볼리비아에서의 신원 확인
국가: 볼리비아 (BO / BOL) · 지역: 남미 · 인구: ~1,200만 · 등급: 2 규제기관: ASFI · UIF Bolivia · BCB · SEGIP · AJ · FATF 상태: 2025년 6월부터 그레이 리스트 Didit 가격: $0.30/검증 · 월 500회 무료 · 14,000개 이상 문서 유형 · 220개 이상 국가
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
볼리비아의 AML/CFT 구조는 금융 서비스 변호사들(Ferrere Bolivia, Guevara & Gutiérrez, Moreno Baldivieso, Bufete Aguirre)이 일관되게 인용하는 짧은 법률 스택에 기반합니다: - Ley N° 004 de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito e Investigación de Fortunas "Marcelo Quiroga Santa Cruz" (2010년 3월 31일) — 부패 방지 법령으로 enriquecimiento ilícito를 형법에 통합하고 Consejo Nacional de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito y Legitimación de Ganancias Ilícitas를 설립했습니다. - Ley N° 393 de Servicios Financieros (2013년 8월 21일) — 기본 은행 법령으로, ASFI가 entidades de intermediación financiera를 감독하고 Recopilación de Normas para Servicios Financieros (RNSF)를 발행합니다. RNSF의 Título XV
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
성명, cédula de identidad (또는 비거주자의 경우 여권
EBR
Reporte de Operaciones Sospechosas, ROS
Oficial de Cumplimiento
SEGIP
제한적
cédula de identidad를 관리합니다. 온라인 예약 및 상태 확인이 가능하지만 신원 확인을 위한 상업적 API는 없습니다. 생체 데이터 수집이 진행 중입니다.
TSE (Tribunal Supremo Electoral)
제한적
출생, 결혼, 사망에 대한 민사 등록소. 선거 재판소에서 관리합니다. 제한적인 디지털 접근.
SIN
규제됨
NIT (Número de Identificación Tributaria)를 관리하는 세무 당국. 온라인 NIT 확인이 가능합니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
온보딩 시 고객 식별 및 정기 갱신의 감독
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI)는 은행, 협동조합, entidades financieras de vivienda, 저축대출, 보험회사(APS와 공동), sociedades administradoras de fondos de inversión 및 sociedades de titularización의 기술 규제기관입니다. ASFI는 RNSF의 Título XV ("Legitimación de Ganancias Ilícitas y Financiamiento del Terrorismo")를 통해 KYC를 시행하며, `servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/T15.p`의 공개 Circular 저장소를 통해 접근할 수 있습니다.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
- Sumsub, Jumio, Veriff, Onfido, Persona — 스페인어 지원과 볼리비아 cédula 커버리지를 제공하는 국제 IDV 플랫폼. 약정 계획에서 일반적으로 검증당 $1.50–$3.00; 현물 가격에서는 더 높음. - Truora (콜롬비아) — 지역 범위, 문서 확인에 중점
미준수 시 처벌
- 검증당 $0.30, 매월 500회 무료, 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 볼리비아 유일의 프리미엄 IDV 플랫폼.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
Banco Central de Bolivia는 Resolución de Directorio N° 144/2020 (2020년 12월 15일)을 발행하여 국가 결제 시스템에서 암호화 자산 사용을 사실상 금지했습니다. 거의 4년 동안 볼리비아는 암호화폐 레일에 대한 강력한 금지를 가진 유일한 라틴 아메리카 관할권이었습니다.
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
도박, 복권 및 스포츠 베팅은 Ley N° 060 (2010년 11월 25일, Ley de Juegos de Lotería y de Azar)과 그 시행 규정 DS 781/2011에 의해 규제됩니다. 경제공공재정부 산하 분권화된 기관인 Autoridad de Fiscalización del Juego (AJ)가
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
2011년 Ley N° 145에 의해 설립된 SEGIP (Servicio General de Identificación Personal)는 cédula de identidad (CI)와 licencia de conducir의 유일한 발급기관입니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
- SERECI (Servicio de Registro Cívico), Tribunal Supremo Electoral에서 운영 — 출생, 결혼 및 사망에 대한 민사 등록소. 신원 확인 특수 사례에 사용되지만 상업적 API는 없음. - SIN (Servicio de Impuestos Nacionales) — Número de Identificación Tributaria (NIT)를 발급. 공개
생체 인식 활성도
| 방법 | 사용 가능 | 참고사항 | |---|---|---| | 정부 데이터베이스 ID 검증 | 아니오 | SEGIP에는 상업적 API가 없음; CI의 QR은 소지자가 트리거하는 조회용이며 B2B 조회용이 아님. | | 규제된 민간 데이터베이스 | 아니오 | 소비자 수준에서 신원 매칭 API를 가진 국가 신용조회소와 동등한 것이 없음. | | 문서 확인 + 생체인식 | 예 | 유일한 확장 가능한 방법. CI / pasaporte / licencia 캡처, OCR + MRZ 파싱, 템플릿 매칭, 홀로그램, 미세 텍스트, QR 추출
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 볼리비아는 문서 확인, 생체 인식 활성도 검사 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 볼리비아에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 검증당 $0.30를 청구하며 월 500회 무료 확인을 제공합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁사는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 검색하여 볼리비아의 모든 AML 의무를 다룹니다.
볼리비아의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 활성도 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 활성도 검사를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 볼리비아의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 활성도 검사, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 볼리비아의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
