 및 감시 목록, 지속적인 모니터링 포함.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
법률 19.574와 BCU의 RNRCSF Book V 하에서, 은행, 외부 금융기관, 대규모 자산 신용관리회사 또는 전자화폐 발행기관에서 계좌를 개설하는 우루과이 거주자를 위한 규정 준수 원격 온보딩 플로우는 일반적으로 다음을 결합합니다:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
2014년부터 2024년 말까지 우루과이의 가상자산 활동은 회색지대에서 운영되었습니다: BCU는 암호화폐를 법정화폐와 구별하는 연속적인 공개 경고를 발행했지만 전용 라이선스는 없었습니다. 이는 2024년 9월 19일 법률 제20.345호(가상자산법) 제정으로 변경되었습니다
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
우루과이의 도박 제도는 두 개의 규제기관으로 나뉩니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
개인정보는 2008년 8월 11일 법률 제18.331호(개인정보보호 및 인신보호법)와 그 시행령 제414/009호에 의해 규율되며, 둘 다 impo.com.uy에 있습니다. 이 법률은 GDPR보다 앞서지만 EU 접근법을 반영합니다: 데이터는 인권이며, 처리에는 합법적인 근거가 필요합니다
생체 인식 활성도
BCU SSF와 SENACLAFT 모두 Ley 19.574를 적극적으로 시행하고 있습니다. 대표적인 신호들: - 은행 부문. BCU SSF는 RNRCSF Book V 하에서 CDD 결함, UBO 격차 및 ROS 제출 지연에 대해 벌금을 부과했으며, Boletín de Resoluciones에 제재 조치를 공표했습니다. - 비금융 부문. SENACLAFT는 2021년 검사에서 체계적인 CDD 실패를 발견한 후 2024년 Iglesia Misión Vida에 약 32만 달러에 상당하는 제재금을 부과했습니다 — 현재까지 공개적으로 보고된 비금융 부문 제재 중 최대 규모입니다. SENACLA
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 우루과이는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 liveness 및 규정에서 요구하는 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 우루과이에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 우루과이의 모든 AML 의무를 다룹니다.
우루과이의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 liveness 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 liveness를 제공합니다.
네. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 우루과이의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, liveness, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 우루과이의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
