도미니카공화국에서의 신원 확인
요약 보고서. 도미니카 공화국은 자금세탁, 테러 자금조달 및 대량살상무기 확산 방지법 155-17호(2017년 6월 1일)와 그 시행 규정 408-17에 기반하여 카리브해에서 가장 체계적인 AML/CFT 체제 중 하나를 운영하고 있습니다. 이 프레임워크는 부문별로 감독됩니다: Superintendencia de Bancos (SB)가
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
도미니카 공화국은 약 1,100만 명의 인구를 가지고 있으며 GDP 기준으로 카리브해 최대 경제국입니다. 금융 시스템은 Banco Popular Dominicano, Banreservas (국영), BHD, Scotiabank, Santa Cruz 및 Banco BDI가 주도하는 집중된 은행 부문과 법률 155-17에 따른 의무 대상인 asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito, corporaciones de crédito의 긴 꼬리로 구성됩니다. KYC 관련 수직 부문:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
Junta Central Electoral
규제됨
신분증 및 시민 등록부 관리. 승인된 기관을 위한 전자 확인 서비스(cédula 조회) 제공. 규제 기관에 API 접근 가능.
DGII
규제됨
RNC(Registro Nacional de Contribuyentes)를 관리하는 세무 당국. 온라인 RNC 검증 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF의 감독
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (2017년 6월 1일). 도미니카 KYC의 근간. 자금세탁 및 테러자금조달을 유형화하고, 선행범죄를 나열하며, UAF를 자율적 FIU로 설립하고, 금융 및 비금융 의무주체를 정의하며, CDD, EDD, PEP, UBO, 기록보관 및 보고 체계를 설정. - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17. 시행 규정
데이터 보호
국가 개인정보보호위원회의 감독
미준수 시 처벌
도미니카 KYC 공급업체 시장은 세 가지 요인에 의해 형성됨: (i) 글로벌 기존 업체와 오랜 관계를 유지하는 규제 은행; (ii) 더 저렴한 API 우선 KYC를 구매하는 성장하는 핀테크 및 지갑 계층; (iii) 연령 확인, 제재 심사가 필요한 카지노 및 온라인 도박 운영업체
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
Ley 155-17 및 Reglamento 408-17에 따라 의무주체는 위험기반 접근법을 적용해야 하며, 최소한:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
의무주체는 다음에 대해 고객을 심사해야 함:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
전자상거래, 문서 및 디지털 서명에 관한 Ley 126-02는 전자 문서와 공인 인증 제공업체가 발급한 인증서에 기반한 고급 전자 서명의 법적 유효성을 인정. 동시에 Reglamento 408-17은 비대면 온보딩을 금지하지 않음
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
Ley núm. 172-13 (2013년 12월 13일)은 공공 또는 민간 아카이브, 공공 등록부, 데이터베이스 또는 기타 기술적 처리 수단에 포함된 개인정보의 통합적 보호를 규제. 주요 원칙:
생체 인식 활성도
- 의심거래보고서(ROS) — 거래가 실행되거나 시도된 후 5영업일 이내에 UAF에 제출 (Ley 155-17 제55조). 내용과 형식은 ROS 품질 가이드 및 ROS 기밀성 가이드를 포함한 UAF 지침을 통해 표준화. ROS 제출은 기밀이며 정보 누설은 금지. - 현금거래보고서(RTE) — Reglamento 408-17에서 설정한 임계값을 초과하는 현금거래 보고서, UAF에 제출. - 신고
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 도미니카공화국은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 검증, 생체 인식 활성도 및 규정에서 요구하는 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 도미니카공화국에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 심사하여 도미니카공화국의 모든 AML 의무를 다룹니다.
도미니카공화국의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 인식 활성도 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 활성도를 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 도미니카공화국의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 활성도, AML 심사 및 지속적 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 도미니카공화국의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
