전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 에콰도르 내.
- 사기 환경
- 에콰도르 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력: DeUna! 및 유사한 레일을 통해 급속한 금융 포용을 이끈 SB 라이선스 디지털 지갑 및 협동조합에 대한 딥페이크 및 합성 Cédula 공격, 칩 및 레거시 형식 전반에 걸친 Cédula 문서 위조, 그리고 달러화 현금 송금 통로에 대한 AML 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. — 얼굴 변형, 리플레이, 주입, 문서 변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos
- LOPDP (Ley Orgánica de Protección de Datos Personales, 2021)
- JPRF Resolución 011-2014-F (CDD)
- Código Orgánico Monetario y Financiero
- FATF 40 recommendations
신원 확인을 감독하는 기관 에콰도르 내.
SB
Superintendencia de Bancos — 은행, 금융 협동조합 및 민간 금융 기관에 대한 건전성 감독 기관. JPRF Resoluciones에 따라 원격 온보딩 규칙 및 고객 실사(Customer Due Diligence)를 설정합니다.
SCVS
Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros — 증권, 자본 시장 및 보험 감독 기관. 브로커-딜러 및 투자 펀드를 등록합니다.
UAFE
Unidad de Análisis Financiero y Económico — 에콰도르의 금융 정보 분석원. Ley Orgánica에 따라 Reportes de Operaciones Inusuales e Injustificadas (ROII)를 접수합니다.
SPDP
Superintendencia de Protección de Datos Personales — LOPDP (Ley Orgánica de Protección de Datos Personales, 2021) 감독 기관. 에콰도르 거주자에 대한 모든 신원 확인을 관장합니다.
Registro Civil
Dirección General de Registro Civil, Identificación y Cedulación — 시민 등록 기관. 모든 Cédula de Identidad를 발급하며 신원 확인을 위한 공신력 있는 데이터베이스 역할을 합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- Cédula de Identidad (칩 및 레거시), Cédula de Identidad para Extranjeros, Pasaporte (전자 여권의 칩 읽기 포함) 및 운전 면허증.
- 이름, Cédula, 생년월일, 성별 및 만료일을 반환합니다.
- Cédula de Identidad
- Cédula de Identidad para Extranjeros
- Pasaporte — 전자 여권의 칩 읽기
얼굴을 일치시킵니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되었으며 신분증 사진과 일치합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자를 대상으로 한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동적 생체 인식($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 불리한 미디어 목록 — 에콰도르 감시 목록 포함:
- ECSRI — 에콰도르 국세청 (SIE) — Servicio de Rentas Internas 집행 조치 및 국가 기관 플래그.
- ECPN-MW — 에콰도르 국립 경찰, 수배자 (SIP) — 국립 경찰 수배자 및 관심 인물 등록.
- 에콰도르 국회 — PEP 등록 — Asambleístas 및 고위 입법부 공무원.
- 국립 선거 위원회 (CNE) — PEP 등록 — 고위 선거 당국 공무원.
- 외교부 — PEP 등록 — 고위 외교부 및 외교 공무원.
- 재무부 — PEP 등록 — 고위 재무부 및 재무 공무원.
- 내무부 — PEP 등록 — 고위 내무부 공무원.
- 교통 및 공공 사업부 — 경고 — 운송 규제 기관의 집행 경고.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
Registro Civil과 교차 확인.
공신력 있는 민사 등록부와 교차 확인됩니다.
- Cédula 확인(
ecu_cedula, $0.20)은 공신력 있는 출처 조회입니다. Registro Civil에 신분증 번호, 전체 이름, 혼인 여부, 직업, 학력, 형식화된 주소, 부모 및 배우자 이름을 조회합니다. 동의가 필요하지 않습니다. - LATAM에서 가장 저렴한 공신력 있는 출처 확인 중 하나이며, 가장 풍부한 페이로드를 제공합니다.
Registro Civil과 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.