코스타리카에서의 신원 확인
코스타리카는 같은 작은 나라 안에서 일어나고 있는 두 가지 규정 준수 이야기입니다. 한편으로는 SUGEF가 감독하고, Instituto Costarricense sobre Drogas 내 Unidad de Inteligencia Financiera가 관리하며, Ley 8204 위에서 운영되는 조용히 현대적인 온쇼어 금융 시스템이 있습니다 — 2001년부터 중앙아메리카에서 가장 상세한 AML/CFT 프레임워크였던 법률이며, Acuerdo SUGEF를 통해
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
코스타리카는 약 520만 명의 인구와 중앙아메리카에서 가장 높은 1인당 GDP, 그리고 라틴아메리카에서 가장 은행화된 인구 중 하나를 보유하고 있습니다. 온쇼어 금융 시스템은 두 개의 국영 상업은행 — Banco Nacional de Costa Rica (BNCR)와 Banco de Costa Rica (BCR) — 과 국가개발은행인 Banco Popular y de Desarrollo Comunal, 그리고 BAC Credomatic, Scotiabank de Costa Rica, Davivienda Costa Rica, Banco Promerica, Banco Lafise가 이끄는 민간 부문으로 구성됩니다. 이들 모두는 SUGEF 감독 하에 일일 AML/CFT 운영을 수행합니다. 세 가지 구조적 사실이 코스타리카 신원 확인 시장을 정의하고 이 지역의 다른 관할권과 다르게 만듭니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
라틴아메리카 금융행동전담반 (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica)
최고선거재판소 (Tribunal Supremo de Elecciones)
규제됨
신분증과 민사 등록부를 관리합니다. 승인된 기관을 위해 웹 서비스를 통한 전자 신원 확인 서비스(신분증 조회)를 제공합니다.
재무부 (Ministerio de Hacienda)
규제됨
세무 당국. 온라인 납세자 조회 가능.
BCCR (Banco Central de Costa Rica)
regulated
중앙은행이 관리하는 국가 디지털 서명 및 신원 시스템. 신원 검증을 위한 PKI 기반 디지털 인증서.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
GAFILAT의 감독
핵심 AML/CFT 법령은 1998년에 제정되고 2001년 12월 26일 Ley N° 8204에 의해 포괄적으로 개정된 Ley N° 7786 "Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo"입니다. Ley 8204는 모든 코스타리카 컴플라이언스 담당자가 인용하는 법령으로, Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD)를 설립하고, ICD 내에 Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)를 구축하며, 의무사항을 설정했습니다.
데이터 보호
국가 개인정보보호기관의 감독
1. 스페인어 우선 제품. 콘솔, 호스팅된 검증 플로우, API 오류 메시지, 최종 사용자 모바일 경험이 모두 네이티브 스페인어로 제공되어 코스타리카 고객에게 번역 격차가 없습니다. 2. 네이티브 cédula 및 DIMEX 지원. Didit의 14,000+ 문서 라이브러리에는 코스타리카 cédula de iden이 포함되어 있습니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
Ley 7786 제14조에 따른 코스타리카 은행, financiera, mutual 또는 금융 협동조합의 경우, 현재 자연인 거주자 온보딩은 다음과 같습니다:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
SUGEVAL 감독 puestos de bolsa, SUGESE 감독 보험회사, SUPEN 감독 연금 운영자는 모두 Acuerdo SUGEF 12-21(AML 규정은 부문 간 적용)에 따른 동일한 CDD 백본과 부문별 건전성 규칙을 운영합니다. 증권 고객의 경우 추가적인 투자자 적합성이 있습니다.
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
Ley 7786 제15조 및 제15조의2에 따라 등록된 APNFD - 부동산 중개인, 법정 외에서 활동하는 변호사 및 공증인, 회계사, 귀금속 및 보석 딜러, 카지노, 임계값 이상의 자동차 딜러 - 의 경우 적용 규정은 Acuerdo SUGEF 13-19입니다. SUG에 등록
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
코스타리카는 세계에서 가장 오래된 해외 iGaming 관할권 중 하나입니다. 운영 현실은 네 가지 사실에 의해 형성됩니다:
생체 인식 활성도
2011년 Ley N° 8968 "Ley de Protección de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales"는 코스타리카의 포괄적인 개인정보보호 법령입니다. 이 법은 Ministerio de Justicia y Paz에 소속된 기술적 및 기능적 자율성을 가진 기관으로 PRODHAB, Agencia de Protección de Datos de los Habitantes를 설립했습니다. 신원 검증 워크플로우에 중요한 사항들:
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 코스타리카는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 검증, 생체 인식 liveness, 규정에서 요구하는 경우 비디오 신원 확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 코스타리카에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 플로우를 위한 전 세계 14,000+ 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 검사와 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000+ 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 코스타리카의 모든 AML 의무를 다룹니다.
코스타리카의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 인식 liveness 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 liveness를 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 코스타리카의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, liveness, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 코스타리카의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 검증 및 신원 확인을 제공합니다.
