전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 브루나이 내.
- 사기 환경
- 브루나이는 소규모 고소득 거주 인구와 대규모 이주 노동자 유입으로 인해 신원 사기 압력에 직면해 있습니다. 여기에는 사기성 영주권 카드 청구, 말레이시아-브루나이 회랑을 통한 국경 간 문서 위조, 이중 시민/영주권 카드 시스템을 악용하는 합성 신분증 공격 등이 포함됩니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 여기에는 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치 등이 포함됩니다.
- 규정 준수 프레임워크
- 범죄수익법(POCA 2000) 및 개정안
- AMBD 명령 2010
- 은행 명령 2006
- 개인정보보호법 2021 (PDPO)
- APG 상호평가 프레임워크
- FATF 40 권고안
신원 확인을 감독하는 기관 브루나이 내.
AMBD
브루나이 다루살람 통화청(Autoriti Monetari Brunei Darussalam) — 은행, 보험, 송금 서비스 사업자 및 자본 시장 참여자를 위한 중앙 은행이자 통합 금융 감독 기관입니다. AMBD 명령 2010 및 은행 명령 2006에 따라 고객 실사 및 KYC 요구 사항을 발행합니다.
FIU-Brunei
금융정보분석원(Financial Intelligence Unit) — AMBD 산하에서 운영됩니다. 의심스러운 거래 보고서를 접수하고 범죄수익법(POCA 2000) 및 공동보고기준(CRS)에 따라 AML/CFT 집행을 감독합니다.
JFSC
저지 금융 서비스 위원회(Jersey Financial Services Commission) — 브루나이 국립 법무부와 함께 Didit의 브루나이 AML 감시 목록(SIE 범주)에 나타나며, 브루나이의 국제 금융 연결성 및 역외 규정 준수 요구 사항을 반영합니다.
National Department of Justice
법률 부문 규정 준수 요구 사항을 발행하고 브루나이 PEP 레벨 1 등록부(법무부 및 사법부 공무원)를 유지합니다. 보고 기관에 대해 범죄수익법(POCA 2000)을 집행합니다.
Immigration and National Registration Department
브루나이 신분증(Kad Pengenalan)을 발행하고 브루나이의 국가 인구 등록부를 유지합니다. 이는 KYC 흐름을 위한 권위 있는 신원 데이터 소스입니다.
신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 분석 및 템플릿 확인.
- 브루나이 신분증(노란색 시민 카드 및 보라색 영주권 카드), 생체 인식 전자 여권(NFC 칩 판독 포함), 취업 허가증 / 고용 허가증 및 운전 면허증.
- 반환: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
- 브루나이 신분증 (노란색 시민 및 보라색 영주권 형식)
- 생체 인식 전자 여권 — NFC 칩 판독
- 취업 허가증 / 고용 허가증 · 운전 면허증
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 라이브로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동 생체 인식($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 그리고 브루나이 감시 목록:
- 브루나이 국립 법무부 — PEP 레벨 1 (법무부 및 사법부 공무원).
- 저지 - JFSC - 금융 서비스 위원회 — SIE (브루나이의 국제 금융 연결성을 반영하는 국영 투자 기관 등록부).
- 브루나이 다루살람 중앙 은행 (AMBD) — 경고 (규제 집행 및 라이선스 통지).
- 유엔 안전 보장 이사회 통합 제재 목록 — 글로벌 지정.
- OFAC 특별 지정 국민 (SDN) — 미국 재무부 지정.
- EU 통합 제재 목록 — 유럽 연합 지정 기관.
- 영국 HMT 제재 목록 — 영국 재무부 금융 제재.
- APG (아시아/태평양 자금세탁방지그룹) — 상호 평가 감시 목록.
- FATF 40 권고안 — 고위험 관할 구역 모니터링.
- 인터폴 통지 — 국제 법 집행 경고.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
브루나이 신원 확인을 위한 데이터베이스 유효성 검사.
- 현재 브루나이 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 독립형 Didit 서비스로 노출되어 있지 않습니다. 이민 및 국적 등록부의 시민 등록부는 현재 제3자 통합업체에 공개된 공공 소비자 API를 제공하지 않습니다.
브루나이 신원 확인을 위한 데이터베이스 유효성 검사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.