대만에서의 신원 확인
대만(중화민국, ROC)의 신원 확인, KYC 및 AML 컴플라이언스를 위한 국가 프로필. `tw.yaml`의 동반 문서. 초점: 국내 은행, 증권사, 전자결제기관, 가상자산서비스제공업체(VASPs) 및 번체 중국어 사용자를 대상으로 하는 국경 간 핀테크. 랜딩 페이지: `didit.me/solutions/taiwan`.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
대만의 규제 지도는 인구 대비 더 조밀한데, 이는 2018년 APG 상호평가 이후 이미 성숙한 금융서비스 부문에 AML/CFT 감독을 의도적으로 중첩시켰기 때문입니다. 핵심 감독 구조는 법령에 고정되어 있지만, FSC의 3개 국(은행국, 증권선물국, 보험국)과 MJIB에서 발행하는 부문별 규칙집이 일상적인 업무의 대부분을 담당합니다.
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
내정부
규제됨
포괄적인 호적등록시스템. 모든 시민에게 국민신분증번호(身分證字號) 부여. 승인된 기관에 전자 확인 가능.
내정부
규제됨
칩이 내장된 전자 신분증. 디지털 신원 기능. 개인정보보호 우려로 인해 출시가 지연됨.
MOEA
공개
사업자등록. 온라인 검색 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
자금세탁방지법; AMLD의 감독
자금세탁방지법(MLCA)은 중앙 AML 법령입니다. 1996년에 처음 제정되었으며, 2018-2019년 APG 상호평가를 앞두고 대만을 FATF 40개 권고사항에 맞추기 위해 2016년 12월에 대폭 개정되었습니다. 이 개정으로 전제범죄 목록이 확대되고, 의무기관에 대한 위험기반 접근법이 도입되었으며, 정치적 노출인에 대한 고객실사(CDD) 및 강화실사(EDD)가 의무화되고, 의심거래보고가 요구되었습니다
데이터 보호
국가 DPA의 감독
미준수 시 처벌
- 대만은행 — FSC 은행국은 영업점 외 계좌개설 관리, 예금/송금 거래, 지속적인 고객실사, 계좌 모니터링 및 직원 부정행위의 결함에 대해 NT$2,200만의 행정처벌을 부과했습니다. 국은 다음을 인용했습니다
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
법무부조사국(MJIB)의 자금세탁방지과(AMLD)는 대만의 국가 금융정보기관입니다. AMLD는 MLCA 및 CTFA에 따라 의무기관이 제출한 모든 의심거래보고를 접수하고 분석하여 실행 가능한 정보를 배포합니다
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
대만은 가상자산서비스제공업체를 AML 범위에 포함시키는 데 있어 선도적이었습니다. 2021년 7월, VASPs는 MLCA에 따라 처음으로 의무기관으로 지정되었고 FSC에 AML 컴플라이언스 신고서를 제출하도록 요구되었습니다. 이 1세대 체제는 가벼운 접촉 방식이었으며 CD를 부과했습니다
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
대만은 지난 10년간 심각하고 잘 문서화된 전화 및 온라인 사기 물결에 시달렸으며, 이 중 상당 부분은 번체 중국어 사용 피해자들을 대상으로 하는 동남아시아 사기 조직에서 운영되었습니다. 이에 대응하여 입법원은 2024년 7월 12일 사기범죄 위해방지법을 통과시켰습니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
대만의 데이터 보호 체계는 `law.moj.gov.tw/ENG/LawClass/LawAll.aspx?pcode=I0050021`에 성문화된 개인정보보호법(PDPA)에 의해 규율됩니다. PDPA는 1995년부터 시행되었으며, 2010년과 2012년에 컴퓨터 처리 데이터를 넘어 모든 데이터로 적용 범위를 확장하기 위해 대폭 개정되었습니다.
생체 인식 활성도
대만은 10년간 물리적 국민신분증의 현대화를 시도해왔습니다. 생체인식 및 암호화 기능을 갖춘 칩 내장형 스마트 국민신분증인 New eID / eIC 프로젝트는 원래 2021년 1월 전국 배포 예정이었습니다. 이 프로젝트는 개인정보보호, 사이버보안, 감시에 대한 우려로 인한 대중의 반발로 2021년 초 중단되었으며, 아직 재개되지 않았습니다. 2024년 정부 감사에서는 중단으로 인한 추가 비용으로 NT$2억 200만을 지적했습니다.
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 대만은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체인식 liveness, 규정에서 요구하는 경우 비디오 신원확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 대만에서 발급된 모든 주요 국민신분증, 여권, 거주허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00-$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 대만의 모든 AML 의무를 다룹니다.
대만의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체인식 liveness 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 liveness를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 대만의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, liveness, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 대만의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
