전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 코스타리카 내.
- 사기 환경
- 코스타리카 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력: 디지털 지갑 및 SINPE Móvil과 같은 SUGEF 라이선스 네오뱅크 레일에 대한 딥페이크 및 합성 Cédula 공격, 칩 및 레거시 형식 전반에 걸친 Cédula 문서 위조, 그리고 중앙 아메리카 금융 서비스 허브로서 요구되는 AML 모니터링 강화. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- Ley 8204 (PLA/FT)
- CONASSIF Acuerdo 12-21 (CDD)
- Ley 8968 (개인 데이터 처리에 대한 개인 보호)
- Ley 9298 (UBO 등록)
- FATF 40 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 코스타리카 내.
SUGEF
Superintendencia General de Entidades Financieras — 은행, 금융 협동조합, EMI 및 환전 기관에 대한 건전성 감독 기관. Acuerdo SUGEF 12-10 및 CONASSIF Acuerdo 12-21에 따라 원격 온보딩 규칙을 설정합니다.
SUGEVAL
Superintendencia General de Valores — 증권 및 자본 시장 감독 기관. 브로커-딜러, 투자 펀드 및 증권 거래 중개인을 등록합니다.
ICD
Instituto Costarricense sobre Drogas — 코스타리카의 금융 정보 분석원(UIF)에 해당. Ley 8204에 따라 의심스러운 거래 보고서(Reportes de Operación Sospechosa)를 접수합니다.
PRODHAB
Agencia de Protección de Datos de los Habitantes — Ley 8968 감독 기관. 코스타리카 거주자에 대한 모든 신원 확인을 관리합니다.
TSE
Tribunal Supremo de Elecciones — 민사 등록 및 선거 당국. 모든 Cédula de Identidad를 발행하며 신원 확인을 위한 권위 있는 원본 데이터베이스 역할을 합니다.
ID 캡처 및 읽기.
어떤 휴대폰으로든 캡처 가능 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- Cédula de Identidad (칩 및 레거시), DIMEX, Pasaporte (전자 여권의 칩 읽기 포함), 운전 면허증.
- 이름, Cédula, 생년월일, 성별, 만료일을 반환합니다.
- Cédula de Identidad
- DIMEX
- Pasaporte — 전자 여권의 칩 읽기
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되며 ID 사진과 대조됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자들 간의 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 플로우를 위한 능동적 생체 확인($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 어떤 휴대폰이나 노트북 카메라로든 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 코스타리카 감시 목록 포함:
- CRSUGESE — 코스타리카 보험 감독청 (SIE) — 보험 감독의 불규칙성에 대한 제재.
- 대통령실 (코스타리카) PEP 등록 — 대통령급 정치적 주요 인물.
- 공공부처 PEP 등록 — 장관급 정치적 주요 인물.
- 장관회의 PEP 등록 — 내각급 정치적 주요 인물.
- 국립 증권 거래소 경고 — SUGEVAL 감독 자본 시장 집행 경고.
- ICD 제재 등록 — Ley 8204에 따라 Instituto Costarricense sobre Drogas가 지정한 기관.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 $0.07/년)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
선거 최고 재판소와 교차 확인.
공신력 있는 민원 등록부와 교차 확인.
- Cédula 확인(
cri_cedula,$0.20)은 공신력 있는 출처 조회입니다. 신분증 번호와 전체 이름을 위해 선거 최고 재판소에 조회합니다. 동의가 필요하지 않습니다. - 중앙아메리카 지역에서 가장 저렴한 공신력 있는 출처 확인 중 하나입니다. 대량의 SINPE Móvil 및 디지털 지갑 온보딩에 적합합니다.
선거 최고 재판소와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.