우즈베키스탄에서의 신원 확인
요약. 우즈베키스탄은 인구 기준(약 3,600만 명)으로 중앙아시아 최대 경제국이며, 2017년 개혁 프로그램 이후 구소련 지역에서 가장 적극적인 디지털화 추진 중 하나를 진행하고 있습니다. KYC의 경우, 이 지역의 다른 어느 곳보다 세 가지 기둥이 중요합니다. 첫째, 법적 기반은 범죄 수익 세탁 방지법입니다
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
우즈베키스탄은 중앙아시아 최대인 약 3,600만 명의 인구를 보유하고 있으며, 샤브카트 미르지요예프 대통령의 개혁 의제 하에서 역사적으로 폐쇄적이고 현금 중심이었던 경제에서 디지털 우선 금융 시스템으로 전환하고 있습니다. 은행 부문은 우즈베키스탄 공화국 중앙은행(Markaziy Bank / CBU)의 감독을 받으며 2025년 10월 기준 35개의 허가받은 상업은행으로 구성되어 있습니다. 국영 대출기관들 — NBU, Asaka Bank, Agrobank, Uzpromstroybank(현재 Uzbekiston Sanoat Qurilish Bank / SQB), Ipoteka Bank, Qishloq Qurilish Bank — 이 여전히 총 자산을 지배하고 있으며, 민간 및 외국 자본 은행들(Kapitalbank, Hamkorbank, Ipak Yuli, TBC Bank Uzbekistan, Anor Bank, Davr Bank, Universal Bank)이 소매-디지털 부문을 주도하고 있습니다. KYC 관련 세 가지 수직 영역이 지배적입니다
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
2019년 11월 1일 ZRU-578
2019년 11월 5일 ZRU-580
2019년 10월 22일 ZRU-573
2019년 7월 2일 ZRU-547, 2019년 10월 1일부터 시행, 법률 번호로 개정
제243조는 자금세탁을 범죄화; 제190-1조, 제278-1조 및 관련 조항들은 테러 자금조달 및 제재 회피를 다룸
AML/CFT 위반 및 무허가 VASP 활동에 대한 행정 벌금을 규정
하위 규범 법령을 등록하고 UBO 관련 신고 및 공증 데이터를 위한 중앙집중식 등록부를 유지
2022년 NAPP로 이관되기 전까지 암호화폐 라이선스를 감독했으며, 여전히 DNFBP 측 보고의 주요 접점
IT Park / 정부
규제됨
MyID는 생체 인식 시스템입니다. PINFL(개인 식별 번호)이 모든 사람에게 할당됩니다. 승인된 기관을 위한 전자 검증 API가 제공됩니다.
내무부
규제됨
칩이 내장된 생체인식 신분증. PINFL이 범용 식별자 역할을 합니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
결제 및 결제 시스템법의 감독
- 범죄 수익 세탁, 테러 자금 조달 및 대량살상무기 확산 자금 조달 방지법 (No. ZRU-660, 2004년 8월 26일 법률 No. 660-II로 최초 채택, 2019년, 2020년, 2022년을 통해 재정립 및 대폭 개정). 이는 우즈베키스탄 KYC/AML의 근간입니다. 의무 대상 기관 목록, 고객 실사 범위, 기록 보관, UBO 공시, PEP 및 고위험 고객에 대한 강화된 실사를 정의합니다.
데이터 보호
국가 개인정보보호위원회의 감독
우즈베키스탄에서 KYC 인터페이스의 주요 언어는 우즈베크어(라틴 문자, 일부 레거시 상황에서는 키릴 문자 여전히 사용)와 러시아어입니다. 영어는 주로 국경 간 핀테크와 외국인 대상 플로우를 위한 3차 요구사항입니다. Didit은 우즈베크어와 러시아어를 기본적으로 지원하며, 문서 템플릿을 제공합니다.
미준수 시 처벌
- AML. UN, OFAC, EU, UK HM Treasury 제재를 포함한 1,000개 이상의 감시 목록과 글로벌 PEP 및 부정적 언론 보도 — 현지 DCEC 목록 외부의 거래상대방 심사에 직접 유용합니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
전자 디지털 서명법 (2003년 12월 11일 ZRU-562, 개정됨)과 하위 법령은 허가된 인증 기관에서 발급한 공인 전자 서명을 인정합니다. 2021년부터 생체 인식 라이브니스와 국가 데이터베이스(MyID를 통한) 대조를 통한 원격 온보딩이 가능합니다.
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
AML법에 따른 의무 대상 기관에는 상업 은행, 소액금융기관, 결제 시스템 및 결제 기관, 보험사, 증권 시장 참가자, NAPP에서 허가한 VASP, 공증인, 변호사, 부동산 중개인, 귀금속 거래업체, 복권업체가 포함됩니다.
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
우즈베키스탄의 암호자산 제도는 KYC 환경의 가장 독특한 특징입니다. 2022년 4월 27일 대통령령 No. PP-5223과 암호자산 유통 분야 서비스 제공업체 허가 절차 규정에 따라, 우즈베키스탄 거주자와의 모든 암호화폐 활동은 반드시 허가를 받아야 합니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
개인정보보호법 (2019년 7월 2일 ZRU-547, 2019년 10월 1일 시행)은 개인정보 처리를 규율합니다. 2021년 1월 14일 법률 No. ZRU-666으로 개정되어 2021년 4월 16일부터 시행된 엄격한 데이터 현지화 규칙이 도입되었습니다: 정보를 통해 처리되는 우즈베키스탄 시민의 개인정보
생체 인식 활성도
DCEC / FIU는 국제 협력에 공개적으로 활발합니다 — 카타르 FIU와의 양해각서 (2025년 4월), UNODC, OSCE, UNDP와의 공동 작업, EAG 총회에 정기적인 대표단 파견. 집행 강도가 증가하고 있습니다: EAG와의 2024년 및 2025년 후속 주기는 더 나은 STR 품질, 실질적 소유권 정확성 및 제재 이행에 대한 구체적인 요구를 추진했습니다. CBU는 결제 기관에 대한 자본 및 감독 규칙을 강화했으며, 라이선스 갱신을 AML과 명시적으로 연결했습니다.
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 우즈베키스탄은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 검증, 생체 인식 라이브니스, 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 우즈베키스탄에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 플로우를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록 (EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론 보도를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 심사하여 우즈베키스탄의 모든 AML 의무를 다룹니다.
우즈베키스탄의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 라이브니스 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 우즈베키스탄의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 라이브니스, AML 심사 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 우즈베키스탄의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
