파나마에서의 신원 확인
Panama에서 운영하는 기업을 위한 문서 확인, 생체 인식 라이브니스 및 AML 스크리닝 — 확인당 $0.30.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
Panama는 약 450만 명의 인구와 완전히 달러화된 경제(발보아는 동전으로 유통되지만 USD가 법정 화폐)를 가지고 있으며, 운하, 물류, 은행업, 보험업, 재보험업, 해상 등록소, 그리고 Colón과 Panamá Pacífico SEZ와 같은 자유 구역에 의해 주도되는 GDP를 보유하고 있습니다. 국제 은행 센터는 약 60개의 허가받은 은행을 보유하고 있으며 증권 시장은 수백 개의 규제받는 중개업체와 발행인을 감독합니다. 이러한 부문들은 약 500,000개의 활성 sociedades anónimas와 fundaciones de interés privado와 함께 Panama를 라틴 아메리카의 국경 간 거래에서 체계적으로 중요한 노드로 만들고 있으며, 역사적으로 불법 거래의 자석 역할을 해왔습니다. 정치적으로 Panama는 창립 이래 GAFILAT(라틴 아메리카 FATF 스타일 지역 기구)의 회원이며,
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
Tribunal Electoral
제한적
cédula de identidad personal과 시민 등록부를 관리합니다. 제한적인 온라인 조회; 신원 확인을 위한 상업적 API 없음.
DGI
규제됨
RUC를 관리하는 세무 당국. 온라인 조회 가능.
Registro Público de Panamá
규제됨
기업 법인을 위한 공공 등록소. 온라인 검색 가능. Panama의 국제 금융 센터 지위를 고려할 때 실질 소유권 확인에 중요.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Ley 23 de 2015의 감독
2016년 4월 3일, 국제 탐사 저널리스트 컨소시엄은 Panama Papers를 발표했습니다 — Panama 법무법인 Mossack Fonseca의 1,150만 건의 문서로, 여러 관할권의 페이퍼 컴퍼니들이 실질 소유권을 숨기고, 세금을 회피하며, 부패 수익을 세탁하고, 제재 대상 개인들을 위해 자금을 이동시키는 데 사용된 방법을 폭로했습니다. Mossack Fonseca는 많은 고객들에 대해 피상적인 KYC만을 수행했고 위험 신호를 무시했습니다; 회사는 붕괴되어 2018년에 문을 닫았습니다.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
미준수 시 처벌
6. UN, OFAC, EU 및 GAFILAT 관련 목록과 Panama 자체 listas에 대한 제재 및 PEP 스크리닝.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
2019년 6월, FATF는 Panama를 "강화된 모니터링 대상 관할권" 목록 — "회색 목록"에 추가했으며, 실질 소유권 투명성, 고위험 부문(부동산, 거주 대리인, DNFBP) 감독, AML 집행의 효과성에서 전략적 결함을 지적했습니다. Panama
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
2020년 3월 17일의 Ley 129는 Sistema Privado y Único de Registro de Beneficiarios Finales de Personas Jurídicas를 창설했습니다. SSNF가 관리하며, 모든 거주 대리인(실제로는 Panama 면허 변호사)이 법인 설립 후 15 영업일 이내에 등록하도록 의무화합니다
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
2017년 5월 10일의 Ley 21은 비금융 의무 대상자와 은행 범위 밖의 Ley 23 de 2015 위반에 대한 특정 행정 제재 체제를 확립했습니다. 이는 감독기관에 힘을 부여했습니다: 벌금 부과, 시설 폐쇄, 면허 정지, 제재 공표 권한
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
Panama의 개인 데이터 보호 법령은 2019년 3월 26일의 Ley 81로, 2년의 유예 기간 후 2021년 3월 29일에 완전히 발효되었습니다. 이는 Decreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021 (Gaceta Oficial 29296-A에 게재)에 의해 규제됩니다.
생체 인식 활성도
Tribunal Electoral은 Ley 18 de 2 de junio de 2005와 Tribunal Electoral 자체에서 발행한 Decreto No. 28 de 25 de octubre de 2006에 근거한 인터넷 기반 신원 확인 서비스인 Servicio de Verificación de Identidad (SVI)를 운영합니다. SVI는 가입 기관이 Registro Civil과 Registro de Cedulación에 대해 cédula de identidad personal을 확인할 수 있게 하며, 이름, ID 번호, 출생일과 출생지, 성별, 부모 이름, 발급 및 만료일, 사진을 반환합니다
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. Panama는 규정에서 요구하는 경우 문서 확인, 생체 인식 라이브니스 및 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 파나마에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 검증당 $0.30를 청구하며 월 500회 무료 확인을 제공합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 스크리닝하여 파나마의 모든 AML 의무를 다룹니다.
파나마의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 파나마의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 파나마의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 검증 및 신원 확인을 제공합니다.
