전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 인도 내.
- 사기 환경
- 세 가지 압력이 인도 신원 사기를 형성합니다. 네오뱅크 및 UPI-PSP 온보딩에 대한 딥페이크 및 합성 Aadhaar 공격, 대량의 PAN 및 유권자 ID 위조, PMLA가 의무화한 VDA 서비스 제공자 체제 하의 국경 간 암호화폐 온램프의 폭발적인 성장. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- RBI 고객 실사 마스터 지침
- 자금세탁방지법(PMLA)
- SEBI KYC 등록 기관 프레임워크
- Aadhaar 법 2016
- 2023년 디지털 개인 데이터 보호법
- PMLA VDA 서비스 제공자 체제 (암호화폐)
신원 확인을 감독하는 기관 인도 내.
RBI
인도 준비 은행 — 중앙 은행. 은행, 결제 대행사, 결제 은행 및 비은행 금융 회사(NBFC)에 구속력 있는 고객 실사 마스터 지침을 발행합니다.
SEBI
인도 증권거래위원회 — 자본 시장 감독 기관. 뮤추얼 펀드, 브로커 및 예탁 참가자를 위한 KYC 등록 기관(KRA) 프레임워크를 설정합니다.
UIDAI
인도 고유 식별 기관 — Aadhaar를 발행하고 2016년 Aadhaar 법에 따라 오프라인-XML, 종이 없는 eKYC 및 온라인-eKYC 채널을 관리합니다.
FIU-IND
인도 금융 정보국 — 자금세탁방지법(PMLA)에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다. VDA 서비스 제공자(암호화폐)를 규제합니다.
MeitY
전자정보기술부 — 2023년 디지털 개인 데이터 보호법의 시행 기관. 확인 데이터가 캡처, 저장 및 공개되는 방식을 관리합니다.
신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- Aadhaar, PAN, 유권자 ID, 인도 전자 여권(칩 판독 포함), 운전 면허증(29개 주 템플릿 모두), DigiLocker 발급자 서명 자격 증명.
- 이름, 문서 번호, 생년월일, 주소, 성별을 반환합니다. Devanagari, Bengali, Tamil 및 기타 지역 스크립트는 OCR을 통해 그대로 보존됩니다.
- Aadhaar (오프라인 XML 또는 AUA 라이선스 기관을 위한 라이브 UIDAI eKYC)
- 영구 계좌 번호 (PAN)
- 유권자 ID (EPIC) — 선거인 사진 신분증
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 라이브로 확인되고 신분증 사진과 일치합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동적 라이브니스($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
Didit은 사용자의 이름을 1,300개 이상의 전 세계 제재, 정치적 노출 인물(PEP) 및 부정적인 미디어 목록과 모든 인도 규제 감시 목록(내무부 금지 조직 + 불법 협회, 인도 의회 + 주 의회, 인도 정부 PEP 등록부의 모든 부처, 인도 파산 및 파산 위원회)에 대해 심사합니다.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 $0.07/년)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
UIDAI, ITD, ECI, RTO 및 Passport Seva와 교차 확인.
공신력 있는 민원 등록부와 교차 확인됩니다.
- Aadhaar 확인(
ind_aadhaar, ~100% 적용 범위)은 이름 + DOB + Aadhaar 번호 + PAN으로 UIDAI에 직접 조회합니다. - PAN 확인(
ind_pan_permanent_account_number, ~100% 적용 범위)은 소득세 부서 데이터베이스에 조회합니다. - EPIC(
ind_epic_voter_s_registration), 운전 면허증(ind_drivers_licence), 여권(ind_passport)은 각각 선거 관리 위원회, 도로 교통 사무소, Passport Seva Kendra의 적용 범위를 완성합니다. - 병렬로 실행하면 Didit이 저렴한 것을 먼저 선택하고, 첫 번째 확인이 결정적이지 않을 때만 더 심층적인 확인에 비용을 지불합니다.
UIDAI, ITD, ECI, RTO 및 Passport Seva와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 인도 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
시민 등록 및 AML 적용 범위 인도용.
India — Aadhaar (UIDAI)
출처: Unique Identification Authority of India (UIDAI). $0.11 per successful query. 최종 사용자 동의가 필요합니다. 적용 범위 ~ 100% of adult population.
India — PAN (Income Tax Department)
출처: Income Tax Department of India (ITD). $0.84 per successful query. 최종 사용자 동의가 필요합니다. 적용 범위 ~ 100% of adult population.
India — EPIC Voter Registration (Election Commission)
출처: Election Commission of India (ECI). $0.84 per successful query. 최종 사용자 동의가 필요합니다. 적용 범위 > 75% of adult population.
India — Drivers Licence (RTO)
출처: Road Transport Offices of the States of India (Sarathi). $0.84 per successful query. 최종 사용자 동의가 필요합니다. 적용 범위 > 75% of adult population.
India — Passport (Passport Seva Kendra)
출처: Passport Seva Kendra — Ministry of External Affairs. $0.19 per successful query. 최종 사용자 동의가 필요합니다. 적용 범위 ~ 25% of adult population.
인도에서 심사된 AML 목록
1,300개 이상의 제재, 정치적 주요 인물(PEP) 및 불리한 미디어 목록과 해당 국가의 규제 감시 목록 및 PEP 등록부.